2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（　　）的合法利益。
A.基金销售机构
B.基金投资人
C.基金销售人员
D.基金管理人

【答案】 B
2、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（ ）。
A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.向投资者承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】 C
3、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
4、同—私募基金产品的投资者持有期间超过（ ）年的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
5、基金管理人应当在（　　）和（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
6、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
7、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守最容易执行的规范
B.应选择遵守更为严格的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 B
8、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】 D
9、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。
A.200万
B.100万
C.300万
D.50万

【答案】 B
10、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
11、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（ ）
A.公司更换主要领导人时
B.公司与董事间发生诉讼时
C.董事自己或他人与本公司有交涉时
D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时

【答案】 A
12、（2020年真题）关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.II、 IV
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、IV

【答案】 C
13、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）。
A.10个工作日
B.20个工作日
C.25个工作日
D.30个工作日

【答案】 B
14、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.总经理
B.董事会
C.督察长
D.公司管理层

【答案】 B
15、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.承诺收益
B.承担损失
C.预测基金投资业绩
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
16、证券投资基金由（　　）进行基金财产的保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.证监会

【答案】 B
17、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】 D
18、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（　　）年。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
19、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（ ）。
A.直销方式仅销售一家基金公司的产品
B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

【答案】 C
20、（　　）是ETF最大的特色之一。
A.最小申购、赎回份额
B.被动操作的指数基金
C.风险较小、收益稳定
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
21、按股票性质的不同分类，股票基金分为（ ）。
A.价值型股票和成长型股票
B.成长型股票和平衡型股票
C.价值型股票和收入型股票
D.平衡型股票和收入型股票

【答案】 A
22、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（ ）。
A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制
B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围
C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职
D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预

【答案】 B
23、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构

【答案】 C
24、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是 （ ）。
A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是 否代销该产品的依据
B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围
C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线
D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线

【答案】 A
25、（2017年真题）关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（ ）。
A.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
B.基金销售人员需由所在机构进行执业注册
C.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】 C
26、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
A.指导和监督基金行业协会的活动
B.监督检查基金信息的披露情况
C.指导基金投资管理运作
D.制定基金从业人员的资格标准

【答案】 C
27、（2020年真题）某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（ ）。
A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理
B.接受10亿元赎回申请
C.暂停接受赎回申请
D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

【答案】 C
28、公开募集基金合同的内容包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
29、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（　　）。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】 A
30、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.30%
B.50%
C.15%
D.5%

【答案】 A
31、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（ ）。
A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾
B.实现组合投资、分散风险
C.解决收益率较低的挑战
D.充分把握市场不同投资机会

【答案】 B
32、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（　　）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】 D
33、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（　　）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】 B
34、（2016年真题）以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
35、下列不属于促销策略的是（ ）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策

【答案】 D
36、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（　）。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
37、（　　）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A.普通基金净值公告
B.货币市场基金收益公告
C.基金季度报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
38、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（　　）日登记。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
39、（2019年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】 C
40、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（　　）。
A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

【答案】 A
41、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
42、基金管理人制定内部控制制度的一般原则包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
43、（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记人
D.基金销售机构

【答案】 D
44、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
45、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。
A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息
B.提示投资者注意投资基金的风险
C.征得投资者的同意后推介基金
D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

【答案】 A
46、（2021年真题）以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
47、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（ ）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。
A.上市交易
B.基金募集
C.基金资产保管
D.投资运作

【答案】 C
48、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A.道德由一定的社会经济基础决定并形成
B.道德是一种社会意识形态
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】 D
49、对（　　）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
A.基金管理人
B.基金产品
C.基金投资人
D.以上都是

【答案】 D
50、(2016年)（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.增长型基金
D.公司型基金

【答案】 B
51、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。
A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

【答案】 A
52、（2021年真题）关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
53、(2017年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（ ）。
A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】 A
54、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（　）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
55、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
56、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】 D
57、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（ ）。
A.不欺诈客户
B.坚持诚信的无条件性原则
C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为
D.与同行进行正当竞争

【答案】 B
58、基金上市交易公告书应披露事项有（　　）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
59、金融资产一般分为( )。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
60、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
61、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（　　）以上的公司为大盘股。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 D
62、“董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公司的统一性和完整性原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 B
63、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%；0.75%
B.0.75%；1.5%
C.0.75%；0.5%
D.1.5%；0.75%

【答案】 D
64、（2017年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（ ）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种
B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项
C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性
D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】 A
65、基金托管人有下列(　)情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
66、（　　）不属于基金公司的其他支持性部门。
A.人力资源部
B.财务部
C.后台运营部
D.行政管理部

【答案】 C
67、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（ ）的风险偏好。
A.投资者
B.经理层
C.销售人员
D.托管机构

【答案】 B
68、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
69、中国证监会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
70、私募基金的资产管理业务不包括(　)。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金

【答案】 C
71、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

【答案】 A
72、（2017年真题）对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
73、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.9个月
C.6个月
D.3个月

【答案】 D
74、(2016年)ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最大申购、赎回份额

【答案】 C
75、基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.及时性原则

【答案】 D
76、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
77、公司型基金的最高权力机构是( )。
A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构

【答案】 B
78、基金托管协议是（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
79、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（　　）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.45
B.30
C.10
D.15

【答案】 B
80、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（　　）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
81、（2018年真题）跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（ ）。
A.T+1 日
B.T+3 日
C.T 日
D.T+2 日

【答案】 D
82、(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.全球股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
83、在我国，基金监管机构为（ ）。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.中国证监会
D.期货业协会

【答案】 C
84、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.证券公司
C.信托公司
D.投资咨询公司

【答案】 B
85、（ ）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈
B.隐瞒
C.隐藏
D.泄露

【答案】 A
86、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
87、（ ）是基金职业道德教育的核心内容
A.基金职业道德规范教育
B.品质培养
C.道德教育
D.专业技能

【答案】 A
88、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
89、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
90、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（　　）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
91、(2017年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（ ）。
A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场
B.基金托管人对基金投资运作进行监督
C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人
D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

【答案】 C
92、基金与股票债券的相同点包括（ ）。
A.反映的经济关系相同
B.所筹资金投向相同
C.投资收益与风险相同
D.都是有价证券

【答案】 D
93、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
94、关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段
B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
95、基金财产可以用于( )。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
96、关于基金赎回，下列说法错误的是（　　）。
A.赎回费用=赎回总额*赎回费率
B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额
D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

【答案】 C
97、(2017年)基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
98、价值型股票基金与成长型股票基金相比（　　）。
A.安全性一样
B.安全性无法比较
C.安全性相对较低
D.安全性相对较高

【答案】 D
99、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（ ）。
A.合规人员应当了解各种业务的运作流程
B.合规人员应当熟悉业务制度
C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势
D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】 D
100、（　　）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A.信息管理平台应用系统
B.前台业务系统
C.后台管理系统
D.监管系统信息报送

【答案】 B
101、基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
102、(2017年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（ ）。
A.各种基金机构的设立、变更和终止
B.为基金机构提供法律服务的律师事务所
C.基金机构从业人员的资格和行为
D.基金机构的活动规则

【答案】 B
103、某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
104、ETF基金T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
105、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（　　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.6

【答案】 B
106、（2016年真题）基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
107、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）。
A.基金管理人是基金资产的所有者
B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】 D
108、（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.专业性

【答案】 C
109、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（ ）。
A.适当性
B.规范性
C.必要性
D.相称性

【答案】 B
110、下列关于LOF份额申购和赎回的说法，错误的是（ ）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF场内赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
111、(2016年)关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（ ）。
A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】 D
112、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（　　）。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】 B
113、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（ ）
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在财务报告中披露偏离度信息
C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】 B
114、2007年，（ ）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
115、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是(　)。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
116、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日

【答案】 C
117、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。
A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

【答案】 A
118、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
119、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（ ）。
A.半年度报告
B.季度报告
C.临时报告
D.年度报告

【答案】 B
120、IT治理委员会中IT人员的比例不得低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 B
121、（2016年真题）基金监管活动的自律规则不包括（ ）。
A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》
B.《基金经理注册登记规则》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 C
122、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（ ）原则和公平性原则。
A.及时性
B.规范性
C.易解性
D.易得性

【答案】 A
123、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.9个月
C.6个月
D.3个月

【答案】 D
124、基金管理人应当在每季结束后（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.20
C.10
D.30

【答案】 A
125、基金管理人的后台部门不包括（ ）。
A.市场营销
B.行政管理
C.人事部
D.信息技术