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三月中旬证券从业资格证券交易测试试卷（附答案及解析）
一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、采用询价办法的网上增发新股申购与一般的新股网上定价发行申购在（）方面基本相同。
A、定价方式
8、申购权
C、优先认股权
D、一般操作程序
【参考答案】：D
【解析】。。采用询价办法的网上增发新股申购与一般的新股网上定价发行申购在一般操作程序方面基本相同。
2、上海证券交易所和深圳证券交易所都可以接受盼市价申报是（）。
A、对手方最优价格申报
B、本方最优价格申报
C、最优5档即时成交剩余撤销申报
D、最优5档即时成交剩余转限价申报
【参考答案】：C
【解析】考点：掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，P32。
3、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理的，其注册资本不得低于人民币（）亿元。
A、1
B、2
C、3
D、5
【参考答案】：D
【解析】考点：掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务。见教材第一章第一节，P8。
4、以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的（）。
A、投资银行业务
B、经纪业务
C、资产管理业务
。、自营业务
【参考答案】：D
【解析】以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的自营业务。
5、假如某投资者在深圳证券交易所市场做国债回购交易，买入14天回购品种，到时这笔交易的回购价为100.23元，计算回购年收益率
A、5%
B、6%
C、7%
D、8%
【参考答案】：B
6、沪、深证券交易所以国债为主要品种的质押式回购交易的开办时间分别是（）。
A、1993年12月和l994年11月
B、1993年10月和l994年12月
C、1994年10月和l993年l2月
D、1993年12月和1994年10月
【参考答案】：D
7、证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日（）向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。
A、开盘后
B、收市后
C、11： 30 前
D、15： 30 前
【参考答案】：B
【解析】证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。
8、买断式回购的清算与交收中，证券方面，中国结算公司上海分公司根据清算结果，按照（）的原则，将处于交收状态的国债在结算参与人证券交收账户和证券集中交收账户之问进行划拨。
A、价格优先
B、货银对付
C、公平公正
D、时间优先
【参考答案】：B
【解析】考点：掌握我国债券回购交易的清算与交收。见教材第九章第三节，P381。
9、全国银行间债券市场回购的债券是指经（）批准、可用于在全国银行间债券市场进行交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。
A、银监会
B、中国人民银行
C、中国银行业协会
D、证监会
【参考答案】：B
【解析】《全国银行间债券市场债券交易管理办法》规定，全国银行间债券市场回购的债券是指经中国人民银行批准、可用于在全国银行间债券市场进行交易的政府债券、中央银行债券和金融债券等记账式债券。中国人民银行是全国银行间债券市场的主管部门，中国人民银行各分支机构对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监督。故B选项正确。
10、沪、深证券交易所以国债为主要品种的质押式回购交易的开办时间分别是（）。
A、1993年12月和1994年11月
B、1993年10月和1994年12月
C、1994年10月和1993年12月
D、1993年12月和1994年1O月
【参考答案】：D
11、集合计划审计报告应当在每年度结束之日起（）个交易日内，按合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送中国证监会派出机构备案。
A、30
B、60
C、60
D、120
【参考答案】：B
【解析】B。证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合计划资产的运营情况进行年度审计。集合计划审计报
告应当在每年度结束之日起60个交易日内，按合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送中国证监会派出机构备案。
12、融资融券的标的证券为股票的，应当符合的条件是（）。
A、在交易所上市交易满2个月
B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元
C、股东人数不少于1000人
D、近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%
【参考答案】：D
【解析】考点：掌握标的证券的范围。见教材第八章第二节，P242〜243。
13、在场外交易市场，证券公司的作用是（）。
A、交易的组织者
B、交易的直接参加者
C、两者都是
D、两者都不是
【参考答案】：C
14、目前我国证券交易所规定，自然人开立8股账户，需要存入（）的外币。
A、等值500美元以上
B、等值1000美元以上
C、等值5000美元以上
D、等值1500美元以上
【参考答案】：B
15、投资者一般由（）代为办理清算交割、交收。
A、证券交易所
B、证券结算机构
C、证券经纪商
D、上市公司
【参考答案】：C
【解析】常识，要熟悉。
16、证券市场的稳定性可以用（）来衡量。
A、市场指数的风险度
B、市场指数的波动性
C、市场价格的波动性
D、市场价格的风险度
【参考答案】：A
【解析】考点：熟悉证券交易机制的种类、目标。见教材第一章第一节，P12。
17、证券公司申请融资融券业务资格，信息系统安全稳定运行，最近（）未发生因公司管理问题导致的重大事故。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
【参考答案】：A
【解析】熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。见教材第八章第一节，P230。
18、标准券是一种虚拟的回购综合债券，是由各种债券根据一定的折合相加而成。
A、公式
B、折算率
C、面值
D、现值
【参考答案】：B
19、投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为（）。
A、歼广
8、申报
C、成交
D、委托
【参考答案】：D
20、作为融资买入或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。此处的“基准指数”，在上海证券交易所是指（）。
A、A股指数
B、上证50指数
C、上证180指数
D、上证综合指数
【参考答案】：D
【解析】作为融资买人或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。此处的“基准指数”，在上海证券交易所是指上证综合指数。
21、证券金融公司充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（）。
A、10%
B、15%
C、50%
D、100%
【参考答案】：B
【解析】熟悉证券转融通业务的概念、业务规则、资金和证券的来源、权益处理和监督管理。见教材第八章第五节，P262。
22、证券营业部员工的培训大体可分为（）两种。
A、职前培训、在职培训
B、业务培训、专业培训
C、在岗培训、离岗培训
D、业务培训、在岗培训
【参考答案】：A
23、在我国，取得自营业务资格的证券公司应当设专人和专用交易终端从事自营业务，不得因自营业务影响经纪业务，这反映了（）的申报原则。
A、时间优先
B、客户优先
C、价格优先
D、会员优先
【参考答案】：B
【解析】这反映了证券公司自营业务与经纪业务分开，说明客户优先的原则。
24、客户证券交易结算资金的取出，通过（）的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。
A、现金存入相应账户
B、转账
C、电话支付
D、网上支付
【参考答案】：B
【解析】考点：熟悉证券公司与客户之间的清算与交收程序。见教材第二章第五节，P47。
25、根据我国现行制度规定，结算备付金利息结息日为每季度第三个月的（）日。
A、5
B、10
C、20
D、30
【参考答案】：C
【解析】结算备付金是指结算参与人根据规定，存放在其资金交收账户中用于证券交易及非交易结算的资金。结算备付金利息每季度结息一次，结息日为每季度第三个月的20日，应计利息记入结算参与人资金交收账户并滚入本金。本题的最佳答案是C选项。
26、投资者交付证券经营机构的交易结算资金，由证券经营机构转存银行，利息按（）转入投资者开立在证券经营机构的资金账户。
A、活期存款利率
B、流动资金贷款利率
C、定期存款利率
D、固定资产贷款利率
【参考答案】：A
27、证券营业部接受投资者委托后的申报原则是（）。
A、价格优先、时间优先
B、价格优先、客户优先
C、时间优先、客户优先
D、数量优先、客户优先
【参考答案】：C
【解析】证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。前者是指证券营业部应按受托时间的先后次序为委托人申报；后者是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。
28、根据合格境外机构投资者的结算办法，托管人应当在（）的结算银行中选择1家，开立1个结算资金专用存款账户。
A、投资者
B、托管人
C、结算公司
D、交易所
【参考答案】：C
【解析】托管人应当在结算公司的结算银行中选择1家，开立1个结算资金专用存款账户。本题的最佳答案是C选项。
29、下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。
A、发行人的监事
B、发行人的打字员
C、持有公司10%股份的股东
D、公司的实际控制人
【参考答案】：B
30、上海证券交易所实行全面指定交易后，中国证券登记结算有限责任公司上二海分公司在（）闭市后向各证券营业部传送投资者配股明细数据库。
A、配股公告日
B、配股公告日后一天
C、配股登记日
D、配股登记日后一天
【参考答案】：C
【解析】考点：掌握配股缴款的操作流程。见教材第五章第二节，P153。
31、如果证券公司在交易所的资金清算交收账户上结算头寸表现为借方余额，则其含义是（）。
A、证券公司透支
B、证券公司有头寸余额
C、证券公司自营业务产生收益
D、证券公司自营业务产生亏损
【参考答案】：A
32、下列说法正确的是（）。
A、上海市场B股和深圳市场8股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度
B、上海市场B股和深圳市场8股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度
C、上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度
D、上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”制度
【参考答案】：D
33、深圳证券账户当日开立，（）即可用于交易。
A、次一交易日
8、第二天
顷当日
D、第三个工作日
【参考答案】：C
【解析】深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。
34、在具备了（）的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。
A、资金账户
B、基金账户
C、结算账户
D、证券账户
【参考答案】：D
【解析】掌握证券经纪关系的确立过程。见教材第四章第一节，
P73。
35、证券回购交易的目的与实质，国债回购交易的开展会提高国债的（）。
A、利率风险
B、收益率
C、流动性
D、发行成本
【参考答案】：C
36、某投资者当日申报“债转股” 10000手，当次转股初始价格为每股10元。那么，该投资者可转换成发行公司股票的股份数为（）股。
A、100
B、1000
C、10000
D、1000000
【参考答案】：D
【解析】该投资者可转换成发行公司股票的股份数为：（转债手数X1000）!初始转股价格=（10000X1000）^10=1000000（股）。
37、对于（）由买卖双方在其当日涨跌幅价格限制范围内确定。
A、权益类证券大宗交易中无价格涨跌幅限制的证券的申报价格
B、权益类证券大宗交易中有价格涨跌幅限制的证券的申报价格
C、债券大宗交易价格
D、专项资产管理计划协议交易价格
【参考答案】：B
【解析】掌握上海证券交易所大宗交易和深圳证券交易所综合协议交易平台业务的有关规定。见教材第三章第一节，P53。
38、标准券是一种虚拟的回购综合债券，是由各种债券根据一定的折合相加而成。（）
A、公式
B、折算率
C、面值
D、现值
【参考答案】：B
39、证券公司的（）是自营业务的最高决策机构。
A、股东大会
B、董事会
C、理事会
D、监事会
【参考答案】：B
【解析】证券公司的董事会是自营业务的最高决策机构。
40、上海证券代码和深圳证券代码都为一组（）位数字。
A、4
B、5
C、6
D、7
【参考答案】：C
【解析】考点：掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，P29。
41、格式化询价是指参与者必须按照（）规定的格式内容填报自己的交易意向。
A、中国人民银行
B、证券交易所
C、交易系统
D、结算代理人
【参考答案】：C
42、新股网上竞价发行中，投资者作为（）在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购。
A、卖方
B、买方
C、委托方
D、代理方
【参考答案】：B
【解析】考点：掌握股票网上发行的含义、类型。见教材第五章第一节，P146。
43、证券帐户的开设是在（）。
A、证券公司
B、证券交易所
C、商业银行
D、证券登记结算机构
【参考答案】：D
44、国债买断式回购交易按照（）原则结算。
A、一次成交、一次清算
B、一次成交、两次清算
C、两次成交、一次清算
D、两次成交、两次清算
【参考答案】：B
【解析】国债买断式回购交易按照“一次成交、两次清算”原则结
算。
45、基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过（）个月。
A、1
B、2
C、3
D、4
【参考答案】：C
【解析】基金合同生效后即进入封闭期，封闭期一般不超过3个月。封闭期内，基金不受理赎回。故C选项正确。
46、在证券交易所的交易费用中，过户费收入属于（）的收入。
A、国家税务总局
B、中国证监会
C、中国结算公司
D、中国证券交易所
【参考答案】：C
【解析】在证券交易所的过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
47、从内容上看，具有认股权证的性质是（）。
A、债权
B、股权
C、期货
D、期权
【参考答案】：D
【解析】从内容上看，权证具有期权的性质。本题的最佳答案是D
选项。
48、（）是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级证券账户。
A、客户信用证券账户
B、客户信用资金台账
C、客户信用交易担保资金账户
D、客户信用资金账户
【参考答案】：D
【解析】客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。
49、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。
A、50%
B、80%
C、100%
D、150%
【参考答案】：B
【解析】考点：掌握证券自营业务的含义、投资范围、特点。见教材第六章第一节，P182。
50、下列关于基金的叙述中，正确的是（）。
A、开放式基金以市场价格交易
B、封闭式基金的总量是不固定的
C、开放式基金是在交易所进行交易的基金
D、交易型开放式指数基金追踪的是实际的股价指数
【参考答案】：D
【解析】A项开放式基金的交易价格不直接受市场供求关系的影响;B项封闭式基金的总量是固定的；C项开放式基金一般不在交易所交易，而是随时向基金管理人申购或赎回。
51、下列各项中，不属于委托指令的基本要素的是（）。
A、委托方式
B、委托价格
C、证券品种
D、证券账号
【参考答案】：A
【解析】委托指令的基本要素不包括委托方式。
52、某投资者在上海证券交易所以每股12元的价格买入乂乂股票似股） 10000股，那么，该投资者最低需要以（）元的交割全部卖出该股票才能保本（佣金按2%。计收，印花税、过户费按规定计收，不收委托手续费）。
A、11. 0622
B、12. 0622
C、11.0522
D、12.0522
【参考答案】：B
【解析】考点：掌握各类交易费用的含义和收费标准。见教材第二章第四节，P45。
53、债券回购交易的开展会提高国债的（）。
A、风险
B、收益率
C、成本
D、流动性
【参考答案】：D
54、集合资产管理计划推广期间，应当由（）负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。
A、证券公司
B、推广机构
C、托管银行
D、结算托管部门
【参考答案】：C
【解析】集合资产管理计划推广期间，应当由托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。
55、客户申请开展融资融券业务时，向证券公司营业部提交的相关材料中不包括（）。
A、客户具有支配权的资产证明
B、住址证明
C、已在营业部开立的客户信用证券帐户
D、融资融券担保品证明
【参考答案】：C
【解析】客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。
56、下列关于委托数量的说法，不正确的有（）。
A、在沪、深证券交易所通过竞价交易买人股票和基金，申报数量应为100股（份）或其整数倍
B、在上海证券交易所，通过竞价交易买人债券的，以10张或其整数倍进行申报
C、在上海证券交易所债券质押式回购交易以人民币1000元标准券为1手
D、在深圳证券交易所，股票（基金）竞价交易单笔申报最大数量应当不超过100万股（份）
【参考答案】：B
【解析】在深圳证券交易所，通过竞价交易买入债券的，以10张或其整数倍进行申报。
57、证券交易所会员参加交易要先取得（）。
A、交易单元
B、交易资格
C、交易席位
D、交易许可
【参考答案】：C
【解析】熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义和管理办法。见教材第一章第二节，P17。
58、证券公司申请成为交易所会员过程中，证券交易所会员管理部门初审后，应将合格者上报（）审核批准。
A、交易所股东大会
B、交易所理事会
C、交易所董事会
D、交易所会员大会
【参考答案】：B
【解析】交易所是会员制，理事会是证券交易所的决策机构，具有审定对会员的接纳等职能。
59、上海证券交易所在开放式基金的申购、赎回时间，在行情发布系统中的“最新价”栏目揭示前一交易日（）。
A、每份基金份额面值
B、每百份基金份额净值
C、基金份额累计净值
D、基金资产净值
【参考答案】：B
【解析】熟悉上市开放式基金业务的有关规定。见教材第五章第三节，P159。
60、证券交易必须遵循公开原则，其核心要求是（）。
A、防止证券交易中的欺诈行为
B、公正地对待证券交易的参与各方
C、实现市场信息的公开化
D、保证参与交易的各方机会均等
【参考答案】：C
【解析】证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，证券交易必须遵循公开、公正、公平三个原则。其中，公开原则又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
二、多项选择题（共20题，每题1分）。
1、证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括（）。
入、自营业务账户、席位情况
B、涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策
顷自营风险监控报告
D、其他需要报告的事项
【参考答案】：A,B,C,D
2、自营业务的风险主要有（）。
A、法律风险
B、政策风险
C、市场风险
D、经营风险
【参考答案】：A,C,D
3、证券公司资金管理的原则是（）。
A、统一管理、适度集中
B、灵活调度
C、监控考核
D、按权限分级调度使用
【参考答案】：A,B,C,D
4、目前，深圳证券交易所推出的回购品种比上海证券交易所品种多，它们是（）。
A、18天回购
B、63天回购
C、273天回购
D、4天回购
【参考答案】：B,C,D
5、指令驱动和报价驱动两种交易机制有着不同的特点，报价驱动的特点包括（）。
A、证券交易价格由买卖双方的力量直接决定
B、证券成交价格的形成由做市商决定
C、投资者买卖证券的对手是其他投资者而非做市商
D、投资者买卖证券都以做市商为对手
【参考答案】：B,D
【解析】报价驱动系统的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。
6、证券公司申请从事客户资产管理业务，必须具备的条件有（）。
A、经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围
B、具有不低于人民币2亿元的净资本
C、经营行为规范，近半年没有受到行政处罚
D、有完备的内部控制和风险管理制度
【参考答案】：A,B,D
ABD
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：（1）经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；（2）净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；（3）资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；（4）具有良好的法人治理结构、完备
的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；（5）最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；（6）中国证监会规定的其他条件。本题的最佳答案是ABD选项。
7、在申报价格最小变动单位方面，以下符合《深圳证券交易所交易规则》规定的有（）。
A股交易为0. 01元人民币
基金、权证交易为0. 001元人民币
B股交易为0. 01港元
债券质押式回购交易为0.001元人民币
【参考答案】：A,C,D
ACD
【解析】深交所规定：A股交易申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、债券质押式回购交易为0.001元，B股交易为0.01港元。
8、融资融券业务合同应载明的事项包括（）。
A、订立合同的需求和方式
B、约定融资融券交易所涉及的权益处理事项
C、约定适用的法律和争议处理方式
D、约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围等
【参考答案】：B,C,D
【解析】融资融券业务合同应载明的事项包括订立合同的目的和依据，故A项表述错误。
9、上海证券交易所规定，开盘集合竞价期间，即时行情内容包括（）。
A、证券代码
B、集合竞价参考价格
C、前收盘价格
D、虚拟开盘参考价格
【参考答案】：A,C,D
【解析】上海证券交易所规定，开盘集合竞价期间，即时行情内容包括：证券代码、证券简称、前收盘价格、虚拟开盘参考价格、虚拟匹配量和虚拟未匹配量。
10、定向资产管理合同约定的投资范围不得超出法律、行政法规和中国证监会规定允许客户投资的范围，并应当与证券公司的（）相匹配。
A、投资经验
B、公司规模
C、人员素质
D、管理能力
【参考答案】：A,D
【解析】定向资产管理合同约定的投资范围不得超出法律、行政法规和中国证监会规定允许客户投资的范围，并应当与客户的风险认知与承受能力，以及证券公司的投资经验、管理能力和风险控制水平相匹配。
11、证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则有（）。
A、守法合规
B、公平公正
C、约定运作
D、分散管理
【参考答案】：A,B,C
12、证券经纪商禁止发生下列（）行为。
A、泄露内幕信息
B、向客户保证交易收益
C、为客户提供融资、融券
D、接受客户全权委托
【参考答案】：A,B,D
【解析】证券法修订之后可以提供融资、融券业务。
13、证券交易的原则为（）。
A、公开
B、公平
C、公允
D、公正
【参考答案】：A,B,D
【解析】证券交易必须遵守“公开、公平、公正”的原则。
14、目前，上海证券交易所用于国债买断式回购交易的券种有（）。