一月上旬证券交易证券从业资格考试第四次阶段测试(含答案及解析).docx

一月上旬证券交易证券从业资格考试第四次阶段测试（含答案及解析）
一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、（）是证券公司自营业务面临的主要风险。
A、法律风险
B、经营风险
C、政策风险
D、市场风险
【参考答案】：D
2、某投资者通过场内投资1万元申购上市开放式基金，假设申购费率为1. 5%,申购当日基金份额净值为1.0150元，则其可得到的申购份额为（）。
A、9600 份
B、9704 份
C、9706 份
D、10000 份
【参考答案】：C
【解析】净申购金额=申购金额/（1 +申购费
率）=10000!（1+1.5%）=9852.22（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.2291.0150=9706（份）。
3、证券公司从事证券自营业务可以（）。
A、内幕交易
B、专设自营账户
C、操纵市场
D、假借他人名义进行自营业务
【参考答案】：B
【解析】考点：熟悉证券自营业务禁止行为的内容。见教材第六章第三节，P189〜191。
4、专用证券账户注销后，证券公司应当在（）个交易日内报证券交易所备案。
A、2
B、3
C、5
D、7
【参考答案】：B
【解析】考点：熟悉定向资产管理业务运作的基本规范。见教材第七章第三节，P200。
5、证券交易的原则不包括（）。
A、公开原则
B、公平原则
C、及时原则
D、公正原则
【参考答案】：C
6、我国《证券公司管理办法》规定，综合类证券公司设立分公司或证券营业部，具备相应证券从业资格的从业人员应不少于（）人。
A、50
B、30
C、15
D、10
【参考答案】：D
7、关于网上定价发行的认购成功者的确认方式，下面选项中正确的是（）。
A、按抽签决定认购成功者
B、按价格优先原则决定认购成功者
C、按时间优先原则决定认购成功者
D、按客户优先原则决定认购成功者
【参考答案】：A
【解析】新股定价发行与竞价发行的认购成功者的确定方式不同：前者按抽签决定；后者按价格优先、同等价位时间优先原则决定。
8、在（）市场营销策略下，因为营销人员把所有的资源都投入到该目标市场，而单一市场客户资源有限，整体业绩提升将受到很大的限制。
A、集中性
B、差异性
C、无差异
D、分散性
【参考答案】：A
【解析】考点：熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P122。
9、中国证券监督管理委员会发布的（）明确了有关证券登记结算机构风险防范和控制措施，形成了一套严密的结算风险管理体系。
A、《证券公司管理暂行办法》
B、《证券登记规则》
C、《证券登记结算管理办法》
D、《证券持有人名册服务业务指引》
【参考答案】：C
【解析】熟悉证券交易结算风险的种类及其防范措施。见教材第十章第五节，P300。
10、证券自营业务风险防范的原则是（）
A、重点防范原则
B、综合防范原则
顷二者都是
D. 二者都不是
【参考答案】：C
11、关于我国网上定价市值配售，错误的说法有（）。
A、投资者每持有证券市值1000元限购新股1000股
B、每一股票账户可以重复申购
C、T+1日摇号抽签
D、T+4日划款
【参考答案】：D
【解析】T+4日交割
T + 5日划款
12、证券经纪商以（）的身份从事证券交易。
A、委托人
B、授权人
C、受托人
D、代理人
【参考答案】：D
【解析】D。证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。
13、上海市场B股清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算上海分公司将每天按透支金额的
（）收取罚金。
A、0.05%
B、0.1%
C、0.5%
D、1%
【参考答案】：C
14、客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户。
A、一级
8、二级
C、三级
D、初始
【参考答案】：B
【解析】客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。
15、在债券买断式回购交易中，债券持有人是（）。
A、债券购买方
B、逆回购方
C、正回购方
D、资金供给方
【参考答案】：C
【解析】考点：熟悉债券买断式回购交易的含义。见教材第九章第二节，P271。
16、沪深证券交易所现行的集合竞价时间中每个交易日上午时段为（）。
A、9： 00〜9： 30
B、9： 15〜9： 25
C、9： 25〜9： 30
D、9： 10〜9： 25
【参考答案】：B
【解析】深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9： 15〜9： 25为开盘集合竞价时间，9： 30〜11： 30、13： 00〜14：57为连续竞价时间，14： 57〜15： 00为收盘集合竞价时间。本题的最佳答案是8选项。
17、机房接地与防雷系统应采用独立的工作地和防雷保护地，工作地和防雷保护地之间的距离应大于（）米。
A、10
B、15
C、20
D、5
【参考答案】：A
18、证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后（）日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，客户应当予以协助。
A、5
B、10
C、15
D、30
【参考答案】：C
19、债券回购（）与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。
A、成交通知单
B、成交协议书
C、成交确认单
D、成交传真件
【参考答案】：A
【解析】债券回购成交通知单与参与者签署的债券回购主协议是确认债券回购交易确立的合同文件。
20、债券回购业务参与者违规操作对交易系统和债券簿记系统造成破坏的，由中国人民银行给予警告，并可处（）人民币以下的罚款。
A、2万元
B、3万元
C、7万元
D、10万元
【参考答案】：B
【解析】考点：熟悉全国银行间市场债券质押式回购交易的基本规则。见教材第九章第一节，P270。
21、证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，应当符合的要求之一是：设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币（）亿元。
A、1
B、2
C、3
D、5
【参考答案】：D
【解析】证券公司申请设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币5亿元。本题的最佳答案是D选项。
22、证券公司和资产托管机构应当保存资产管理业务的会计账册、有关的合同和协议以及交易记录等文件，自资产管理合同终止之日起保存期不得少于（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
【参考答案】：D
23、一般的境外投资者可以投资在证券交易所上市的（）。
A、国债
B、A股
C、B股
D、权证
【参考答案】：C
【解析】根据我国相关法律规定，一般的境外投资者可以投资在证券交易所上市的B股。
24、根据我国证券交易规则的规定，A股及债券现货的申报价格最小变动单位是人民币（）。
A、0.005 元
B、0.001 元
C、0.1 元
D、0.01 元
【参考答案】：D
【解析】在申报价格最小变动单位方面，我国目前规定：A股、基金和债券现货申报价格最小变动单位为0.01元人民币；8股申报价格最小变动单位，上海证券交易所为0.001美元，深圳证券交易所为0.01港元；债券回购申报价格最小变动单位，上海证券交易所为0.005元，深圳证券交易所为0.01元。
25、下列不属于证券公司应当建立的定向资产管理业务合规检查制度的是（）。
A、事后检查
B、提前预测
C、事前审查
D、事中监控
【参考答案】：B
【解析】证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查。
26、结算参与人应使用其（）完成新股申购的资金交收。
A、一般存款账户
B、证券账户
C、资金交收账户
D、资金账户
【参考答案】：C
【解析】结算参与人应使用其资金交收账户（即结算备付金账户）完成新股申购的资金交收，并应保证其资金交收账户在最终交收时点有足额资金用于新股申购的资金交收。故C选项说法正确。
27、无涨跌幅限制的证券其大宗交易的成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或（）确定。
A、当日已成交的平均价
B、当日最高或最低成交价格之间
顷当日最高成交价
。、当日最低成交价
【参考答案】：B
28、开立证券账户应坚持（）的原则。
A、合法性和真实性
B、合法性和同一性
C、同一性和真实性
D、合法性和有效性
【参考答案】：A
【解析】常考题型，要掌握。
29、根据净价的基本原理，应计利息额的计算公式应为（）。
A、应计利息额二债券面值X票面利率-F365（天）X已计息天数
B、应计利息额二债券价值X票面利率-F365（天）X已计息天数
C、应计利息额二债券面值X贴现利率-F365（天）X已计息天数
D、应计利息额二债券面值X票面利率-365（天）X未计息天数
【参考答案】：A
【解析】考点：掌握委托指令的内容。见教材第二章第三节，P33。
30、证券交易所会员应当于每月前（）个工作日报送上月统计报表及风险控制指标监管报表。
A、3
B、5
C、7
D、9
【参考答案】：C
【解析】考点：熟悉证券交易所会员的13常管理。见教材第一章第二节，P15。
31、对申请设立证券营业部的资本金的要求是（）
A、营运资金不少于人民币400万
B、营运资金不少于人民币500万
C、营运资金不少于人民币800万
D、营运资金不少于人民币1000万
【参考答案】：B
32、将证券账户分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户和基金账户等，是按（）划分。
A、交易场所
B、账户用途
C、投资主体
D、投资种类
【参考答案】：B
33、通过沪、深证券交易所交易系统进行投票，其操作类似于（）。
A、股票买卖
8、申购配股权证
C、现金红利发放
D、新股申购
【参考答案】：D
【解析】熟悉股东大会网络投票的操作规定。见教材第五章第二节，P155。
34、证券公司申请成为交易所会员过程中，证券交易所会员管理部门初审后，应将合格者上报（）审核批准。
A、交易所股东大会
B、交易所理事会
C、交易所董事会
D、交易所会员大会
【参考答案】：B
35、证券营业部的业务数据备份保存期限至少（）年。
A、10
B、15
C、20
D、25
【参考答案】：C
36、证券交易所的会员代表由（）担任。
A、证券公司人员
B、会员高级管理人员
C、交易所管理人员
D、董事会人员
【参考答案】：B
【解析】证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人1〜4名，根据授权代为履行会员代表职责。
37、上海证券交易所按上市公司的送配公告，在股权髓记日闭市后根据每个股东股票账户中的持股量，按照（）自动增加相应的股数。
A、无偿送股比例
B、有偿送股比例
C、有效送股比例
D、约定送股比例
【参考答案】：A
【解析】考点：掌握分红派息的操作流程。见教材第五章第二节，P153。
38、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存（）年。
A、7
B、10
C、15
D、20
【参考答案】：D
【解析】熟悉证券自营业务的监管措施和法律责任。见教材第六章第四节，P193。
39、假如某投资者在深圳证券交易所市场做国债回购交易，买入14天回购品种，到时这笔交易的回购价为100.23元，计算回购年收益率
A、5%
B、6%
C、7%
D、8%
【参考答案】：B
40、若某券种A是在证券交易所新上市企业债。则企业债的标准券折算率公式为（）。
A、企业债标准券折算率二上期平均价X（1 —波动率）X97%：（1+到期平均回购利率于2）于100
B、企业债标准券折算率二上期平均价X（1 一波动率）X94%：（1+到期平均回购利率于2）于100
C、企业债标准券折算率二计算参考价X93%：100
D、企业债标准券折算率二计算参考价X90%：100
【参考答案】：D
41、关于内幕信息和内幕交易，下列说法正确的是（）。
A、对上市公司而言，所有未经披露的信息都属于内幕信息
B、对上市公司而言，上市公司的所有员工都或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易
C、无论自己是否是内幕人员，只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券的，都属于内幕交易
D、内幕交易只可能发生在内幕人员身上
【参考答案】：C
【解析】内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，所以A选项说法错误；只有所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员买卖本公司证券才属于内幕交易，所以B选项说法错误；内幕交易发生在内幕知情人身上，而不仅发生在内幕人员身上，所以D选项说法错误。
42、非上市股份有限公司股份报价转让的挂牌公司是（）。
A、原STAQ、NET系统挂牌公司
B、退市公司
C、上市公司
D、中关村科技园区未公开发行股份的非上市股份有限公司
【参考答案】：D
【解析】熟悉非上市股份有限公司股份报价转让的一般内容。见教材第五章第四节，P175。
43、设某客户在上海证券交易所市场做国债回购交易，1998年7月1日买入201003回购品种，成交收益率为7.5%,计算这笔交易的回购价.
A、100.583
B、120.012
C、113.651
D、124.862
【参考答案】：A
44、证券公司和资产托管机构应当保存资产管理业务的会计账册、有关的合同、协议、交易记录等文件、资料，自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于（）年。
A、7
B、10
C、15
D、20
【参考答案】：D
45、目前我国A股账户不可用于买卖（）。
A、B股
B、人民币普通股票
C、债券
D、证券投资基金
【参考答案】：A
【解析】A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券和证券投资基金。B股，即人民币特种股票，不在A股账户交易。
46、定向资产管理合同应当包括（）指定的合同必备条款。
A、中国证监会
B、中国证券业协会
C、证券交易所
D、中国人民银行
【参考答案】：B
【解析】考点：熟悉定向资产管理合同应包括的基本事项。见教材第七章第三节，P207。
47、国债买断式回购初始结算交收日（T+1日）日终，结算参与人T+ 1日有交收透支且将T日已待交收证券申报为待处分证券的，中国结算上海分公司应（）从该参与人相关的待交收证券及其产生的权益中确定待处分证券。
A、按成交顺序由前往后
B、按成交顺序由后往前
C、按成交编号由前往后
D、按成交编号由后往前
【参考答案】：B
【解析】中国结算上海分公司按成交顺序由后往前从该参与人相关的待交收证券及其产生的权益中确定待处分证券，并由中国结算上海分公司证券集中交收账户过入结算系统专用待清偿证券账户。本题的最佳答案是B选项。
48、根据不同的情况和条件债券交易机制有着各种各样的目标，但是从基本上看，以下不属于债券机制的基本目标的是（）。
A、流动性
B、有效性
C、收益性
D、稳定性
【参考答案】：C
49、客户信用证券账户可以从事的交易有（）。
入、买入所有A股股票
B、买人所有B股股票
C、担保物和交易所规定的证券
D、交易所债券回购交易
【参考答案】：C
【解析】客户信用证券账户可以从事的交易有担保物和交易所规定的证券。
50、（）是指证券被列人证券牌价表，并允许进行交易。
A、挂牌
B、摘牌
C、停牌
D、复牌
【参考答案】：A
【解析】考点：熟悉证券交易所上市证券挂牌、摘牌、停牌与复牌的规则。见教材第三章第一节，P58。
51、（）是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式。
A、卖券还款
B、买券还券
C、直接还券
D、现金抵券
【参考答案】：A
【解析】考点：掌握融资融券交易的一般规则。见教材第八章第二节，P242。
52、证券帐户挂失与补办
按照中国证券登记结算上海分公司的规定，个人投资者补办A股账户原号码的费用标准为（）。
A、40元/户
B、30元/户
C、20元/户
D、10元/户
【参考答案】：D
53、上海证券交易所会员参与国债买断式回购引入（）制度。
A、权限审批
B、交易权限管理
C、资格认定
D、权限最小化
【参考答案】：B
【解析】并不是每一个会员都能参与国债买短式回购业务。
54、公开原则的核心要求是（）。
A、参与交易的各方应当获得平等的机会
B、交易各方要及时公布有关信息
C、实现市场信息的公开化
D、上市公司对重大事项及时向社会公布
【参考答案】：C
55、证券交易所会员参与交易及会员权限的管理通过（）来实现。
A、会员席位
B、参与者交易单元
C、交易单元
D、证券账户
【参考答案】：C
【解析】熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义和管理办法。见教材第一章第二节，P18。
56、中国证监会于（）年制定并颁布了《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范（试行）》，从管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理等六个方面对证券经营机构营业部信息系统提出了明确的管理标准。
A、1997
B、1998
C、1999
D、1996
【参考答案】：B
57、目前，ETF认购资金冻结期间利息按（）计算，在银行按季结息后划付给基金管理人。
A、企业活期存款利率和实际冻结天数
B、企业一年定期存款利率和实际冻结天数
C、企业活期存款利率和实际交易天数
D、企业一年定期存款利率和实际交易天数
【参考答案】：A
58、首批申请融资融券试点的证券公司，最近一次证券公司分类评级为（）。
A、A类
B、AA 类
C、A从类
D、AAA+类
【参考答案】：A
【解析】首批申请融资融券试点的证券公司，最近一次证券公司分类评级为A类。
59、根据规定，证券应当登记在证券持有人本人名下，但符合法律、行政法规和中国证券监督管理委员会规定的，可以登记在（）名下。
A、法定持有人
B、指定持有人
C、名义持有人
D、证券公司营业部
【参考答案】：C
【解析】考点：熟悉证券登记的概念、种类及其主要内容。见教材第十章第一节，P284。
60、（）不属于按证券种类划分的证券登记。
A、股份登记
B、基金登记
C、变更登记
D、债券登记
【参考答案】：C
【解析】证券登记按照证券种类可以划分为股份登记、基金登记和债券登记等。变更登记属于证券登记按性质划分的分类。
二、多项选择题（共20题，每题1分）。
1、常见的内幕交易包括（）。
A、内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券
B、内幕信息的知情人根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使其利用该信息进行交易
D、非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券
【参考答案】：A,B,C,D
ABCD
【解析】所谓内幕交易就是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。常见的内幕交易包括以下行为：（1）内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；（2）内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易；（3）非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。本题的最佳答案是ABCD选项。
2、证券营业部在审单时应拒绝办理的委托有（）。
A、全权委托
B、未办妥过户手续的记名证券委托
C、采取信用交易方式的委托
D、已办妥过户手续的记名证券委托
【参考答案】：A,B,C
3、我国证券清算、交割和交收业务所遵循的原则是（）。
A、实物交收原则
B、净额清算原则
C、银货对付原则
D、法人结算原则
E、及时交收原则
【参考答案】：B,C
4、证券营业部客户服务创新的发展方向是（）。
A、交易手段高效化
B、服务功能自动化
C、信息管理智能化
D、业务处理网络化
【参考答案】：A,B,C,D
5、下列属于自主报价的有（）。
A、公开报价
B、隐蔽报价
C、单边报价
。、双边报价
【参考答案】：A,C,D
【解析】自主报价包括：公开报价和对话报价；公开报价包括：单边报价和双边报价。
6、证券市场进行投资者教育的目的为（）。
A、提高投资者的风险识别能力
B、提高投资者理性投资的能力
C、提高投资者的风险意识
D、提高投资者自我保护的能力
【参考答案】：A,B,C,D
【解析】投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者的理性投资、规避风险和自我保护的能力。
7、我国禁止将回购资金用于（）
A、固定资产投资
B、调剂寸头
C、期货市场投资
D、股本投资
【参考答案】：A,C,D
8、在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，中央结算公司为参与者提供（）服务。
A、报价
B、托管
C、结算
D、结息
【参考答案】：B,C,D
【解析】全国银行同业拆借中心为参与者的报价交易提供中介及信息服务，中央结算公司为参与者提供托管、结算、结息等服务。
9、（）与股份首次公开发行登记类似，可参照股份首次公开发行登记的相关内容办理。
A、企业债初始登记
B、权证发行登记
C、公司债初始登记
D、基金募集登记
【参考答案】：A,C
【解析】公司债和企业债的初始登记与股份首次公开发行登记类似。
10、根据规定，中国结算上海分公司计算对方证券公司的实际收付金额时应包括（）。
A、交易手续费
B、证券费
C、印花税
D、佣金
E、托管费
【参考答案】：A,C
11、代办股份转让的基本规则
按照我国现行规定，关于证券公司代办股份转让服务业务，以下说法正确的有（）。
A、投资者参与股份转让，其委托指令以连续竞价方式配对成交
B、证券公司营业部必须在营业场所发布股份转让的价格信息
C、投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），按规定要缴纳手续费
D、投资者委托股份转让和非转让过户（挂失除外），按规定不必缴纳印花税
【参考答案】：B,C
12、深圳证券交易所，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为连续竞价时间。
A、9： 15 — 9： 25
B、9： 30—11： 30
C、13： 00 — 14： 57
D、14： 57 — 15： 00
【参考答案】：B,C
【解析】深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9： 15—9： 25为开盘集合竞价时间，9： 30—11： 30，13： o0〜14：57为连续竞价时间，14： 57〜15： 00为收盘集合竞价时间。故BC选项正确。
13、可向证券交易所申请取得专用席位的机构包括（）。
A、证券公司
B、保险公司
C、财务公司
D、资产管理公司
【参考答案】：B,C,D
14、业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司（）的可能性
A、资产流动性不足
B、净资本规模和比例不符合监管规定
C、盈利能力下降
D、业务管理风险加大
【参考答案】：A,B
15、下列说法正确的有（）。