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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

单选题（共1500题）
1、伞形基金的优点不包括( )。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
2、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.过往的评价结果应当作为历史保存
C.基金评价的方法应当保密
D.评价的结果应当定期更新

【答案】 C
3、（2016年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
4、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（ ）。
A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降
B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系
C.市场价格低于份额净值时，为折价交易
D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

【答案】 A
5、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.执行岗位与审核岗位
B.授权岗位与执行岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
6、监事会向（ ）负责。
A.董事长
B.监事
C.股东会
D.股东

【答案】 C
7、（2017年真题）《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（ ）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务
B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务
C.私募基金管理人从事私募基金业务
D.公募基金管理人从事私募基金业务

【答案】 A
8、基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，下列表述错误的是（　　）。
A.有利于促进信息的有效利用和传播
B.有利于市场合理定价
C.有利于市场有效性的提高
D.有利于降低资源配置

【答案】 D
9、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为(　)。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金

【答案】 B
10、（2018年真题）根据（ ）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.资金来源和用途
D.募集方式

【答案】 D
11、ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（　　）。
A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
12、金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
13、下列属于部门规章和规范性文件的是（　　）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
14、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（　　）。
A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】 B
15、（　　）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.投资决策委员会

【答案】 B
16、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
17、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
18、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
19、（　　）属于基金管理公司风险管理的基本原则。
A.公平性原则
B.时序性原则
C.独立性原则
D.关联性原则

【答案】 C
20、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（ ）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照规定召集公司股东大会
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
21、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（　　）等易使基金投资人忽视风险的表述。
A.坐享财富增长
B.安心享受成长
C.尽享牛市
D.以上都是

【答案】 D
22、 按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
23、QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（　　），认购程序与一般的开放式基金（　　）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
24、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（　　）。
A.该证券正常交易时，采用最新成交价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】 D
25、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（　　）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

【答案】 C
26、下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　)。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】 B
27、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（　　）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
28、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】 D
29、合规管理部门履行的基本职责不包括(　)。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育
B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
D.审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】 D
30、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
32、基金销售售前服务的主要内容不包括（　　）。
A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识
B.普及基金相关法律知识
C.介绍基金托管人的情况
D.开展投资者风险教育

【答案】 C
33、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 A
34、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（ ）。
A.销售合规性风险
B.投资合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 A
35、基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.及时性原则

【答案】 D
36、以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（ ）。
A.对申购和赎回的限制不同
B.二级市场的净值报价频率相同
C.申购、赎回的场所不同
D.申购、赎回的标的不同

【答案】 B
37、（2017年真题）基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
38、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决
C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项
D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开

【答案】 C
39、基金托管协议是基金管理人和（ ）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。
A.基金公司
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金监管机构

【答案】 B
40、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（　　）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
41、关于封闭式基金的陈述，正确的是（　　）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】 D
42、基金销售机构，是指依法办理（ ）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A.开放式
B.封闭式
C.发起式
D.契约式

【答案】 A
43、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（ ）。
A.可以通过电视、广播进行公布
B.可以登载单位的推荐性文字
C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D.可以预测基金的投资业绩

【答案】 A
44、(2017年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（ ）以内。
A.25％
B.30％
C.33.33％
D.20％

【答案】 A
45、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（　　）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
46、下列属于非公开募集基金推介方式的是（　　）。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介

【答案】 C
47、下列属于基金客户售前服务的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
48、在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由（ ）确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 B
49、普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（　　）。
A.信息告知
B.适当性匹配
C.政策红利
D.风险警示

【答案】 C
50、非公开募集基金财产不可以用于（ ）。
A.买卖公开发行的股票、债券
B.买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种
C.买卖基金份额
D.从事承担无限责任的投资

【答案】 D
51、《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（　　）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。
A.0.4%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.6%

【答案】 B
52、基金管理公司的设立须经（ ）批准。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.基金业协会

【答案】 B
53、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.获得市场平均收益
C.使投资风险尽可能低
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
54、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（　　）。
A.交易的业务规则的编制及披露
B.基金财务指标的披露
C.管理人报告的披露
D.基金净值表现的披露

【答案】 A
55、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（　　）。
A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】 D
56、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决
C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项
D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开

【答案】 C
57、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进证券投资基金的健康发展

【答案】 B
58、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（　　）。
A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险
C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断
D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】 A
59、(2016年)基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
60、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（　　）。
A.有利于资源的合理配置
B.有利于促进信息的有效利用和传播
C.有利于市场合理定价
D.有利于推动股指持续上升

【答案】 D
61、由于（　　）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场

【答案】 A
62、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 C
63、（　　）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008

【答案】 C
64、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
65、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（ ）。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】 C
66、基金半年度报告的披露特点不包括( )。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
67、(2017年)关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成
B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查
C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决
D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构

【答案】 B
68、目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国

【答案】 A
69、(2017年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（ ）确定。
A.中国证监会
B.《中华人民共和国证券投资基金法》
C.《中华人民共和国证券法》
D.中国国务院

【答案】 B
70、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
71、董事会履行的合规管理职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
72、在我国，契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
73、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（ ）
A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；
B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；
C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；
D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。

【答案】 D
74、(2017年)我国资产管理行业的现状为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】 A
75、股票基金分类方式不包括（　　）。
A.按股票投资规模分类
B.按投资市场分类
C.按投资风格分类
D.按收益率分类

【答案】 D
76、（2016年真题）LOF与ETF的区别不包括（ ）。
A.申购和赎回的标的不同
B.申购和赎回的场所不同
C.申购和赎回的时间不同
D.基金投资策略不同

【答案】 C
77、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
78、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.20
B.10
C.15
D.7

【答案】 A
79、（2016年真题）根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
80、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.对相关高管及工作人员出具警示函
B.责令该公司限期改正
C.永久取消该公司基金销售业务资格
D.责令对该批次宣传推介材料进行整改

【答案】 C
81、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。
A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 B
82、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。
A.基金托管人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金托管人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会

【答案】 D
83、基金管理公司的督察长应由（　　）聘任。
A.中国证监会
B.基金管理公司董事会
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
84、按照《基金法》的规定，以下（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.按照规定要求召开基金份额特有人大会
C.分享基金财产收益
D.随时查阅基金资产状况

【答案】 D
85、（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A.专业性原则
B.协调性原则
C.独立性原则
D.公正性原则

【答案】 A
86、(2016年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。
A.销售人员的行为
B.社会关系
C.奖惩情况
D.诚信记录

【答案】 B
87、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
88、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.10；10
B.10；15
C.15；15
D.15；20

【答案】 C
89、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是 （ ）。
A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是 否代销该产品的依据
B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围
C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线
D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线

【答案】 A
90、产品审批委员会所议事项包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
91、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（ ）。
A.资金清算和份额过户
B.资金清算和资金交收
C.申请和确认
D.转入和转出

【答案】 B
92、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）
A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续
B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金
D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除

【答案】 B
93、基金主要投资比例应符合（ ）。
A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%
B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回, 法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券
C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容
D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

【答案】 B
94、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（　　）。
A.督察长应对公司的新产品出具合规意见
B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议
D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】 B
95、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
96、(2017年)中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
97、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
98、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（ ）
A.基金产品的投资范围和持仓比例
B.基金经理的历史过往业绩
C.基金的历史规模
D.基金净值的历史波动程度

【答案】 B
99、下列选项中具有法人资格的是（　　）。
A.契约型基金
B.合伙组织
C.公司型基金
D.省政府采购办公室

【答案】 C
100、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（　　）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业
D.有价证券

【答案】 C
101、投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
102、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）日内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
103、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（　　）。
A.需要披露近3年每年净值增长率
B.需要披露近一月的净值増长率
C.需要披露当期的资产净值增长率
D.需要披露过往一个季度的净值增长率

【答案】 A
104、基金客户服务的原则不包括（ ）。
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则

【答案】 D
105、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
106、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 C
107、(2016年)目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（　）标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
108、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是(　)。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
109、基金管理人存在以下（ ）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。
A.基金公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容
B.基金公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度
C.基金公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况
D.基金公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况

【答案】 C
110、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（　　）。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
B.协会章程需报中国证监会备案
C.权力机构为理事会
D.证券投资基金行业的自律性组织

【答案】 C
111、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
112、金融资产分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 C
113、所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（　　）为依据。
A.基本目标
B.最高目标
C.基础目标
D.最低目标

【答案】 B
114、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（　　）。
A.7.50元，1,052.50元
B.7.95元，992 05元
C.7.50元，992.50元
D.7.95元，1,052 05元

【答案】 D
115、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（　　）。
A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理

【答案】 A
116、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（ ）
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代

【答案】 B
117、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
118、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（ ）。
A.保本期
B.保本比例
C.安全垫
D.久期

【答案】 D
119、（ ）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。
A.2013
B.2014
C.2015
D.2016

【答案】 C
120、同股票相比，证券投资基金的投资风险（　　）股票的投资风险。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

【答案】 C
121、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.交易

【答案】 B
122、下列不属于证券交易所监管职责的是（ ）。
A.对基金份额上市交易进行监管
B.负责交易所上市基金的信息披露监管工作
C.对基金投资行为的监管
D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】 D
123、下列股票属于成长型股票的是（ ）。
A.蓝筹股、收益型股票
B.周期型股票
C.防御型股票
D.逆势型股票

【答案】 B
124、下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.取得基金从业资格
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 A
125、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.销售合规性风险
B.管理合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.投资合规性风险

【答案】 D
126、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（ ）三大类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ