2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案二.docx

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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共1500题） 1、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。 A.注册登记机构 B.管理人 C.销售机构 D.托管人【答案】 A 2、目前基金公司的产品都为（　　）。 A.债券型 B.股票型 C.公司型 D.契约型【答案】 D 3、关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（）。 A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作【答案】 D 4、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。 A.信息 B.资源 C.环境 D.法律【答案】 A 5、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）内披露临时报告。 A.2日 B.3日 C.4日 D.5日【答案】 A 6、根据《证券投资基金法》的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。 A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的 C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【答案】 B 7、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。 A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础 B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响 C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况 D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制【答案】 B 8、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）个月。 A.3 B.4 C.5 D.6 【答案】 D 9、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。 A.“净值归一” B.“欲购从速”、“申购良机” C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D.“坐享财富成长”、“安心享受成长” 【答案】 C 10、（2017年真题）基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是（）。 A.业务操作手册 B.基本管理制度 C.内部控制大纲 D.总办会决议【答案】 A 11、（2016年真题）下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。 A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记 C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】 B 12、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（） A.内置和外置兼有的以“混合”模式 B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 D.基金管理人自建登记系统的"内置〃模式【答案】 B 13、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。 A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式 B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任 C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任 D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】 C 14、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。 A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.守法合规【答案】 D 15、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。 A.内部控制机制 B.内部控制制度 C.内部检查制度 D.风险监控机制【答案】 B 16、与普通的开放式基金不同，ETF份额(　)。 A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】 C 17、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（　　）。 A.风险承受能力 B.保证收益率 C.投资经验 D.流动性要求【答案】 B 18、基金监管的首要目标是（）。 A.依法保护投资人及相关当事人的合法权益 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.规范证券投资基金活动【答案】 A 19、（2016年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。 A.10％ B.15％ C.20％ D.25％【答案】 D 20、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（） A.宣传推介基金 B.发售基金份额 C.办理基金登记注册 D.办理基金申购和赎回【答案】 C 21、下列关于基金管理人会计系统控制的说法中，错误的是（　　）。 A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】 B 22、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。 A.5% B.10% C.15% D.20% 【答案】 B 23、基金销售渠道审慎调查的内容包括（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ 【答案】 B 24、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。 A.成本估值 B.公允价值估值 C.市值法估值 D.收益法估值【答案】 B 25、（　　）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 A.内部控制大纲 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.基本管理制度【答案】 C 26、契约型基金是依据（）设立的一类基金。 A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书【答案】 A 27、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C 28、通常在开市后每天发布（　　）LOF的基金份额净值。 A.1次 B.15次 C.30次 D.60次【答案】 A 29、下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（　　）。 A.销售渠道比较单一 B.营销成本较高 C.以基金公司直销为主 D.以银行和券商代销为主【答案】 C 30、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】 A 31、集合投资的优点是（　　）。 A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定【答案】 B 32、广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管，下列不属于广义基金行政监管方式的是（）。 A.对基金机构市场行为的监管 B.对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施 C.对基金机构的市场准入监管 D.基金行业自律组织所实施的监督或管理【答案】 D 33、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。 A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】 B 34、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（　　）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A.5% B.10% C.15% D.20% 【答案】 B 35、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。 A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利 B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金 C.ETF申购时可使用一篮子股票 D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】 C 36、基金信息披露的形式，应当遵循（）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B 37、基金管理人应在开放式基金合同生效后每______个月结束之日起______日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（　　） A.6；30 B.3；45 C.3；30 D.6；45 【答案】 D 38、关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（　　）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 39、（　　）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。 A.检查 B.限制交易 C.调查取证 D.行政处罚【答案】 C 40、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。 A.3 B.5 C.10 D.20 【答案】 D 41、下列不属于证券投资基金的特点的是（　　）。 A.专业管理 B.分散风险 C.集合理财 D.收益稳定【答案】 D 42、(2017年)货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（）。 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ 【答案】 B 43、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。 A.金额申购，份额赎回 B.份额申购，金额赎回 C.份额申购，份额赎回 D.金额申购，金额赎回【答案】 C 44、（2021年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。 A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任 B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人 D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】 C 45、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（） A.基金服务机构 B.基金管理人 C.地方基金业协会 D.证券期货交易所【答案】 B 46、(2016年)伞型基金的优点不包括（）。 A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】 C 47、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。 A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资 B.每只基金都有一个基金合同 C.证券投资基金是一种间接投资工具 D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集【答案】 A 48、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（）。 A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定 C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度 D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准【答案】 D 49、封闭式基金份额上市交易有下列（　　）规则。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 50、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（　　）。 A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金 B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范 C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活 D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】 D 51、基金市场的参与主体不包括（）。 A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.基金监管机构 D.固定收益基金【答案】 D 52、基金信息披露内容应遵循的基本原则不包括（　　）。 A.真实性原则 B.及时性原则 C.易得性原则 D.完整性原则【答案】 C 53、(2017年)下列不属于基金市场服务机构的是（）。 A.基金投资顾问机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金销售机构 D.基金估值核算机构【答案】 B 54、理财指的是对（　　）进行管理。 A.现金 B.储蓄 C.投资 D.财务【答案】 D 55、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（　　）。 A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先【答案】 C 56、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（）五个等级。 A.R1、R2、R3、R4和R5 B.B1、B2、B3、B4和B5 C.C1、C2、C3、C4和C5 D.A1、B2、C3、D4和C5 【答案】 A 57、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。 A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金【答案】 B 58、以下行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。 A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票 B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见 C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项 D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】 A 59、下列职权不属于董事会职权的是（　　）。 A.执行股东会的决议 B.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案 C.审议公司管理的公募基金的定期报告 D.监督、检查公司的财务状况【答案】 D 60、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（　　）。 A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定 B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书 C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务 D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示【答案】 B 61、在价格策略方面，基金销售机构常采取（　　）的方式。 A.固定费率 B.浮动费率 C.多种费率结构相结合 D.有管理的浮动费率【答案】 C 62、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（　　）。 A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高 D.基金市场竞争加剧【答案】 B 63、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。 A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】 A 64、(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。 A.用所管理的基金购买了部分该公司债券 B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告 C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券 D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】 B 65、相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（　　）的监管。 A.最为有效 B.最具权威 C.最具效率 D.最为广泛【答案】 C 66、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。 A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度 D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】 D 67、（）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。 A.风险控制系统 B.应用系统的支持系统 C.前台业务系统 D.后台管理系统【答案】 A 68、ETF份额的申购和赎回原则不包活（）。 A.申购和赎回均以份额申请 B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。 C.申购、赎回申请提交后不得撒销 D.基金申报价格最小变动单位为0.001元【答案】 D 69、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（　　）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 70、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（） A.细分市场具有足够的业务量 B.基金产品的可投资性 C.基金投资的风险管理能力 D.基金投资获取的利润【答案】 A 71、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（　　）核准。 A.基金持有人大会 B.证券交易所 C.基金托管人 D.中国证券登记结算公司【答案】 B 72、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C 73、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A.1 B.6 C.3 D.12 【答案】 B 74、关于股票基金，错误的说法是（）。 A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.股票基金是各国广泛采用的基金类型 C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 D.主要投资于股票【答案】 A 75、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。 A.等于基金份额面值加当日收益 B.随机变动 C.保持不变 D.随基金收益率变化而变动【答案】 C 76、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。 A.使用“净值归一”等表述 B.登载完整的风险提示函 C.预测基金的证券投资业绩 D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】 B 77、（2018年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（）。 A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露 B.基金信息披露的对象是基金的投资人 C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送 D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】 C 78、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（　　）。 A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划 B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划 C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划 D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划【答案】 B 79、不属于基金信息披露的内容是（） A.基金合同 B.基金份额申购、赎回价格 C.月度报告 D.基金募集情况【答案】 C 80、（2017年真题）关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。 A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告 B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告 D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】 B 81、（2017年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。 A.托管账户的开立 B.管理人和托管人之间的相互监督和核查 C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用 D.估值差错的处理流程【答案】 C 82、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C 83、基金管理人内部控制主要原则是（　　）。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.以上都是【答案】 D 84、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 85、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　)的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5 【答案】 A 86、（　　）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。 A.合格管理 B.合规管理 C.违约管理 D.违规管理【答案】 B 87、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。 A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】 D 88、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国人民银行 D.商业银行【答案】 C 89、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。 A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C 90、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（　　）建档保管。 A.监管机构 B.所在机构 C.监控中心 D.基金托管人【答案】 B 91、（2020年真题）关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。 A.不得向基金管理人出资 B.严格禁止基金的关联交易 C.不得承销证券 D.不得从事承担无限责任的投资【答案】 B 92、下列属于专业投资者的是（　　）。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 93、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。 A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析 D.以上都正确【答案】 B 94、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。 A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作 B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况 C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案 D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】 B 95、基金职业道德教育的内容主要包括（　　）。 A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】 A 96、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。 A.董事会 B.中国证监会 C.中国证监会相关派出机构 D.以上都正确【答案】 D 97、（2021年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（） A.I、II、III B.II、IV C.II、III、IV D.I、III 【答案】 A 98、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。 A.固有财产 B.风险准备金 C.基金资产 D.银行贷款【答案】 B 99、货币市场基金可以投资的金融工具有（　　）。 A.信用等级在AAA级以下的企业债券 B.股票 C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券 D.可转换债券【答案】 C 100、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。 A.净申购金额为49,400,00元 B.确认份额为41,834,98份 C.确认份额为41,935,48份 D.确认份额为41,941,52份【答案】 D 101、(2017年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。 A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权 B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理 C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格 D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】 C 102、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 D 103、（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。（） A.金融市场；金融服务机构 B.金融市场；企业集团 C.市场参与者；金融服务机构 D.市场参与者；金融机构【答案】 A 104、(2017年)下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。 A.托管账户的开立 B.管理人和托管人之间的相互监督和核查 C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用 D.估值差错的处理流程【答案】 C 105、（2017年真题）下列关于基金托管人信息披露的说法中，正确的是（）。 A.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 B.基金托管人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书 C.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告 D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上【答案】 D 106、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（　　）四个步骤。 A.发行 B.上市 C.审批 D.基金合同生效【答案】 D 107、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。 A.未建立投资对象备选库 B.运用基金财产操纵证券交易价格 C.未能将基金财产进行合理资产配置 D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】 C 108、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（） A.介绍法 B.缘故法 C.联系法 D.陌生拜访法【答案】 D 109、目前我国基金销售机构的发展趋势是（　　）。 A.完善互联网销售服务 B.专业投资顾问指导 C.提升服务层次 D.以上都是【答案】 D 110、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。 A.0.25% B.0.5% C.0.75% D.1% 【答案】 B 111、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】 A 112、我国基金监管的首要目标是（　　）。 A.降低系统风险 B.保证市场的公平、效率、透明 C.保护投资者利益 D.推动基金业的规范发展【答案】 C 113、(2016年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】 A 114、全球基金业发展的趋势与特点不包括（　　）。 A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展缓慢 B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】 A 115、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。 A.10日 B.30日 C.3个月 D.6个月【答案】 D 116、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（　　）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C 117、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。 A.100 B.200 C.500 D.1000 【答案】 D 118、（　　）加入基金业协会的，为联席会员。 A.基金管理人 B.律师事务所 C.证券期货交易所 D.地方基金业协会【答案】 B 119、(2016年)基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 A.合规管理部 B.合规与风险控制部 C.风险管理部 D.合规与风险管理委员会【答案】 D 120、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。 A.T+0 B.T+2 C.T+l D.T+3 【答案】 C 121、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。 A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率 B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制 C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明 D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡【答案】 A 122、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（　　）。 A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】 D 123、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。 A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书【答案】 D 124、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（　　）。 A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】 D 125、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。 A.基金份额持有人可参与基金投资运作 B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C.

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