2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案

单选题（共1500题）
1、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（　　）条件。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
2、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（　　）。
A.利息收入
B.资本损益
C.处置利得
D.再投资收益

【答案】 C
3、（2019年真题）债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
4、地方政府专项债券收支纳入（ ）
A.特别预算管理
B.—般公共预算管理
C.政府性基金预算管理
D.其他预算管理

【答案】 C
5、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
6、证券市场监管的原则包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
7、2020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法.（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
8、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.依靠地域优势与当地经济发展水平
C.各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

【答案】 C
9、（2019年真题）当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.中国人民银行
B.证券监督管理机构
C.证券业协会
D.财政部

【答案】 B
10、套期保值的基本类型有（ ）。
A.①④
B.①②
C.①③
D.①②③④

【答案】 A
11、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。
A.美元
B.欧元
C.人民币
D.国家的主币

【答案】 D
12、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为(　　)
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
13、（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（ ）。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资

【答案】 D
14、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。
A.金融监管和行业发展以及资本市场的投融资关系
B.金融监管和行业发展以及银行与企业
C.预算软约束部门和硬约束部门以及银行与企业
D.资本市场的投融资关系以及预算软约束部门和硬约束部门

【答案】 A
15、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（　　）。
A.交易量逐年增大
B.仍未超过交易所市场的交易额
C.市场流动性得到增强
D.发展出专业化的交易商

【答案】 B
16、对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有().
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
17、风险管理的流程主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
18、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）。
A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股

【答案】 D
19、以下不符合公正原则要求的是（　　）。
A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策
B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行
C.市场参与者在进人与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利
D.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

【答案】 C
20、证券交易所的组织形式大致可以分为()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
21、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（　　）。
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.各项业务均衡发展
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

【答案】 C
22、无限售条件股份包括（　　）。
A.①②
B.③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
23、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
24、一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（ ）。
A.股票
B.公司债券
C.政府债券
D.可转换债券

【答案】 C
25、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。
A.对冲
B.实物交割
C.现金交割
D.转手交易

【答案】 A
26、对（　　）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金

【答案】 C
27、市政债券的类别不包括（　　）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
28、下列关于委托受理的说法，错误的是（ ）。
A.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证券交易所规则代理买卖证券
B.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价
C.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查
D.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

【答案】 B
29、衍生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、（2021年真题）1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（??）。
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会

【答案】 C
31、金融衍生工具从（　　）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.产品形态
B.自身交易方式
C.基础工具
D.交易场所的不同

【答案】 C
32、按照基金的（ ）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.运作方式
B.投资标的
C.投资目标
D.投资理念

【答案】 C
33、（2020年真题）根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（ ）。
A.普通股—优先股—超级表决权股
B.“金股”—优先股—超级表决权股
C.普通股—超级表决权股—优先股
D.优先股—普通股—“金股”

【答案】 D
35、我国政策性银行不包括（　　）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
36、（ ）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。
A.行政手段
B.经济手段
C.市场手段
D.法律手段

【答案】 A
37、()提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
A.中国证券业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 D
38、（ ）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 A
39、每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告（ ）等信息。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
41、（2019年真题）下列关于期货交易的说法正确的有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
42、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件的是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
43、关于金融互换交易下列说法正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
44、证券交易所的组织形式有（　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
45、（ ）将成为我国首个实行注册制的场内市场。
A.主板
B.科创板
C.创业板
D.新三板

【答案】 B
46、企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（　　）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 C
47、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（　　）。
A.利率的期限结构
B.利率的结构期限
C.利率的风险结构
D.利率的机构风险

【答案】 C
48、下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
49、（2021年真题）参与证券投资的金融机构包括（??）等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
50、20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
51、下面对证券交易的描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
52、以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
53、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、从资本市场的发展历程来看，（　　）是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A.保护投资者利益
B.证券经营机构的不断壮大
C.保证证券交易价格的稳定
D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

【答案】 A
55、以下关于《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》的说法中，正确的是（ ）。
A.明确了上海证券交易所科创板试点注册制的股票发行上市审核工作
B.修订后的《审核规则》于2020年11月4日发布并施行
C.发行人申请股票首次发行上市的，应当符合中国证监会《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》规定的上市条件
D.应符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定的发行条件

【答案】 A
56、关于债券和股票相同点的说法错误的是( )。
A.都属于有价证券
B.权利相同
C.都是筹措资金的手段
D.两者的收益率相互影响

【答案】 B
57、在（ ）下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。
A.保荐制
B.审批制
C.推荐制
D.核准制

【答案】 D
58、报价系统的理念是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
59、（2018年真题）下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（　　）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息
B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益
C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨
D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

【答案】 C
60、下列有关金融期货的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
61、全面的风险管理的含义不包括()。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理

【答案】 D
62、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
63、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

【答案】 B
64、（2020年真题）当前中国人民银行的职责包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、以下不属于利率金融衍生工具的是()
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
66、下列关于现货市场投机和期货市场投机的比较中，说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
67、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.0.16
B.1
C.4
D.5

【答案】 C
68、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（　　）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（　　）亿元或等值的自由兑换货币。
A.55
B.35
C.38
D.58

【答案】 D
69、下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
70、全额结算采用的结算方式是（ ）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
71、（2020年真题）债券现券买卖是（　　）
A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

【答案】 A
72、()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国保监会
D.证券业协会

【答案】 A
73、中国证券行业自律组织不包括（ ）。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.证券登记结算公司
D.中国证券业协会

【答案】 B
74、（ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（ ）。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度

【答案】 A
75、以下（　　）属于风险管理策略。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险转移
D.ABC都是

【答案】 D
76、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
77、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的方法是股票投资分析方法中的（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
78、按照流通与否，国债可分为（ ）。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③

【答案】 D
79、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（　　），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
80、（2019年真题）属于银行业金融机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
81、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（ ）。
A.适应性
B.可控性
C.可测性
D.独立性

【答案】 D
82、下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
84、以下不属于利率期限结构理论的是（ ）
A.流动性偏好理论
B.市场预期理论
C.托宾q理论
D.市场分割理论

【答案】 C
85、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
86、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计了（　　）制度。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
87、股票价格与市场利率的关系是（）。
A.利率提高，股票价格下降
B.利率与股票价格同方向变动
C.利率提高，股票价格上升
D.随机变动

【答案】 A
88、证券投资基金的主要特点表现为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
89、债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
90、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（　　）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
91、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
92、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5％
B.8％
C.10％
D.20％

【答案】 B
93、机构投资者包括() .
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.II、 IV
D.I、II、III

【答案】 A
94、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。
A.前次募集资金使用情况需要进行披露
B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产
C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商
D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】 C
95、下面关于风险管理说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
96、股东会对公司特别决议事项需要经代表（ ）以上表决权的股东通过。
A.1/3
B.2/3
C.1/2
D.10%

【答案】 B
97、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）.
A.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
B.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

【答案】 C
98、财政部和中国人民银行一般每（　　）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
99、按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
100、基金募集申请需要提交的主要文件包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
101、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（　　）特性。
A.参与性
B.风险性
C.永久性
D.流动性

【答案】 C
102、（2021年真题）货币市场基金的投资对象包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
103、下面对理事会会议表述不正确的是（　　）。
A.理事会会议至少每季度召开一次
B.会议必须有2/3以上理事出席
C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效
D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

【答案】 C
104、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
105、下列各个市场中，信息披露要求最高的是（　　）。
A.柜台交易市场
B.区域性股权交易市场
C.中小板市场
D.新三板

【答案】 C
106、下列关于宏观审慎监管与货币政策的关系正确的是（ ）。
A.二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济
B.宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充
C.宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上
D.仅在宏观审慎监管途径中包含资产负债表

【答案】 A
107、通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（ ）。
A.股票基金>债券基金>货币基金
B.股票基金>货币基金>债券基金
C.债券基金>货币基金>股票基金
D.债券基金>股票基金>货币基金

【答案】 A
108、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
109、（2020年真题）下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
110、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
111、下列对证券市场融资活动特征描述不正确的是（ ）。
A.除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入
B.证券公司不可以充当权利义务主体
C.真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现
D.证券市场融资是一种直接融资

【答案】 C
112、依反映的经济关系不同，关于股票、债券、基金的说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
113、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（　　）
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
114、目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（　　）缴纳保险费。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%

【答案】 A
115、赋予股东优先认股权的主要目的包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
116、我国证券公司的设立实行（ ）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
117、（2021年真题）根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（??）。
A.信用
B.知识产权
C.债务
D.商誉

【答案】 B
118、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（ ）。
A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一
B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段
C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式
D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警

【答案】 C
119、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（　　）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
120、下列不属于境内上市外资股的特点的是（　　）。
A.记名股票
B.人民币认购、买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
121、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
122、关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
123、风险与不确定性两概念，既有密切联系。又有本质区别。在不确定性状态下，()。
A.I、III、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II. III

【答案】 C
124、 股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
125、交易债务工具和优先股的市场统称为（ ）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
126、以下属于中央银行负债业务的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
127、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%

【答案】 A
128、下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是( )。
A.普通股票的红利是固定的
B.优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变
C.公司清算，分配剩余财产时.优先股在普通股之后分配
D.在公司分配利润时。持有普通股票的股东比拥有优先股票的股东，分配在先

【答案】 B
129、单一司法辖域内的金融市场是（　　）。
A.交易所市场
B.场外交易市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场

【答案】 D
130、货币政策最终目标不包括 （　　）
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
131、资产支持证券的基础资产不包括(　　)。
A.房地产
B.股票
C.银行贷款
D.应收账款

【答案】 B
132、我国国际债券的品种有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
133、（ ）是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。
A.中央政府债券
B.地方政府债券
C.普通债券
D.可转换债券

【答案】 B
134、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
135、与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
136、证券公司次级债务，其期限在（ ）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
137、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）?
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益

【答案】 D
138、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
139、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（　　）审批。
A.国务院证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.注册地中国证监会派出机构
D.证券交易所

【答案】 C
140、（2020年真题）下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（　　）。
A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托
B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托
C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托
D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】 C
141、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以（ ）的名义，行使对证券发行人的权利。
A.证券公司
B.自己
C.证券业协会
D.证监会

【答案】 B
142、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 C
143、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（ ）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
144、货币政策最终目标不包括（ ）。
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
145、（2019年真题）下列关于债券收益率，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
146、证券公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备的条件有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
147、下列服务属于证券、投资咨询服务的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
148、根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开 1 次，由（）名注册委员会委员参加。
A.9
B.5
C.7
D.3

【答案】 B
149、关于垄断型的做市商交易制度，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
150、基金一般都按照(　　)的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动

【答案】 A
151、（　　）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
152、下列关于委托受理的说法，错误的是（　　）
A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销
B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券
C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价
D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资