2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案

单选题（共1500题）
1、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（ ）。
A.有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价
B.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置
C.有助于防止市场的过度投机
D.有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

【答案】 D
2、（　　）主要涉及基金份额的募集与客户服务。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 B
3、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（　　）。
A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金
B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金
C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金
D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金

【答案】 B
4、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（ ）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
5、（ ）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
6、开放式基金的（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
7、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（　　）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
8、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（ ）
A.基金产品结构不合理
B.同质化严重
C.基金业人才流失
D.基金管理公司分化加剧

【答案】 D
9、下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A.严格账户管理
B.基金托管人应制定业务规则并监督实施
C.签订销售协议，明确权利和义务
D.禁止提前发行

【答案】 B
10、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%；0.75%
B.0.75%；1.5%
C.0.75%；0.5%
D.1.5%；0.75%

【答案】 D
11、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 C
12、(2016年)基金管理人的内部控制机制的层次包括（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
13、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（ ）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
14、(2017年)基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（ ）。
A.基金净值变动的收益
B.销售佣金
C.基金托管费
D.基金管理费

【答案】 B
15、社会责任投资（ESG),代表的是（ ）、（ ）和（ ）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。
A.环境责任公司治理
B.发展社会公司治理
C.环境社会公司治理
D.发展责任公司治理

【答案】 C
16、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是(　)。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
17、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 B
18、专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（　　）。
A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
B.制订相关风险控制政策
C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
D.重点关注投资大的项目

【答案】 D
19、（2019年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（ ）进行产品备案。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会

【答案】 A
20、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
21、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.45
B.30
C.15
D.10

【答案】 B
22、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
23、(2017年)下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】 D
24、公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提（　　）。
A.净资本
B.基金手续费
C.交易佣金
D.风险准备金

【答案】 D
25、关于封闭式基金以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回
C.基金份额在基金合同期限内固定不变
D.一般无特定存续期限

【答案】 D
26、证券投资基金依据（　　）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.交易场所

【答案】 A
27、基金销售机构的销售策略不包括（ ）。
A.产品策略
B.价格策略
C.数量策略
D.促销策略

【答案】 C
28、对履行基金托管职责的监督不包括（　　）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】 B
29、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。
A.基金机构从业人员的资格和行为
B.为基金机构提供法律服务的律师事务所
C.各种基金机构的设立、变更和终止
D.基金机构对证券投资决策的正确性

【答案】 D
30、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
31、（2016年真题）（ ）加入基金业协会的，为普通会员。
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.指数公司
D.登记结算机构

【答案】 A
32、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（　　）。
A.良好的客服形象
B.良好的技术
C.良好的客户关系
D.良好的客户体验

【答案】 D
33、(2016年)ETF本质是一种（ ）。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.指数基金

【答案】 D
34、（2017年真题）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
35、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（ ）
A.具有完善的投资收益的计算方法
B.财务状况良好。运作规范稳定
C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等
D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

【答案】 A
36、截至2015年年底，开放式基金销售保有量中（ ）首次超过银行渠道?
A.证券公司
B.保险公司
C.基金公司直销
D.期货公司

【答案】 C
37、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（ ）的金额。
A.基金销售服务费
B.管理费
C.托管费
D.基金销售费用

【答案】 D
38、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（ ）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】 B
39、基金管理人合规培训的具体内容不包括（ ）。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.基金公司投资决策的依据

【答案】 D
40、 关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略
C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
41、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（ ）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.基金组织方式和营运依据
D.基金规模

【答案】 D
42、基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件。
A.基金管理人和基金托管人
B.基金管理人和基金份额持有人
C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
D.基金托管和基金份额持有人

【答案】 C
43、(2017年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 A
44、道德的特征有（　　）。
A.公开性
B.相同性
C.自由性
D.继承性

【答案】 D
45、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（　　）。
A.基金份额持有人大会的召开
B.基金管理人或基金托管人变更
C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
D.延长基金合同期限

【答案】 C
46、（2016年真题）（ ）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.业务操作手册
D.内控大纲

【答案】 C
47、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
48、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后(　)日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 D
49、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
50、(2017年)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.中国证监会及中国证券投资基金业协会

【答案】 A
51、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
52、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性
B.法律与道德的评价标准都是相同的
C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律
D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等

【答案】 B
53、（2017年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】 C
54、(2017年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
55、.基金年度报告中不必披露的财务指标是(　)。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率

【答案】 C
56、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（ ）原则。
A.不得进行内幕交易
B.不得欺诈客户
C.不得操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 A
57、(2016年)抽样复制就是通过选取指数（ ）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。
A.前部
B.中部
C.后部
D.全部

【答案】 B
58、(2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（ ）的匹配情况。
A.风险承受能力和基金产品期限
B.资金来源情况和基金产品期限
C.资金使用期限和基金产品风险
D.风险承受能力和基金产品风险

【答案】 D
59、下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
60、保本基金于20世纪80年代中期起源于（　　）
A.英国
B.美国
C.中国
D.加拿大

【答案】 B
61、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（　　）。
A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金
B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范
C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活
D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】 D
62、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
63、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
64、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（　　）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70

【答案】 D
65、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（　　）。
A.90天
B.180天
C.365天
D.397天

【答案】 A
66、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
67、（　　）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
A.基金客户档案管理与保密
B.基金客户投诉处理
C.基金投资咨询与互动交流
D.基金投资跟踪与评价

【答案】 D
68、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息
D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】 D
69、（2016年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构。
A.基金托管人
B.中国证监会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
70、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 B
71、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（　　）。
A.员工自律
B.风险控制制度
C.部门各级主管的检查监督
D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

【答案】 B
72、某私募基金于2019年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（ ）。
A.2039年10月27日
B.2034年10月27日
C.2029年10月27日
D.2024年10月27日

【答案】 C
73、(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
74、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（　　）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
75、(2017年)下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
76、(2017年)关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。
A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】 D
77、基金管理人的（　　）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.内部控制
B.外部控制
C.直接控制
D.间接控制

【答案】 A
78、股权类金融资产以各类(　)为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
79、下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
80、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.3，l/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
81、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.对基金客户进行身份识别
B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.委托基金管理人开立基金

【答案】 A
82、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（　　）。
A.基金账户只能用于基金认购及交易
B.基金账户在商业银行办理
C.基金账户开户在证券登记机构办理
D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

【答案】 C
83、（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
84、（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.3
B.1
C.半
D.2

【答案】 B
85、内部控制制度的制定应遵循（ ）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 D
86、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
A.10
B.5
C.7
D.3

【答案】 D
87、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
88、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（　　）。
A.可以接受投资者的现金
B.可以自行更改投资者的交易指令
C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】 D
89、 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司销售人员维护机构客户
C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
D.基金公司自主开发建立电子商务平台

【答案】 C
90、（　　）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
91、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（ ）环节。
A.基金上市交易
B.基金募集
C.基金投资运作
D.总值披露

【答案】 D
92、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（ ）。
A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案
C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突
D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】 C
93、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 B
94、关于ETF，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市
C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额

【答案】 D
95、关于内部控制制度，以下说法错误的是（ ）。
A.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开
B.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的规定
C.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾
D.内部控制大纲是基本管理制度的纲要和总揽

【答案】 B
96、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
97、（ ）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。
A.尽责
B.忠诚
C.诚实
D.守信

【答案】 B
98、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 B
99、下列投资者视为合格投资者的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
100、（2016年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ?）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、下列关于基金与股票的说法，正确的是(　)。
A.基金和股票都属于所有权凭证
B.股票属于间接投资工具
C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业
D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

【答案】 D
102、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（　　）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.以上都是

【答案】 D
103、（2020年真题）中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（ ）。
A.独立性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.有效性原则

【答案】 B
104、基金管理人应当在（ ）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年

【答案】 B
105、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（ ）。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人

【答案】 A
106、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（ ）个等级。
A.3
B.4
C.5
D.7

【答案】 C
107、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（　　）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
108、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
109、根据（ ），可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A.法律形式
B.投资对象
C.运作方式
D.投资目标

【答案】 B
110、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致
B.内容符合合规性
C.预测基金的证券投资业绩
D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
111、（2021年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
112、基金份额持有人大会不可以由（　　）提议召集。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.监管机构

【答案】 D
113、基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为不包括（　　）。
A.采取抽奖方式销售基金
B.压低基金收费水平
C.擅自变更收费标准
D.充分的风险提示

【答案】 D
114、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（　　）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】 D
115、公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
116、下列关于金融工具的说法错误的是（　　）。
A.金融工具是金融市场上进行交易的载体
B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护
C.金融工具随时可以流通转让
D.金融工具一般不具有社会可接受性

【答案】 D
117、基金投资者是基金资产的（　　）。
A.所有者
B.管理者
C.保管者
D.以上都是

【答案】 A
118、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。
A.监事会
B.督察长
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
119、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.7
C.5
D.10

【答案】 C
120、人们习惯将（　　）年以前设立的基金称为老基金。
A.1995
B.1996
C.1997
D.1998

【答案】 C
121、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（ ）等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值

【答案】 C
122、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（ ）。
A.经理层的风险偏好
B.全体员工对公司的忠诚度
C.道德价值观和胜任能力
D.风险管理战略

【答案】 A
123、基金注册登记机构的主要职责包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
124、关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实 的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的登记
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式