2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是( )。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】 B
2、(2016年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
3、我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
4、下列不属于基金份额持有人权利的是（　　）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
5、(2017年)证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（ ）。
A.在交易结束前15分钟计算并公布
B.在当日开市前15分钟计算并公布
C.在交易时间内实时计算并公布
D.在次日开市前15分钟计算并公布

【答案】 C
6、（　　）是合规管理的关键性原则。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.连贯性原则

【答案】 A
7、对证券投资业绩进行预测属于（　　）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
8、明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.内部控制大纲
D.业务操作手册

【答案】 C
9、基金托管人应当履行下列（　　）职责。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
10、（　　）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
11、(2016年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（　）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
12、普通基金净值公告不包括（ ）。
A.基金资产净值
B.投资组合
C.份额净值
D.份额累计净值

【答案】 B
13、（ ）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。
A.合规组织建设
B.合规文化建设
C.合规制度建设
D.合规管理建设

【答案】 B
14、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循

【答案】 C
15、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
16、金融资产通常划分为（　　）金融资产。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
17、债券型基金与单一债券有以下主要区别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、(2016年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（　）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
19、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（　　），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
A.费用结构
B.费率水平
C.费用结构和费率水平
D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

【答案】 C
20、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是(　)。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
21、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（ ）。
A.本人、父母、配偶
B.本人、直系亲属
C.本人、配偶
D.本人、配偶、利害关系人

【答案】 D
22、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
A.T+2日
B.T-1日
C.T日
D.T+1日

【答案】 D
23、下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。（ ）
A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
B.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议
C.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。
D.基金销售机构负责向投资者说明相关内容

【答案】 C
24、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
25、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
A.指导和监督基金行业协会的活动
B.监督检查基金信息的披露情况
C.指导基金投资管理运作
D.制定基金从业人员的资格标准

【答案】 C
26、在企业风险管理基本框架中，（ ）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 C
27、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
28、( )加入基金业协会的，可为特别会员。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.地方基金业协会
D.基金发起人

【答案】 C
29、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其有关文件，公布上述文件的时间是（ ）。
A.基金份额发售的三个工作日前
B.基金份额发售的三日前
C.基金份额发售的五日前
D.基金份额发售的当日

【答案】 B
30、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、下列不属于后台部门的是(　)。
A.财务部
B.行政管理部门
C.人事部
D.信息技术部门

【答案】 A
32、(2017年)中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
33、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15～50年
C.15年
D.一般无期限

【答案】 D
34、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（ ）。
A.都是所有权凭证
B.反映的都是信托关系
C.均为直接投资工具
D.收益都具有不确定性

【答案】 D
35、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（　　）日内予以公告。
A.10
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
36、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
37、某基金公司拟进行股票型公募基金的募集，宣传推介材料中符合法规的是（ ）。
A.某公司投资总监张某称，本公司产品是他最想买的产品
B.本公司成立6个月以上的全部股票型公募基金自成立以来的业绩
C.与其他公司相比，本公司言而有信
D.本产品收益率预计可达6.5%

【答案】 B
38、下列选项中，不属于社会力量的是（　　）。
A.社会媒体
B.基金投资者
C.审计机构
D.基金投资顾问机构

【答案】 D
39、（2019年真题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）。
A.基金管理人是基金资产的所有者
B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】 D
40、按（ ）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.投资市场
B.股票规模
C.股票性质
D.所属行业

【答案】 A
41、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（ ）。
A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币
B.认购方式为场外认购和场内认购
C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费
D.分别以子代码进行认购

【答案】 A
42、(2016年)（ ）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。
A.缘故法
B.定位法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 D
43、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与销售代理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 A
44、某开放式基金的基金总份额为1亿份,下列情形中未构成巨额赎回的是()
A.赎回2000万份,申购1500万份,通过基金转换转出1300万份,转入700万份
B.赎回700万份,申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份
C.赎回1000万份,申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份
D.赎回1500万份,申购1300万份,通过基金转换转出1800万份,转入900万份

【答案】 C
45、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（ ）的金额。
A.基金销售服务费
B.管理费
C.托管费
D.基金销售费用

【答案】 D
46、（ ）不属于QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资境外市场可能产生的风险信息
C.投资交易信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 D
47、（　　）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
A.基金宣传
B.基金销售
C.基金推广
D.基金发行

【答案】 B
48、(2017年)投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（ ）。
A.T+2日
B.T-1日
C.T+1日
D.T日

【答案】 A
49、（ ）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
50、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.《证券业从业人员资格管理办法》
B.《基金从业人员后续职业培训大纲》
C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》
D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

【答案】 B
51、（ ）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.普通债券型基金
B.标准债券型基金
C.可转债基金
D.纯债基金

【答案】 A
52、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益
B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付
C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益
D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％

【答案】 D
53、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。
A.1997年3月20日
B.2007年3月20日
C.1998年3月27日
D.2008年3月27日

【答案】 C
54、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。
A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
B.被基金份额持有人大会解任
C.被依法取消基金管理资格
D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

【答案】 A
55、衍生金融工具不包括(　)。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约

【答案】 B
56、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（ ）。
A.须同时登载基金业绩比较基准的表现
B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

【答案】 B
57、下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（　　）。
A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能
C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生
D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

【答案】 A
58、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（ ）。
A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年

【答案】 A
59、（　　）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制

【答案】 A
60、(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】 A
61、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
62、（2016年真题）从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（ ）。
A.基金的募集发行
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 A
63、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（ ）应对公司负赔偿责任。
A.股东
B.监事
C.董事
D.理事

【答案】 C
64、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

【答案】 A
65、(2017年)下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。
A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息

【答案】 B
66、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括(　)。
A.基金宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金经理出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函
D.有关获奖证明的复印件

【答案】 B
67、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。
A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任
B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务
D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统

【答案】 C
68、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
69、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
70、（2017年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
71、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
72、(　)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.部门规章
D.业务操作手册

【答案】 A
73、（ ）属于基金职业道德教育的主要内容。
A.提升基金职业道德素养
B.参加基金职业道德实践
C.领会基金职业道德规范
D.灌输基金职业道德规范

【答案】 D
74、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（　　）
A.可转换债券
B.现金
C.信用等级AA+级以下的企业债券
D.股票

【答案】 B
75、根据（ ）的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。
A.投资风格
B.复制方法
C.投资策略
D.选取标的

【答案】 B
76、基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 A
77、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
78、在每日开市前，基金管理人需向（ ）提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
79、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
80、QDII基金不能（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、(2016年)下列关于资产管理行业的表述错误的是（　）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策
C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来
D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】 C
82、货币市场工具通常指到期日不足（ ）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
83、（　　）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.注册登记机构

【答案】 C
84、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是( )。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
85、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金

【答案】 C
86、基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该项申购、赎回的有效性进行确认。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
87、（ ）不属于基金公司风险管理中的主要环节。
A.风险分类
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价

【答案】 A
88、（2017年真题）下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管
C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人
D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

【答案】 D
89、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（　　）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
90、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
91、根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（　　）。
A.基金从事证券交易的清算交收安排
B.基金投资各类证券指令的发送和执行
C.基金管理人和托管人基本情况
D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书

【答案】 C
92、目前，美国投资公司的基金一般为（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 D
93、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
94、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（　　）元。
A.1492.5
B.1493
C.1495
D.1500

【答案】 A
95、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元，则可得到的基金份额是（）。
A.9789.24
B.9659.04
C.9611.92
D.9697.91

【答案】 D
96、（2016年真题）投资者教育的内容不包括（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
97、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（　　）的系统进行联网测试。
A.基金托管银行
B.第三方支付公司
C.中国人民银行清算总中心
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 D
98、公司（　　）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制机制
B.内部控制大纲
C.内部控制
D.内部控制制度

【答案】 B
99、基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息（ ），有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
A.真实、准确、完整、及时
B.真实、准确、完整
C.真实、准确、公开、
D.及时、高效、公开、透明

【答案】 A
100、关于LOF的交易规则，不正确的是（ ）。
A.涨跌幅限制为5%
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】 A
101、通过（　　），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网

【答案】 D
102、基金反映的是一种（ ）。
A.债权关系
B.债务关系
C.信托关系
D.所有权关系

【答案】 C
103、证券投资基金与银行存款差异表现在（　　）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是

【答案】 D
104、混合型基金的类型不包括（ ）。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 A
105、下列不属于基金售后服务的是（ ）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

【答案】 D
106、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
107、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（ ）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
108、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
109、(2017年)某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
110、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（　　）。
A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件
D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

【答案】 A
111、基金年度报告提供的是最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
112、基金会计核算中，承担复核责任的是（ ）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.会计师事务所
D.基金托管人

【答案】 D
113、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（ ）个月公布变更的招募说明书
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
114、信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 A
115、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（ ）。
A.公募基金管理人应当成为普通会员
B.分为特殊会员和普通会员
C.基金托管人可以选择是否入会
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 A
116、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A.道德由一定的社会经济基础决定并形成
B.道德是一种社会意识形态
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】 D
117、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（ ）召集。
A.基金投资者
B.日常机构
C.基金托管人
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

【答案】 C
118、监事会对经营管理的业务监督不包括（ ）。
A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
D.通知业务机构停止其违法行为

【答案】 A
119、（ ）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理
B.合规管理
C.违约管理
D.违规管理

【答案】 B
120、下列属于成长型股票的是（ ）。
A.防御性股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.周期型股票

【答案】 D
121、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%,0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
122、基金管理人内部控制机制不包括（）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
123、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到(　)人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
124、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 A
125、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】 A
126、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（　　）日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45

【答案】 D
127、基金销售人员应当引导投资者到（　　）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续。
A.基金管理公司
B.基金代销机构的销售网点
C.网上交易系统
D.以上都是

【答案】 D
128、（　　）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金

【答案】 B
129、(2016年)从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（ ）。
A.基金的募集发行
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 A
130、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
131、( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统