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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）

单选题（共1500题）
1、报价系统的主要特点包括（　　）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
2、上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
A.12；24
B.12；36
C.6；12
D.6；24

【答案】 A
3、不属于现代金融体系四大支柱的是( )。
A.基金产业
B.银行业
C.保险业
D.金融业

【答案】 D
4、目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（　　）缴纳保险费。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%

【答案】 A
5、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（　　）属于证券公司董事会承担的责任。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
6、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括()
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
7、下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
8、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()
A.短期债券信用评级划分为四等六级
B.中长期债券信用评级划分为三等九级
C.短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调
D.中长期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用等级微调

【答案】 C
9、资产支持证券是以()为基础发行证券。
A.股票
B.债券
C.特定的资产池
D.企业

【答案】 C
10、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（　　）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
11、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
12、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
13、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
14、道·琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。
A.加权股价平均数法
B.简单算术平均数法
C.加权股价指数法
D.修正股价平均数法

【答案】 D
15、区域性市场投资者可以是下列哪些？(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
16、伞形基金又被称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。
A.组合基金
B.混合型基金
C.结构型基金
D.系列基金

【答案】 D
17、相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
18、下列关于金融市场的说法正确的有（ ）。
A.现代金融市场通常为有形与无形相结合的市场
B.直接融资属于金融市场的五大功能
C.金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求
D.金融市场仅能够降低搜寻成本这一种交易成本A选项、现代金融市场往往是无形的市场。B选项、直接融资不属于金融市场的五大功能D选项、金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。

【答案】 C
19、证券交易所的主要职能包括( )。Ⅰ．为组织公平的集中交易提供保障Ⅱ．提供场所和设施Ⅲ．对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告Ⅳ．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
20、中国香港和国际投资者习惯把那些（ ）的股票称为红筹股。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
21、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.荷兰

【答案】 D
22、世界银行于1944年成立，是全球最大的（　　）机构。
A.货币发行
B.金融定价
C.发展援助
D.商业贷款

【答案】 C
23、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（　　）的，无须取得证券自营业务资格。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
24、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（　　）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 B
25、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（　　）
A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动
B.国际信贷属于国际短期资金流动
C.国际间接投资属于国际短期资金流动
D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动

【答案】 D
26、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（　　）方面进行审查。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
27、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》会计事务所、律师事务所及从事资产评估、资信评估、财务顾问、信息技术系统服务的证券机构应当在签订服务业务协议之日起（　　）工作日内备案。
A.5
B.7
C.10
D.15

【答案】 D
28、以下属于风险管理策略的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
29、以下债券发行主体为美国州政府的是（）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债
D.收益债券

【答案】 D
30、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
31、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
32、关于证券投资者保护基金的监督管理，下列正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
33、债贷组合是按照（　　）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
34、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
35、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（　　）和（　　）。
A.封闭式基金 开放式基金
B.契约型基金 公司型基金
C.股权投资基金 风险投资基金
D.主动型基金 被动型基金

【答案】 B
36、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%
B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%
C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%
D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%

【答案】 B
37、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是（ ）。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】 A
38、风险管理的流程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.①④
D.①②

【答案】 A
39、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（ ）。
A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.结算所和无负债结算制度
D.集中交易制度

【答案】 C
40、下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是（ ）。
A.企业债券的发行由核准制改为注册制
B.中国证监会为企业债券的法定注册机关
C.公司债券的发行由注册制改为核准制
D.公开发行企业债券由证券交易所负责受理、审核，报国家发改委履行发行核准程序

【答案】 A
41、下列不属于优先股特点的是（ ）。
A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人
B.不享有公司表决权
C.股息相对固定
D.股息优先于普通股股息派发

【答案】 B
42、下列关于金融债券的说法，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
43、根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括()等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。
A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项
B.在《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货
C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续
D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等

【答案】 B
45、下列关于我国发行公募REITs产品要求的特征说法错误的是（ ）
A.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额
B.基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利
C.金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的
D.采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%

【答案】 D
46、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
47、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（ ）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
48、对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
49、（2018年真题）政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
50、下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（　　）。
A.定期存款单的远期合约
B.远期汇率协议
C.远期利率协议
D.单个股票的远期合约

【答案】 A
51、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。
A.保管
B.基金
C.资产管理
D.信托

【答案】 D
52、按照不同标准分类，金融市场可划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
53、买卖价差法常用的价差指标包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
54、下列关于金融市场中的一、二级市场的说法错误的有（ ）。
A.按发行流通性质将金融市场分为一级市场和二级市场
B.—级市场的主要功能是流通资金
C.二级市场可以为已发行的金融资产提供流动性
D.二级市场可以为一级市场销售金融资产提供价格参照

【答案】 B
55、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（ ）等类别。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.③④

【答案】 D
56、下列（　　）不属于可交换债券与可转换债券区别。
A.发行主体不同
B.权利载体不同
C.用于转股的股份来源不同
D.转股对公司股本的影响不同

【答案】 B
57、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 B
58、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙不得融资
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 A
59、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（　　）。
A.敏感性分析和情景分析
B.敏感性分析和历史情景分析
C.感知分析和敏感性分析
D.情景分析和感知分析

【答案】 A
60、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（　　）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
61、证券交易所的法定代表人是（ ）。
A.会员大会
B.理事长
C.监事长
D.总经理

【答案】 B
62、（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 B
63、（2020年真题）债券现券买卖是（　　）
A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

【答案】 A
64、封闭式基金的固定存续期是( )。
A.5年以上
B.15年以上
C.半年以上
D.无固定期限

【答案】 A
65、以下（　　）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。
A.信息报送制度
B.年报审计监管
C.季报审计监管
D.信息公开披露制度

【答案】 C
66、下列关于债券与股票的说法，错误的是（　　）。
A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策
B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权
C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司
D.发行债券获取的资金属于公司的负债

【答案】 C
67、下列关于储蓄国债（电子式）与记账式国债不同之处的说法中，错误的是（　　）。
A.记账方式不同
B.发行利率确定机制不同
C.发行对象不同
D.流通或变现方式不同

【答案】 A
68、宏观经济对股票价格影响的特点是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
69、以下属于风险管理策略的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
70、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。年贴现率为4％，则在2011年6月30日，其理论价格为（ ）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.98.06

【答案】 D
71、信息披露的主体包括（　　）。
A.①③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
72、关于中国证监会对基金市场的监管，下列说法错误的是（ ）。
A.中国证监会基金监管主要职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
B.中国证监会通过外部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管
C.市场准入监管主要指对基金从业机构的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险
D.日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管

【答案】 B
73、在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（ ）。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅳ
C.I、III
D.II、 III

【答案】 C
74、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（　　）。
A.权利载体不同
B.行权方式不同
C.赎回条件不同
D.权利内容不同

【答案】 C
75、A公司的每股收益是2．5元，A公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
76、下列关于连续竞价时，成交价格的确定原则的说法中，错误的是（ ）。
A.最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价
D.以上都不正确

【答案】 D
77、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
78、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（　　）批准。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
79、（2018年真题）金融自由化的主要内容包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
80、证券投资基金业的发展特点有( )。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
81、下列属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
82、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（ ）。
A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系
D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】 C
83、金融衍生工具的基本特征包括（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
84、证券中介机构包括证券经营机构和证券（　　）机构两类。
A.法人
B.业务
C.服务
D.投资

【答案】 C
85、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
86、我国企业资产ABS的SPV可以有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
87、下列属于国债销售价格影响因素的有()
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、III、IV
D.I、II

【答案】 A
88、股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股票平均价格或市值

【答案】 D
89、风险转移可以分为( )。
A.Ⅰ 、 Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、EURONEXT(泛欧交易所)是由()合并而成的。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
91、下列关于证券公司经营融资融券业务的说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.③④

【答案】 B
92、下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
93、下面对证券交易所描述不正确的是（ ）。
A.证券交易所是我国证券自律管理机构
B.证券交易所是整个证券市场的核心
C.证券交易所本身可以进行证券买卖
D.证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

【答案】 C
94、可交换债券与可转换债券的相同之处有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
95、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
96、以下属于技术分析法的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
97、企业债券募集资金可以用于（）。
A.房地产买卖
B.股票交易
C.期货交易
D.收购产权（股权）

【答案】 D
98、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
99、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
100、按是否记载股东姓名，股票可以分为（　　）
A.①②
B.①②③
C.①④
D.③④

【答案】 D
101、剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。
A.①
B.②
C.②③
D.①③

【答案】 C
102、股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即（ ）。
A.剩余索取权
B.利润获得权
C.剩余价值获得权
D.以上都不对

【答案】 A
103、基金一般反映的是（）。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系

【答案】 B
104、影响净资产收益率的因素有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
105、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
106、下列关于债券收益率的说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
107、（2021年真题）在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（??）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.中国金融期货价交易所
B.中国登记结算公司
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 C
108、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
109、下列属于货币时间价值的应用的是（ ）。
A.不要为洒掉的牛奶哭泣
B.谷贱伤农
C.卖的比买的精
D.早收晚付

【答案】 D
110、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括(　　)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
111、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（　　）
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
112、以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
113、下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是（　　）。
A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

【答案】 D
114、企业年金基金财产以投资组合为单位按照（ ）计算。
A.历史价值
B.公允价值
C.市场价值
D.账面价值

【答案】 B
115、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
116、公司盈利水平高低及（　　）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
A.未来发展趋势
B.股票价格高低
C.抗风险能力强弱
D.决策能力强弱

【答案】 A
117、（2021年12月真题）关于我国基金发展的说法，正确的有().
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III

【答案】 B
118、需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
119、基金管理人由依法设立的()担任。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司

【答案】 D
120、（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（　　）。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
121、股票代表着股东的（　　），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（　　），股票的转让（　　）。
A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本
B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本
C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本
D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本

【答案】 C
122、关于金融期权下列说法中错误的是（　　）。
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的

【答案】 D
123、以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（ ）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.准备金

【答案】 B
124、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（　　）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.货币发行量

【答案】 B
125、（ ）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 D
126、当证券投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及（ ）的重大风险时，应当及时向有关部门提出监管、处置建议。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
127、根据《证券法》第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 A
128、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
A.信用风险
B.违约风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
129、在上海证券交易所，（　　）首个交易日受价格涨跌幅10%波动限制。
A.首次公开发行的上市封闭式基金
B.复牌首日交易的股票
C.增发上市的股票
D.暂停上市后恢复上市的股票

【答案】 B
130、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 B
131、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
132、下列各项中，不属于科创板上市标准的是()。
A.市值+收入+研发投入
B.市值+收入+现金流
C.市值+净利润+收入
D.收入+净利润+现金流

【答案】 D
133、（ ）发行金融债券没有强制担保要求。
A.财务公司
B.商业银行
C.证券公司
D.资产管理公司

【答案】 B
134、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
135、地方债债权确立实行（ ）方式。
A.中标得券
B.认购得券
C.见款付券
D.见认购单付券

【答案】 C
136、下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
137、下列关于股票的流动性说法错误的是（ ）
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
138、（ ）也被称为“看涨期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
139、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（　　）。
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制

【答案】 C
140、每个人投资者相比， 机构投资者的特点包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

【答案】 D
141、A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（　　）。
A.0.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 C
142、基金一般反映的是（ ）关系。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.借贷关系

【答案】 C
143、（2019年真题）以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（ ）。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

【答案】 D
144、下列关于科创板的说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。