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企业集团财务公司,咨询与核心业务系统建设,用友网络科技股份有限公司,目录,财务公司咨询与建设规划,财务公司核心系统,-,用友解决方案,案例分享,用友项目承接优势,Part 1,Part 2,Part 3,Part 4,财务公司的建设规划,获取批筹后的工作安排,财务公司业务发展规划和建议,财务公司组织架构规划和建议,财务公司信息化规划建议,用友可提供的咨询服务,Part 1,定岗定人,确定制度,布置机房、办公电脑等硬件设置,购置并部署硬件环境（包括服务器、网络设备、基础操作系统,etc.,）,部署业务运营系统,开业申请,获得批文,协助制定业务操作细则，初始化系统模块,知识转移：针对不同部门定制培训方案,业务测试：业务操作员模拟业务操作,正式开业,首批上线合作银行业务相关准备,首批上线试点单位业务相关准备及培训工作,业务试运行,正式运营,成员单位逐步推广,PART 1,：财务公司咨询,-,批筹后的总体工作进度,选址、安全、消防,装修、综合布线,机房建设,计算机软硬件采购、集成,业务系统建设,集团对财务公司的定位、要求,集团资金集中管理办法的宣讲、动员,针对资金管理模式，确定银企直联合作、授信等融资支持,部门岗位职责、业务管理办法、业务操作细则、业务处理流程、表单格式,营业环境建设,业务支撑系统建设,1,财务公司,硬环境建设,集团环境营造,银行合作,岗位、内控建设,2,财务公司,软环境建设,人员招聘,人员培训,3,财务公司,人资管理,骨干人员招聘、考试,其他人员招聘、考试,业务培训,系统操作培训、知识转移,PART 1,：财务公司咨询,-,批筹后的关键工作,初定财务公司资金管理软件咨询及开发厂商,初定营业场所,批复前,取得批筹建的书面通知,选择营业场所,取得工商行政管理机关出具的财务公司名称预核准登记证书,开始,招聘相关人员,确定财务公司系统软件商，开始财务公司系统建设,草拟和收集财务公司法人机构开业核准相关材料,批复后,第一个月,装修营业场所,计算机软硬件采购,拟订财务公司经营方针和计划,财务,公司人员到位（高管、中层、业务人员）,批复后,第二个月,拟订财务公司内部控制制度,拟订财务公司章程,拟订财务公司法人机构开业核准申请材料,批复后,第三个月,财务公司系统建设完毕,股东,出资到位，取得法定验资机构出具的验资证明,召开第一次股东会、董事会和监事会,上报财务公司法人机构开业核准申请材料,批复后,第四个月,高管任职资格考核及面谈,银监,会现场检查,取得,银监会下发的批准开业的书面批复,取得高级管理人员任职资格核准,文件,批复后,第五个月,领取金融许可证,在指定的全国公开发行的报纸上进行公告,取得营业执照，挂牌开业,批复后,第六个月,工作计划,PART 1,：财务公司咨询,-,细项工作进度,序号,业务大类,业务细项,序号,业务大类,业务细项,序号,业务大类,业务细项,1,结算业务,资金归集,22,担保,业务,担保,41,风险控制,监管指标,2,资金下拨,23,外汇专项担保,42,智能商务,3,对内支付,24,电子,票据,应收票据,43,风险监控,4,对外支付,25,应付票据,44,成本分析,5,存款业务,活期存款,26,票据代理（电票）,45,被监管类,1104,报表业务,6,定期存款,27,同业,业务,同业拆借,46,人行反洗钱,7,通知存款,28,信贷资产转让,/,回购,47,人行征信业务,8,协定存款,29,结售汇,48,外管局报告,9,普通信贷,资信评级,30,转帖,/,再贴,49,现金,流预算,现金流预算,10,综合授信,31,投资,银行业,财务公司发行债券,50,资金计划,11,流动资金贷款,32,承销成员单位债券,51,融资,管控,银行融资,12,委托贷款,33,财务顾问,52,担保物管理,13,贴现,34,投资业务,金融股权投资,53,担保及被担保,14,项目贷款,35,股票,54,银行授信,15,特殊,信贷业务,循环贷款,36,基金,55,集团,纸票,集团票据池,16,银团贷款,37,债券,56,银行票据接口,17,融资租赁,38,代理,类业务,保险代理,57,票据台账,18,法人账户透支,39,代理理财,现金类,企业现金台账,19,保理,40,代理投资,20,消费信贷,PART 1,：财务公司咨询,-,业务集合,阶段特征,重点业务,补充性业务,内部银行,全面业务支撑,综合金融服务,定位,公司发展初期,信息化初建,企业,资质积累,公司发展稳定,信息化较为完善,取得相关业务资质,业务经验、经营理念、,信息技术提升,对集团产业扩展的,需求增加,风险控制能力提升,基础业务,存款业务,结算业务,信贷业务,金融服务,代理理财,票据承兑和贴现,内部结售汇,保险,代理,综合,金融,服务,融资租赁,供应,链,金融,基础业务,存款业务,结算业务,信贷业务,金融服务,代理,理财,票据承兑和贴现,结,售汇,保险代理,基础业务,核算业务,存款业务,结算业务,票据业务,信贷业务,其他,证券投资,同业拆借,国债回购,证券投资,同业拆借,国债回购,初期,(1-3,年,),中期,(3-5,年,),远期,(5,年以上,),PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司业务发展规划,风险控制委员会负责财务公司风险战略、风险政策制定和监督，及内部控制体系的设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。,审计委员会负责财务公司审计稽核政策的制定和监督。,贷款审批委员会负责授信和信贷政策的执行，对总经理负责，人员由总经理决定。,在财务公司成立,1,年后，如获取证券投资资格，可设立投资决策委员会，负责金融市场投资策略的制定，对总经理负责，人员由总经理决定。,综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。,计财,部：作为支持部门完成财务公司自身核算和提供满足集团所需的报表。,信息管理,部负责财务公司信息化职能。,结算业务部,负责存款,结算、,票据等中间业务，面向客户服务。,信贷业务部负责集团成员企业授信、信贷、票据等职能。,在财务公司成立,2,年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。,风险管理部负责公司风险政策执行，对风险控制委员会负责。,审计稽核部负责财务公司审计稽核执行，对审计委员会负责,。,总经理,综合管理部,财务,会计,部,结算业务部,信贷业务部,风险控制委员会,董事会,监事会,股东会,副总经理,风险管理部,贷款审批委员会,审计稽核部,审计委员会,信息管理,部,支持保障部门,业务部门,风险控制部门,证券投资部,投资决策委员会,PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司组织机构（,08,指引）,部门,岗位,人员编制,部门,岗位,人员编制,公司高管,总经理,1,结算业务部,（营业部）,结算部经理（兼）,1,副总经理,2,-3,结算业务岗,1,风险总监,1,复核及授权岗,1,风险稽核部,（内控部）,部门经理,1,银行业务岗,1-2,稽核专员,1,综合岗,1,风险管理岗,1,票据业务岗,1,综合管理部,部门经理,（兼）,1,会计事后监督岗,1,人力资源岗,1,信贷,业务部,部门经理,（兼）,1,文秘,综合岗,1,-2,信息管理员,（专职）,1,客户经理岗,综合管理岗,1,计划财务部,财务管理会计岗,1,计划财务部,部门经理,1,会计出纳岗,1,资金计划岗,1,-2,客户管理与业务发展部,部门经理,1,研究咨询岗,1,-2,总计：,25-30,人,左右,PART 1,：财务公司咨询,-,开业及,1-3,年组织架构设计,阶段,规划要点,近期,中期,远期,结算业务部和信贷业务部调整,董事会下设风控会与审计委员会,总经理下设贷审会和,7,个职能部门,强调风险管控，对风险,战略,、风险政策、内控体系,的整体把握,强调审计稽核的独立性，对审计稽核部进行业务指导，对各业务部门进行独立审查,单独设立贷款审批委员会，可在保持贷款审批效率的基础上控制信贷风险,基于银监会要求，设立信息管理部，承担公司信息化职能,分设风险管理部与审计稽核部，以便更好的承担风控与审计稽核职能,强调服务职能，设立营业部，将原有结算业务部职能和信贷业务部职能纳入其中，增加外汇结售汇职能和客户服务职能,增设同业业务部,5,统一管理资金计划，增加对公司整体资金状况的把握,开展同业业务，开拓多种融资渠道，依据整体资金计划开展同业业务,投资与综合业务部,拓展业务范围，增加财务顾问、承销企业债券、发行金融债等业务，同时开展金融市场研究,有条件成立公司分支机构,通过设立境内（外）分支机构，为成员单位提供更好的服务，加强集团整体的流动性与风险管理水平,境内外分支机构主要办理结算业务，对营业部负责,公司成立,1,年后增设投资委员会和证券投资部,开展证券投资业务,单独设立投资委员会，可在保持证券投资审批效率的基础上控制投资风险,4,3,2,1,6,7,PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司未来组织架构演进要点,操作,决策,战略执行,集团财务部,以战略规划和决策为主,规划,业务,战略,以金融服务和统筹为主,财务公司,以操作和行政管控为主,资金中心,（结算中心）,PART 1,：财务公司咨询,-,与集团原有组织之间关系,财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。,IT,需求分析工作包括：,开立审查、业务审批、风险评价及监管。,1104,工程,银监会,IT,需求分析工作包括：,鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。,国资委,IT,需求分析工作包括：,反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。,人民银行,IT,需求分析工作包括：,财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。,外管局,IT,需求分析工作包括：,降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资渠道，加强产业协同。,集团,PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司监管与现场评估,PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司的整体建设与咨询,事项说明确认,内部设备确认,系统运行确认,设施安全性,组织体系,相关法律陈列及凭证类,内控制度,系统、系统服务器,监管部门报告,风险管理制度,员工培训,入口,营业场所,金库,-,文件柜,紧急按钮,监控设备,闭路,系统操作,单据打印,开户,内部转帐,对外支付,发放贷款,委托存款,委托贷款,高级,阶段,初级阶段,战略推动,工具,提供核算业务系统、结算业务系统、金融服务系统等,被动响应业务需求，提供功能模块,利用技术创新，研发新的金融服务模式，支撑业务发展。,中级,阶段,企业内控重要组成部分,对业务的全面支持、实现风险监控,随着信息系统的逐步完善，,IT,系统可作为企业风险管理的重要对象及支撑工具,利用新一代技术工具，例如移动通讯及新的电子服务手段，提出新业务模式,PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司信息化建设步骤,PART 1,：财务公司咨询,-,财务公司的整体建设与咨询,财务公司业务开展与策略,集团资金统筹策略,财务公司经营计划与方针,风险与内控流程体系,财务公司内部治理,资金管理模式与实现,财务公司咨询,营业范围,业务开展范围,业务开展步骤,财司业务推广策略,银行账户管理模式,资金归集策略,银企直连谈判策略,银行接口建设策略,财务公司未来五年发展规划,财务公司经营计划,风险管控体系,内控体系,业务管控体系,业务稽核体制,集团资金管理战略,集团融资管控,集团产融结合,集团资金能效,财务公司各岗位建设,组织架构建设,各委员会职能,各部门职能,人员岗位招聘,财务公司核心业务解决方案,Part 2,资金管理,模式,银企直连与网,银服务,信贷业务,票据业务,风险管控,被监管业务,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,信息化总体框架,UAP,内部,网银,财务,公司,监管,统计,查询统计,1104,账户管理,客户管理,转账汇款,接口平台,银企直联,监管报表,自营贷款,通用,特性,多币种,数字签名,电子签章,结汇购汇,权限体系,流程配置,审批流,预警平台,外部交换平台,二次开发平台,全面,解决,方案,全面预算,现金管理,人力资源,OA,门户,移动应用,电子回单,多语言,业务咨询,账户管理,资金结算,内部存款,资金调度,委托贷款,担保保函,票据贴现,融资租赁,同业拆借,信贷资产转让,转贴现,同业存款,准备金,结售汇,外币集中,外币结算,外币贷款,证券投资,信用评级,客户授信,同业授信,五级分类,投资风险,客户对账,领导查询,资金监控,资金分析,财企直联,财财接口,外管局报送,反洗钱,会计核算,客户结算,风险管理,资产业务,同业业务,外汇投资,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,客户管理,【,业务流程,】,：客户经理采集客户信息,结算部门经办录入,结算部门复核岗复核,客户基础信息,客户分类信息,客户联系人信息,客户大事件,客户诉讼信息,客户资本构成,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,客户管理,客户号,定期账号,定期存单,贷款申请,交易记录,交易明细,通知存款,贷款合同,放款计划,借据,活期账号,还款,收息,贷款账号,通知账号,交易记录,客户评级,客户信息、资料,【,管理要求,1】,：以,客户为中心,的资金管理系统，,由浅入深、层层递进,的模式设计，用户可以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。,【,管理要求,2】,：客户信息为征信管理的基础要求。,以客户服务为核心,打造全新交易模式,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,-,资金归集与下拨,资金管理模式的选择,-,收支两条线,银行体系,收入账户,支出账户,按策略归集,下拨,客户,A,付款,收款,上收指令,内部核算户,收款通知单,财务公司,付款通知单,下拨指令,归集账户,客户,B,供应商,客户,C,收款,资金机构,分、子公司,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,资金管理模式的选择,-,收支一条线,付款,收,款,银行体系,支出账户,按策略归集,下拨,客户,A,上收指令,内部核算户,收款通知单,资金机构,付款通知单,下拨指令,归集账户,客户,B,供应商,客户,C,资金机构,分、子公司,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,资金管理模式的选择,-,二,级联动（联动账户）,资金机构内部体系,A-,内部账户,B-,内部账户,C-,内部账户,数据联动,数据联动,银行体系,A,公司银行账户,归集账户,资金机构,B,公司银行账户,C,公司银行账户,数据联动,1,、不改变任何财务组织的现有收、付形式；,2,、银行账户与内部账户一一对应，数据联动；,3,、成员单位银行账户收、支与归集户账户联动，但归集户自行收支与成员单位账户无关；,4,、资金机构复制银行体系，入账逻辑需谨慎；,5,、银行的支持程度不同；,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,资金管理模式的选择,-,代理,行,银行体系,销售商,付款,收款,上收指令,内部核算户,收款通知单,资金机构,付款通知单,下拨指令,归集账户,经销商,B,目标账户,经销商,C,收款,资金机构,分、子公司,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,资金管理模式的选择,-,组合模式（代理行支付,+,实体银行账户归集）,银行体系,收入账户,自定义归集策略,下拨,客户,A,付款,收款,上收指令,内部核算户,收款通知单,资金机构,付款通知单,下拨指令,归集账户,客户,B,供应商,客户,C,收款,资金机构,分、子公司,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,资金管理模式的选择,-,监控模式,（纳税专户，水电托收账户，特种账户）,内部资金机构,A,公司银行账户,B,公司银行账户,C,公司银行账户,银行体系,A,公司银行账户,归集账户,资金机构,B,公司银行账户,C,公司银行账户,收入明细,支付明细,当日余额,历史余额,成员单位体系,A,公司银行账户,收入明细,支付明细,当日余额,历史余额,账户监控,收支统计,账户监控,收支统计,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,归集方式,手动,/,自动，定期,/,定时,/,实时，全额,/,限额，同城,/,异地，同行,/,跨行,下拨方式,定时,/,逐笔,支付控制,资金预算控制、资金头寸控制、审批流控制,回单处理,实物,/,电子，外部,/,内部,对账处理,外部,/,内部,利息处理,外部,/,内部，总户,/,分户,经济效益模型,总体经济效益,=,银行费用资金沉淀或短缺成本资金运作效益,收税及托收,成员单位税收专用账户管理，及其他托收类账户,银行贷款,成员单位贷款业务的银行类账户管理,管理问题,回单不及时、对账不方便、预测不准确,监管要求,上市公司监管、董事会、外管局、银监会等,成员单位性质,参股公司、控股公司、全资子公司、上市公司等,管理模式,优势,劣势,适用范围,门户,能归集不同银行、不同地域的资金；,可以实现多种归集策略（额度、频率）；,成员单位拥有自己的银行帐号，可以用自己的名称、印鉴及银行结算工具进行对外结算，减少了结算纠纷,。,有可能出现坐支的情况,适用于管理力度相对较大的企业集团和成员企业相对分散的企业集团，集团对成员企业监管力度强,二级联动,成员单位拥有自己的银行帐号，可以用自己的名称、印鉴及银行结算工具进行对外结算，减少了结算纠纷,。,由于二级户和内部账户需要同步，要求有强大的电子化技术支持，才能保证资金划拨的及时、准确、有效。,适用于成员企业相对集中的企业集团,代理行,加强集团对成员单位的资金归集力度；,减少资金汇划费用；,减少集团在商业银行的账户数量，方便账户管理；,便于掌握资金的收支平衡，提高资金的周转效率，减少资金沉淀，控制资金流出量。,容易形成支付“瓶颈”,所有经营活动都通过一个集中账户来进行，对资金主账户也增大了许多连带风险,强化金融机构定位,强化资金集中和管理,收支两条线,能归集不同银行、不同地域的资金；,可以实现多种归集策略（额度、频率）；,收支户分开，便于资金收支统计分析。,若成员单位较多，则账户较多，增加管理方面的难度；,影响资金有效集中；,资金支付效率较低。,目前的大多数企业都是采用此种资金集中管理模式,组合模式,使用银行实体账户实现资金归集，快速,使用代理行模式实现支付，专款专用,全资公司，管控力度较强的子公司,集中监控,可以掌握成员企业账户资金状况；,未能有效实现资金集中管理；,资金管理控制力度较弱。,无法对资金进行事前控制和资金余缺调剂,适合于资金管理初级阶段,、,集团控制比较松散的集团企业,或由于政策法规无法进行有效资金集中管理的成员企业,。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,-,资金管理模式比较,资金分布,资金分布,占比,，业务主办银行,既定的资金管理模式，银行是否支持,成员单位特点,结算速度,进出口贸易,非发达地区,业务主办行的集中程度,银行实力,银行提供的服务，人员服务；应急服务响应,银行网点,银行费用收取,接口规范性,银企关系,银企关系维护的需要,特殊关系维护需要,特殊业务关系维护需要,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,-,直连银行的选择,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,资金管理模式及账户管理,归属关系,额度控制,利率调整,收,付属性,资产类账户,负债类账户,开户,对账单,利息单,业务回单,日结单,活期账户,定期户,通知户,保证金户,贷款户,虚拟户,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,-,内部账户,收,付属性属性,利率浮动管理,利息算法,账户透支属性,账户类型属性,账户性质,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,账户与资金管理模式,-,银行账户,客户账户,VS,财司银行账户,区分账户上下级关系,账户限额管理,人,行,CNAPS,信息管理,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,银企直连,银行系统,财务公司网上金融,【,管理需求,】,：通过银企直联技术接口联通企业内部业务系统与银行系统，信息交互内容包括：资金信息收集、上收、下拨、支付、对账等。,【,技术架构,】,：,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,银企直连,-,企业银行帐核对,对账标志码,对账标志码,付款单,付款单,收款单,对账标志码,对账标志码,应用价值,产品目标,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款,对账标志码,下载对账单,对账标志码,通过银企直联下载对账单，根据标志码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标志码实现与银行对账单的自动勾兑。,提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。,会计凭证,01,01,根据标志码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,银行发起业务系统自动补充标志码，生成业务单据,02,02,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,结算业务,【,管理要求,】,：以,业务流程为导向,，系统自动作相关会计帐务处理及计息的工作,简化业务录入工作，专注结算业务的发展，提高客户满意度,内部会计帐务工作由系统自动完成，降低出错的机会,规范业务处理，并可对不同业务产品进行更有价值的分析统计,借方科目,借方金额,借贷平衡,贷方金额,贷方科目,+,+,+,财务总帐,系,统,自,动,生,成,收款方帐户号,付款方帐户号,发生金额,+,+,业务类型,【,业务处理逻辑,】,：,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,结算业务,资金控制,管理分析,委托存款,委托付款,代理支付,电汇支付,直接付款,票据支付,内部转账,透支控制,预算控制,发生额控制,余额控制,财务过账,利息计算,平均余额分析,存贷款分析,结算量统计,客户汇总分析,资金变动统计,资金报表查询,交易信息,前台交易,业务类型,【,业务处理流程,】,：前台交易,资金控制,管理分析,【,业务关键点,】,：通过与资金预算的结合，对收付款进行控制，支持多种不同的控制方式。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,结算业务,委托付款,委托收款,内部转账,清算,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,结算业务（资金计划控制）,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,收款结算单,付款结算单,收款单,付款单,委托收款书,委托付款书,资金上收单,资金下拨单,下拨申请,付票登记单,开票申请,控制,取数,全面预算,资金计划,资金计划项目,资金类型,银行账户,其他指标、维度,计划预算平台,现金管理,资金结算,资金调度,商业汇票,应付,(,收,),管理,PART 2,：解决方案,-,结算业务（资金计划控制）,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,存款管理,【,业务要求,】,：,业务品种：财务公司存款业务品种与银行一致，包括：活期、定期、通知、协定、保证金。,利率设置：支持按不同业务品种设定利率，以及利率调整业务需求。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,存款管理,定期存款,通知存款,协定存款,信贷业务的需求,信贷业务品种,信贷业务业务过程,信贷业务中的交互,银团贷款,贷中业务变更处理,业务的单据传递,信贷业务匡算及统计分析,信贷业务品种,一般信贷品种,融资租赁,保理业务,银团贷款,代理行,非代理行,复杂业务过程分析,银团贷款本金分摊,银团贷款利息分摊,融资租赁租金收取,放款、收本计划变更,担保物品管理,费用及人性化管理,贷中业务的交互,放款,收本,收息,收费,利息分摊,银团贷款资金归集,业务变更及交互,提前还款,合同展期,转非应计,额度变更,本计划变更,还款计划变更,核销,业务单据的传递,催款通知单,还款通知单,还款证实书,利息收取通知单,费用收取通知单,匡算及查询统计分析,利息匡算,各类贷款台账,月度统计汇总,贷款日均统计,加权平均利率,细项业务分析,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,信贷管理,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,信贷管理,贷款申请,贷款合同,放款,还款,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,票据管理,商业银行,成员单位票据服务,财务公司票据业务,【,管理要求,】,：,财务公司票据管理内容主要涵盖：成员单位票据服务，财务公司票据业务。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,票据管理,入库,领用,挂失,解挂,使用核销,作废,退票,空白支票,汇款凭证,承兑汇票,重要空白凭证管理,【,重空凭证管理,】,：,财务公司重要空白凭证包括：,空白支票,汇款凭证,承兑汇票,【,管理重点,】,：,票据信息全流程监控；,准确记录票据状态；,可追踪票据库存。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,财务核算,业务功能总览,制单,科目余额表,序时账,完整的总账管理、明细账管理、凭证录入与查询,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,财务报表,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,财务业务一体化,支持自定义业务与核算的逻辑关系,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,网上金融服务,登录,认证,支付,查询,资金计划,贷款申请,填写,审批,余额,明细,填写,审批,填写,审批,资金结算,信贷管理,网上金融服务,管理信息系统,【,管理要求,】,：网上金融服务平台（简称：网银系统）是柜面业务的衍生，方便成员单位办理业务。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,电子回单,【,目标客户,】,财务公司，成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。这种传统的方式工作量比较大，而且容易出错。另外手工邮寄回单依赖于快递公司，时间上也不好保证，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。,【,电子回单的优势和特点,】,电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。,电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。,成员单位可以使用回单查询功能，查询本单位通过系统提交和通过柜台提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单，并提供电子回单的打印功能。,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,内控及监管要求,集团 资 源 区,资金运行,帐户管理,结算管理,计划填报,远程查询,远程支付,付款申请审批,资金调拨申请,借款申请,分公司,分公司,分公司,分公司,信息映射区,集团控制区,基 础 信 息 区,基 础 资 源 区,计划调整,账户余额管理,安全风险预警,资金调拨,模型构建,分级授权审批,实时汇总,权限管理,资金分析,规范业务流程,资金预算控制,UAP,TR/FI,安全级别,静态密码、动态密码、数据加密,CA,安全技术,CA,安全技术,信息产业部认证、签名和验签,公钥和私钥、,USBKey,权限管理,数据权限、功能节点和按钮权限,支付、查询、单据模板特殊权限,预算控制,年预算控制季、月、旬预算、预算控制支出、预算控制拨款、余额控制、零基控制,审批流程管理,报销、付款、拨款,管理制度,公司资金管理办法,公司财务收支管理办法,相关审批制度,集团控制区 功能,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,内控及监管要求,自定义审批流程控制（互斥模式）,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,内控及监管要求,要开展哪些业务？,这些业务怎么开展？,需要达到什么结果？,业务品种清,业务流程清,业务制度清,协同关系清,业务单据清,人员岗位清,权责分配清,管,控目的清,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,内控及监管要求,1,、组织间的协同关系,2,、流程、岗位、职责,3,、岗位间流转的单据,4,、结果信息传递,示,例,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,内控及监管要求,-1104,报表,报表信息,报表明细,公式定义,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,商业智能,报表引擎,第三方系统,Excel,、,txt,NC,系统,外部数据,数据集成（,RDI,）,AE,语义层,数,据,整,合,财务主题,模型,分析建模,资金主题,模型,风控主题,模型,主题,模型,分析,方法,因素分析法,沃尔分析法,比较分析法,应,用,展,现,层,即时分析,绩效管理,集团管控分析,战略地图,业务分析,仪表盘,透视图,透视表,综合查询,财务公司统一信息门户平台,报表中心,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,商业智能,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,商业智能,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-,商业智能,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-BAP,平台,-,自定义语义环境,BAP,支持在语义层基础上，通过维度和指标的拖拉，自定义设计报表,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-BAP,平台,-,透视数据设计,通过,BAP,的数据透视表设计器，通过简单拖拽的方式即可实现复杂报表的设计制作，而这种操作类似于,EXCEL,的操作习惯，方便使用者上手及学习。,可以轻松灵活实现数据钻取、指标和维度的切换分析、动态分析、统计分析、超级链接、与,office,融合应用等功能,总体框架,客户及账户,银企直联,结算业务,存款业务,贷款业务,票据业务,财务核算,网上金融服务,风控及,1104,商业智能,PART 2,：解决方案,-BAP,平台,-,丰富的表现形式,BAP,平台支持各种常用图形的设计，可以通过透视图设计向导，也可以先选定一个透视区域，在工具条中点击图表设计按钮，直接选择一个图表类型，生成透视图。,集团,现金流预算服务,外部融资管控（银行融资）,集团,信息化一体整合（,ERP,）,纸票,及集团资金信息共享,5,、,财务公司,PART 2,：解决方案,-,拓展服务,财务公司案例分享,Part 3,中国东方航空集团财务公司,中化集团财务公司,中电财财务公司,2000-6-23,中电财财务公司华中分公司,2001-1-2,中电财财务公司华东分公司,2001-1-2,中电财财务公司东北分公司,2001-2-2,中电财财务公司华北分公司,2007-6-29,中电财财务公司江苏分公司,2012-7-13,中电财财务公司福建分公司,2012-7-25,中电财财务公司山东分公司,2012-8-9,中电财财务公司浙江分公司,2012-8-16,中电财财务公司湖南分公司,2012-8-23,中电财财务公司河南分公司,2012-8-24,中电财财务公司山西