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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案

单选题（共1500题）
1、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理的内容?（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
2、（2016年真题）监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
3、在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A.基金管理公司的保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司

【答案】 D
4、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（ ）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
5、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是 （ ）。
A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】 A
6、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）
A.基金主要投资方向和类别
B.基金合同、招募说明书
C.基金代销协议
D.公司章程或者合伙协议

【答案】 C
7、(2016年)下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（　）。
A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】 A
8、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（　　）。
A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据
B.无需披露最近3年每年的净值增长率
C.无需披露内部监察报告
D.不需要审计

【答案】 A
9、( )对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
10、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
11、(2017年)下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.推荐基金产品
B.分析市场趋势
C.个人资产配置
D.优选基金经理

【答案】 C
12、（2017年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金净值公告
D.基金托管协议

【答案】 B
13、刚性兑付会造成（　　）影响。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
14、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A.积极成长基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.指数型基金

【答案】 D
15、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
16、（2017年真题）法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（ ）。
A.调整范围不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.表现形式不同

【答案】 B
17、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
18、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（　　）决定。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会

【答案】 D
19、（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.合规管理部门
B.基金管理人
C.董事会
D.公司管理层

【答案】 B
20、（2017年真题）下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（ ）。
A.优化金融结构，促进经济增长
B.有利于证券市场的稳定、健康发展
C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道
D.完善了金融体系和社会保障体系

【答案】 C
21、投资合规性风险是指基金管理人（　　）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.投资业务人员
B.后台服务人员
C.合规管理人员
D.销售业务人员

【答案】 A
22、公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。
A.基金规模是否变化
B.基金募集是否为公募
C.基金是否上市交易
D.基金是否为独立的法人

【答案】 D
23、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（　　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易

【答案】 D
24、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同

【答案】 A
25、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 B
26、A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（　　）。
A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查
B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查
D.A与B应当相互进行审慎调查

【答案】 D
27、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。
A.认购费用=认购金额（1-认购费率）
B.认购费用=认购金额*认购费率
C.认购费用=净认购金额*认购费率
D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）

【答案】 C
28、根据法律形式，可以将有证券投资基金分为（ ）。
A.增长型基金和收入型基金
B.契约型基金和公司型基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券型基金和股票型基金

【答案】 B
29、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
30、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
31、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则不包括（　　）。
A.有效性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.差异性原则

【答案】 C
32、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（　　）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
33、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
34、企业风险管理基本框架中，（ ）是其他所有风险管理要素的基础。
A.事项识别
B.内部环境
C.目标设定
D.风险评估

【答案】 B
35、基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大会的召开，议事规则
B.基金份额发售安排信息
C.基金风险提示
D.基金当事人的权利义务

【答案】 C
36、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（　）。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
37、（2017年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】 D
38、契约型基金是依据（　　）设立的一类基金。
A.基金合同
B.公司章程
C.合伙协议
D.以上都不是

【答案】 A
39、（2016年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
40、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（ ）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种
B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项
C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性
D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】 A
41、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（ ）。
A.托管人受到监管部门的调查
B.托管人召集持有人大会
C.发生涉及非托管业务的诉讼
D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

【答案】 C
42、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
43、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（ ）。
A.被调查方公开披露的信息
B.专业机构的研究推荐
C.被调查方的市场影响力
D.被调查方的内部调研报告

【答案】 A
44、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（　　）原则。
A.专业规范
B.适当性管理
C.有效沟通
D.安全第一

【答案】 B
45、根据（ ）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标

【答案】 A
46、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（　　）计算。
A.合并
B.分离
C.单独
D.加权

【答案】 A
47、基金市场营销的特殊性不包括（　　）。
A.规范性
B.服务性
C.持续性
D.全面性

【答案】 D
48、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（ ）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 D
49、（2016年真题）下列哪一项不属于基金客户服务的流程?（ ）
A.基金的登记注册
B.基金的服务宣传与推介
C.基金的投资跟踪与评价
D.基金客户档案管理与保密

【答案】 A
50、（ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年12月1日
B.2001年9月1日
C.2002年2月1日
D.2005年3月1日

【答案】 C
51、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。
A.甲的观点错误，乙的观点错误
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲的观点正确，乙的观点正确
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
52、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（　　）。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会

【答案】 C
53、基金信息披露内容上的特点不包括（　　）。
A.及时性
B.真实性
C.易得性
D.准确性

【答案】 C
54、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是( )。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
55、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（　　）。
A.基金份额持有人人数达到100人以上
B.基金份额总额达到核准规模的60%以上
C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】 D
56、股权类金融资产以各类( )为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
57、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
58、下列不属于基金管理公司股东权利的是（　　）。
A.收益分配权
B.表决和监督权
C.知情权
D.经营决策权

【答案】 D
59、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于（ ）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
60、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（ ）。
A.联席会员
B.特别会员
C.临时会员
D.普通会员

【答案】 D
61、（ ）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
62、下列关于基金账户的说法中，错误的是（　　）。
A.基金账户都由基金管理人为投资者开立
B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

【答案】 A
63、下列不是基金市场营销特征的有（　　）。
A.持续性
B.适用性
C.规范性
D.广泛性

【答案】 D
64、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（ ）。
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管

【答案】 D
65、基金上市交易公告书应披露的事项不包括（ ）
A.需要披露基金概况、基金募集情况与上市交易安排
B.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
C.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
D.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人

【答案】 D
66、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( )。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
67、通过（ ），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网

【答案】 D
68、下列关于合规投诉处理的说法错误的是(　)。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
69、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（ ）。
A.关联交易
B.证券市场操纵
C.内幕交易
D.利用未公开信息交易

【答案】 B
70、与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。
A.受益凭证
B.股权凭证
C.信用凭证
D.债权凭证

【答案】 A
71、QDII是（ ）的首字母缩写。
A.合格境内机构投资者
B.合格境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.境外机构投资者

【答案】 A
72、(2017年)基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.1
C.5
D.3

【答案】 D
73、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
74、基金交易确认是（ ）的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人

【答案】 A
75、甲在担任A基金管理公司监察稽核部门负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（ ）的要求。
A.保守秘密
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.诚信守信

【答案】 A
76、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
77、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）。
A.9884
B.9881.42
C.10000
D.9884.42

【答案】 D
78、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
79、(2016年)基金监管活动的自律规则不包括（ ）。
A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》
B.《基金经理注册登记规则》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 C
80、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（ ）中计提风险准备金。
A.公司资本金
B.高管工资和控股股东股利
C.基金管理报酬
D.营业收入

【答案】 C
81、关于债券基金与债券的说法错误的是( )。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
82、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（ ）
A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
83、(　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
84、货币市场工具通常指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
85、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（ ）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率
C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
86、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（　　）。
A.中国证监会及相关派出机构
B.证券业协会
C.董事会
D.基金业协会

【答案】 A
87、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（　　）。
A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过6个月。
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用

【答案】 B
88、（2019年真题）《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项
B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
C.按照规定召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 B
89、(2016年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
90、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】 A
91、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月
B.2012年6月
C.2013年5月
D.2014年7月

【答案】 B
92、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括(　)。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 C
93、(2017年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
94、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（　　）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期
C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息
D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】 C
95、基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.1000；5
B.1000；10
C.3000；5
D.3000；10

【答案】 D
96、基金经理在授权范围内全权负责基金的（　　）。
A.研究工作
B.投资工作
C.日常工作
D.全面工作

【答案】 B
97、(2016年)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
98、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（ ）检查，出具合规意见书。
A.高级管理人员和督察长
B.营业部负责人
C.部门经理
D.部门经理和督察长

【答案】 A
99、( )就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
100、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（ ）。
A.继承性
B.普遍性
C.规范性
D.特殊性

【答案】 B
101、（2016年真题）以下属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
102、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
103、（2017年真题）下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
104、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
105、（ ）是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 A
106、(2017年)关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】 A
107、（　　）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.ETF联接基金

【答案】 A
108、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.9个月
C.6个月
D.3个月

【答案】 D
109、以下关于监事会的说法错误的是(　)。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
110、T日买入LOF基金份额自（ ）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
111、基金管理公司变更（　　）应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.持股5％以上股权的股东
B.公司实际控制人
C.其他重大事项
D.以上都是

【答案】 D
112、（　　）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
113、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
114、基金管理人的从业人员（　　）进行证券投资。
A.禁止
B.可以
C.可以但必须申报
D.以上都不是

【答案】 C
115、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
116、公开募集基金的基金合同不包括(　)。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
117、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
118、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
119、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.适用原则
C.可测原则
D.成长原则

【答案】 B
120、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（ ）。
A.超高风险等级
B.高风险等级
C.中风险等级
D.低风险等级

【答案】 A
121、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（　　）。
A.专业性
B.持续性
C.规范性
D.时效性

【答案】 D
122、下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（ ）。
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育没有一个固定的模式
C.投资者教育不能也不应等同于投资咨询
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 D
123、（2016年真题）在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（ ）。
A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户

【答案】 D
124、下列不属于证券投资基金的作用的是（　　）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济増长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低

【答案】 D
125、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.对违法违规行为进行行政处罚
B.提高从业人员素质
C.促进同业交流
D.促进行业规范发展

【答案】 A
126、(2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（ ）的匹配情况。
A.风险承受能力和基金产品期限
B.资金来源情况和基金产品期限
C.资金使用期限和基金产品风险
D.风险承受能力和基金产品风险

【答案】 D
127、(2016年)基金份额通常在（ ）万份以上才能参与ETF的申购、赎回交易。
A.10
B.20
C.30
D.50

【答案】 D
128、（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
129、在资产管理业务中，通过（　　）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ