2019-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷含答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、以下关于开放式基金的说法错误的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
2、以下不属于中央银行的职能的是（　）。
A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
3、以下关于做市商交易制度说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
4、 我国证券交易所章程的制定和修改,必须经(　　)批准。
A.地方人民政府
B.全国人大
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
5、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
6、下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（ ）。
A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资
B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性
C.资产证券化最基本的功能是提高资产的收益率
D.—般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多

【答案】 C
7、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币（ ）。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 C
8、下列关于债券报价的说法，错误的是（ ）。
A.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式
B.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
C.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价
D.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价

【答案】 B
9、下列关于非公开发行公司债券的说法正确的是（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
10、资产价格传导机制的q值定义为（ ）。
A.企业的账面价值和资产重置成本之比
B.企业的市场价值和资产重置成本之比
C.企业的市场价值和企业的账面价值之比
D.企业的账面价值和企业股权价值之比

【答案】 B
11、下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系
B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员
C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币
D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

【答案】 C
12、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 A
13、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。
A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品
B.直接购买商品及金融衍生品类产品
C.直接投资二级市场股票
D.投资人身保险产品

【答案】 A
14、下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（ ）。
A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券
B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

【答案】 C
15、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（　　）。
A.全额自销
B.全额代销
C.全额直销
D.全额包销

【答案】 D
16、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（ ）。?
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
17、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（　　）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
18、股价指数的主要功能包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
19、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（　　）
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
20、（2019年真题）中央政府发行的国债,主要用途有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
21、下列关于不同类别风险说法不正确的是（ ）。
A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险
B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险
D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险

【答案】 C
22、（ ）成为全球金融业最重要的短期资金成本基准。
A.香港银行间同业拆借利率（HIBOR）
B.欧元区同业拆借利率（EURIBOR）
C.伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）
D.东京银行间同业拆借利率（TIBOR）

【答案】 C
23、（2021年真题）下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
24、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
25、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
26、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是()。
A.在2007年以来发生的全球性金融危机中.导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换
B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉
C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人
D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

【答案】 B
28、2009年，巴塞尔委员会总结了引入中央交易对手的优点（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
29、优先股票可分为累积优先股和非累积优先股、（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、构成基金的要素有多种，因此可以依据（　　）的差异对基金进行分类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、（2019年真题）我国的混合资本债券的清偿顺序是（ ）。
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】 D
32、国际债券的特征有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 D
33、沪港通中沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。
A.130
B.120
C.140
D.150

【答案】 A
34、（2020年真题）债券兑付方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
35、（2019年真题）下列关于债券收益率，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。
A.500
B.300
C.200
D.100

【答案】 C
37、体现风险内在特性的概念有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
39、下列描述符合衍生工具的定义的有 （ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
40、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
41、（　　）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.证券公司中介介绍业务
B.证券自营业务
C.股指期货业务
D.融资融券业务

【答案】 D
42、中央银行的职能包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.III、IV

【答案】 B
43、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
44、（　　）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
45、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销

【答案】 C
46、我国证券公司的组织形式可以是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
47、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【答案】 B
48、量化分析法的主要约束有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（　　）。
A.无权股
B.除权股
C.含权股
D.分权股

【答案】 C
50、（2018年真题）按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（　　）。
A.债券基金、股票基金和货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金

【答案】 A
51、（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是（　　）。
A.无期限国债
B.长期国债
C.国库券
D.短期国债

【答案】 B
52、我国通常把金融机构发行的债券定义为（ ）。
A.公司证券
B.金融债券
C.公司股票
D.公司基金

【答案】 B
53、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（ ）的高管人员。
A.不合规、不称职
B.诚信专业、遵规守法
C.违法违规
D.虚造业务、谎报数据

【答案】 B
54、股票分析中，量化分析方法可以应用于（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
55、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（　　）。
A.①②③⑤⑥⑦
B.①②③④⑤⑥⑦
C.①②④⑤⑥⑦
D.②③④⑤⑥⑦

【答案】 B
56、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（ ）。
A.外币普通股
B.境内上市外资股
C.境外上市外资股
D.人民币普通股

【答案】 A
57、股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。
A.各种货币
B.股票或股票指数
C.利率或利率的载体
D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

【答案】 B
58、市场风险衡量方法有敏感性分析和（ ）。
A.波动性分析
B.情景分析
C.感知分析
D.历史情景分析

【答案】 A
59、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
60、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和非金融机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为宽松
C.战略机构投资者是因机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 C
61、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
62、下列关于Shibor的说法，不正确的是（ ）。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行
B.属于货币市场格局之一
C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一
D.不具有广泛性，不能帮助金融机构提高自主定价能力

【答案】 D
63、下列属于优先股的特点的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。
A.货银对付是指，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金
B.货银交付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交付风险降低到最低程度
C.结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司交付至少90%的应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保
D.在交收完成之前，任何人不得动用用于交收的证券、资金和担保物

【答案】 C
65、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。
A.周
B.月
C.季度
D.年

【答案】 B
66、认为货币政策传递过程中即使利率没有发生变化也会通过信用途径来影响国民经济总量的是（　　）。
A.伯南克
B.凯恩斯
C.莫迪利安尼
D.托宾

【答案】 A
67、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（ ）。
A.银行间同业拆借市场
B.票据贴现市场
C.银行间债券市场
D.债券市场

【答案】 C
68、中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其（ ）特点。
A.长期性
B.短期性
C.固定性
D.流动性

【答案】 B
69、 投资者参与证券交易、承担投资风险是以( )为前提的。
A.活跃市场
B.获取收益
C.加强监管
D.遵守法律

【答案】 B
70、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商

【答案】 D
71、下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。
A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

【答案】 C
72、上市公司股权分置改革遵循（ ）的原则。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
73、我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
74、证券交易市场通常分为（　　）和场外交易市场。
A.新三板市场
B.OTC市场
C.A股市场
D.证券交易所市场

【答案】 D
75、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场

【答案】 C
76、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 B
77、下列不属于记账式国债的优点的是（ ）。
A.发行时间短
B.发行效率高
C.交易手续繁琐
D.成本低

【答案】 C
78、（2020年真题）根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
79、 货币市场基金的投资对象期限为( )年以内。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
80、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
81、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（ ）三个板块。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
82、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】 D
83、下列发行程序中属于记账式国债场外分销程序的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
84、股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（ ）。
A.G股
B.B股
C.A股
D.H股

【答案】 A
85、（ ）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证

【答案】 B
86、债券期限的影响因素包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
87、契约型基金与公司型基金的区别有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
88、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
89、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制

【答案】 C
90、债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（ ）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（ ）个工作日。
A.15，30
B.20，45
C.15，45
D.20，30

【答案】 C
91、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.创业板市场

【答案】 D
92、为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的（ ）。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.结算所和无负债结算制度

【答案】 C
93、首次公开发行股票的方式包括（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
94、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲抵标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 A
95、中央银行作为银行的银行，（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（ ）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
A.基金份额持有人
B.基金销售人员
C.基金托管人
D.基金投资顾问

【答案】 A
97、证券公司次级债务，其期限在（　　）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
98、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的(　　)。
A.15%
B.10%
C.3%
D.5%

【答案】 D
99、公司发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
100、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 B
101、下列关于实值期权、虚值期权与平值期权的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
102、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
103、政府发行债券所筹集的资金可用于（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、（2021年真题）场外交易市场的特征有 （??）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
105、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
106、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（　　）。
A.投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的，为商品及金融衍生品类
B.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为固定收益类
C.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为权益类
D.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的，为混合类

【答案】 A
107、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
108、股票的（ ）决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。?
A.清算价值
B.账面价值
C.内在价值
D.票面价值

【答案】 C
109、（2018年真题）流通国债的特征不包括（　　）。
A.可以自由认购
B.要记名
C.可以自由转让
D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】 B
110、以下说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
111、证券公司开展自营业务要求（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
112、适合发行ADR的企业特征不包括（ ）。
A.政策原因导致美国人没法直接购买股票
B.想避开直接发行股票的法律手续
C.想吸引美国投资者
D.不想经过美国SEC注册

【答案】 D
113、某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（ ）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49

【答案】 B
114、（2018年真题）股票基金的投资目标侧重于追求（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
115、（2018年真题）关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
116、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（ ）。
A.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查
B.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
C.对基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行非现场检查

【答案】 C
117、（2018年真题）根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（　　）。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化

【答案】 C
118、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④

【答案】 D
119、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（　　）。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
120、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（ ）。
A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段
B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴
C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益
D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

【答案】 A
121、下列关于证券交易所特征的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
122、下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（ ）。
A.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序
B.评级标准有调整的可以不予披露
C.证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平
D.证券评级机构应当建立回避制度

【答案】 B
123、下面对证券交易所描述正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
124、保荐人的保荐责任期包括（ ）。
A.①②③
B.①
C.①③
D.②

【答案】 C
125、影响债券利率的因素主要有( )。Ⅰ．借贷资金市场利率水平Ⅱ．筹资者的资信Ⅲ．流通市场风险Ⅳ．债券期限长短
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
126、剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
127、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
128、下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（ ）。
A.股票、基金、债券
B.股票、债券、基金
C.基金、股票、债券
D.基金、债券、股票

【答案】 A
129、我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
130、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（ ）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
131、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（　　）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
132、证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
133、货币市场基金的英文缩写是（ ）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 B
134、保荐人的保荐责任期包括（ ）。
A.①②③
B.①②
C.①③
D.②③

【答案】 C
135、（2018年真题）如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（　　）。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
136、下列关于债券评级的说法，错误的是（　　）。
A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级
B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级
C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级
D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记

【答案】 A
137、目前我国普通国债发行的方式不包括( )
A.定向招募方式
B.代销方式
C.招标方式
D.承销方式

【答案】 B
138、下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
139、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（　　）。
A.流动比率
B.现金流向比率
C.速动比率
D.净稳定资金率

【答案】 B
140、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112.36元，市场利率为6%，两年前A向B借了（　　）元。
A.92
B.100
C.110
D.112.36

【答案】 B
141、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
142、下列说法不正确的是( )。
A.上证成分股指数简称“上证180指数”
B.上证成分股指数的样本股共有180只股票
C.上证综合指数以1990年12月12日为基期
D.上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性

【答案】 C
143、我国基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、