2019-2025年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题B卷含答案

单选题（共1500题）
1、关于此案例，分析师甲和分析师乙分别做出了评述。分析师甲认为：A公司作为债劵发行人并未真正地违约，因此债券持有人不可能因为信用风险而遭受损失的；分析师乙认为：投资者可以参考独立评级机构发布的信用评级来判断债券的违约风险，比如，如果“X6A债”被标准普尔评级为BB级或以上，这就代表该债券是属于投资级的债券。
A.两位分析师的评述均是正确的
B.两位分析师的评论均是错误的
C.分析师甲的评述是正确的，分析师乙的评论是错误的
D.分析师甲的评述是错误的，分析师乙的评论是正确的

【答案】 B
2、以下哪项不属于货币市场工具（ ）
A.银行承兑汇票
B.商业票据
C.中期国债
D.定期存款

【答案】 C
3、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是()
A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算
B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算
C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格
D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日

【答案】 C
4、下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是( )。
A.证券投资基金
B.对冲基金
C.不动产基金
D.私募股权和风险投资基金

【答案】 A
5、经合组织在2005年发表了（ ），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A.《集合投资实业监管原则》
B.《集合投资计划治理白皮书》
C.《证券集合投资机构经营标准规则》
D.《证券监管目标和原则》

【答案】 B
6、采用被动投资策略的投资管理人()
A.时常预测市场证券,并根据时常走势调整股票组合
B.尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票
C.尽量减少不必要的交易成本
D.相信系统性跑赢市场是可能的

【答案】 C
7、小芳购买了某公司发行的面值为100元的3年期债券共100张，利率为5%，每年付息一次，该笔投资共获得利息收入（ ）元。
A.10500
B.1500
C.11500
D.10100

【答案】 B
8、当期限相对较短的债券利率与期限呈正向关系，期限相对较长的债券利率与期限呈反向关系，收益率曲线呈（　　）形态。
A.拱形
B.水平
C.反转
D.上升

【答案】 A
9、在其他条件不变的情况下，下列（ ）会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同。
A.公司无息负债减少
B.公司所有者权益增加
C.公司投资收益增加
D.公司营业成本减少

【答案】 A
10、关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（　　）。
A.实时处理交收结算的本金风验较大
B.实时处理交收只能以净额结算方式进行
C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高
D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收

【答案】 D
11、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（ ）。
A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）
B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具
C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险
D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券

【答案】 A
12、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（　　）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（　　）。
A.5；20%
B.5；30%
C.6；25%
D.6；30%

【答案】 D
13、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。
A.3
B.1
C.4
D.2

【答案】 C
14、下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是（ ）。
A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.购买不动产和房地产抵押按揭

【答案】 A
15、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（　　）天。
A.2
B.6
C.4
D.5

【答案】 B
16、债券，通常又称（ ），因为这类金融工具能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流。
A.固定收益市场
B.固定收益证券
C.固定利率证券
D.固定收益基金

【答案】 B
17、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（ ）。
A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数
B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数
C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券
D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券

【答案】 C
18、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（　　）关系，销售收入与销售利润率成（　　）关系。
A.正比；正比
B.反比；反比
C.正比；反比
D.反比；正比

【答案】 C
19、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
20、对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（ ）方法
A.Brinson
B.DuPontAnalysis
C.EV/EBITDA
D.OmdanentalanalysisB为杜邦分析法。C为企业价值倍数。

【答案】 A
21、某10年期附息债券，面值为100元，市场价格为98元，一位基金经理用这个债券的当前收益率直接来估算其到期收益率，以下较为合理的解释的是（ ）
A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率，所以可以用当期收益率来估算
B.其他因素相同情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向増减，当期收益率与票面利率有关，所以可以用当期收益率来估算
C.到期收益率不考虑债券投资所获得的资本利得或损失，所以可以用当期收益率来估算
D.其他条件相同的情况下，到期收益率和市场价格呈同方向増减，当期收益率与市场价格有关，所以可以用当期收益率来估算

【答案】 A
22、下列不属于系统性风险特点的是(　)。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的
B.无法通过分散化投资来回避
C.可以通过分散化投资来回避
D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【答案】 C
23、下列关于印花税的说法中，错误的是（ ）。
A.印花税是根据国家税法规定，在股票（包括A股和B股）成交后买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金
B.目前，我国A股印花税税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰
C.印花税率为固定税率，相关部门不可调节印花税率和征收方向
D.我国证券交易所向投资者收取印花税

【答案】 C
24、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（ ）。
A.半强有效市场
B.弱有效市场
C.无市场
D.强有效市场

【答案】 D
25、关于普通股的表述错误的是（）
A.普通股一般具有表决权
B.普通股具有股权和债权双重属性
C.普通股的股利是变动的
D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

【答案】 B
26、UCITS基金持有人以( )进行申购和赎回。
A.基金单位净值
B.基金累计份额净值
C.基金所有者权益
D.基金资产总值

【答案】 A
27、以下不属于风险调整后收益指标的是（ ）。
A.夏普比率
B.信息比率
C.特雷诺比率
D.速动比率

【答案】 D
28、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（ ）。
A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示
B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%
C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本
D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付

【答案】 C
29、关于利润表，以下表述错误的是（ ）。
A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润
B.利润表分析用于评价企业的经营绩效
C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润
D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因

【答案】 A
30、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为(　)，而筹资活动产生的现金流量可能为(　)。
A.正;正
B.负;正
C.正;负
D.负;负

【答案】 B
31、关于期权合约，以下表述错误的是（）。
A.欧式期权买方在到期日前不能提前执行期权
B.美国的金融市场上交易着大量欧式期权
C.同样条件下，美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费低
D.美式期权买方可以在到期日前提前执行期权，但推迟将会作废

【答案】 C
32、从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（ ）。
A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型 、稳健成长型和指数型等各种投资风格
B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高
C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主
D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守

【答案】 D
33、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（ ）。
A.投资期限
B.收益需求
C.风险容忍度
D.流动性

【答案】 D
34、有保证债券根据保证的形式不同，可分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 A
35、如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（　　）。
A.未来事件能够被准确地预测
B.价格能够反映所有相关信息
C.价格不起伏
D.证券价格由于不可辨别的原因而变化

【答案】 B
36、（　　），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。
A.风险溢价
B.无风险利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
37、对基金估值结果负有复核责任的是（ ）。
A.基金托管人
B.律师事务所
C.基金管理人
D.会计师事务所

【答案】 A
38、（　　）是指基金评价机构或评价人对基金的投资收益和风险及基金管理人的管理能力开展评级、评奖或单—指标排名等。
A.基金分类
B.基金业绩评价
C.基金风格
D.基金星级评价

【答案】 B
39、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（　　），亏损可能是无限大的。
A.执行价格
B.合约价格
C.期权价格
D.无穷大

【答案】 C
40、与平均收益率低的基金相比，平均收益高的基金经理的投资能力（ ）
A.信息不足，无法比较
B.低
C.高
D.—样

【答案】 A
41、下列关于风险调整后收益指标说法错误的是（ ）。
A.夏普比率旨在计算投资组合每承受一单位总风险，会产生多少的超额报酬
B.特雷诺比率在总风险的基础上对投资的收益风险进行调整
C.詹森a指数假定由CAPM模型得到的收益是已经经过风险调整后的理论预期收益
D.信息比率是通过业绩比较基准对相对收益率进行风险调整的分析指标

【答案】 B
42、( )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权

【答案】 B
43、基金业绩评价的原则是（ ）。
A.客观性原则、可比性原则、长期性原则
B.客观性原则、相关性原则、长期性原则
C.客观性原则、相关性原则、重要性原则
D.客观性原则、可比性原则、短期性原则

【答案】 A
44、股票反映的是一种（　　），是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。
A.所有权关系
B.债权关系
C.信托关系
D.债务关系

【答案】 A
45、发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计入股本，超额部分计入（ ）。
A.盈余公积
B.留存收益
C.资本公积
D.股本账户

【答案】 C
46、可转换债券实际上是一种普通股票的（ ）。
A.看涨期权
B.看跌期权
C.利率期权
D.互换期权

【答案】 A
47、关于基金财务会计报告分析的目的，以下表述错误的是（ ）
A.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力
B.为基金投资人的投资决策提供依据
C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况
D.预测基金未来的发展趋势

【答案】 A
48、某债券以99.5元的价格发行,不付息, 3个月后将以100元兑付,该债券属于（　　）
A.长期债券
B.息票债券
C.零息债券
D.浮动利率债券

【答案】 C
49、关于期货交割，以下表述正确的是（）。
A.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割
B.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易
C.股票指数期货通常采用实物交割
D.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓

【答案】 D
50、根据《基金合同的格式和内容要求》，以下不属于基金合同应当载明的基金资产估值事项的是（　　）
A.估值错误的处理
B.暂停估值的情形
C.基金管理人估值委员会的成员构成
D.基金净值的确认和特殊事项的处理

【答案】 C
51、对于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13这样一组数据，其中位数为（ ）。
A.10
B.6
C.11
D.12

【答案】 C
52、某股票的前收盘价为10元，每10股分红0.5元的现金红利后，该股票的除息参考价为（ ）。
A.9.95元
B.10.5元
C.10.05元
D.9.5元

【答案】 A
53、关于上升收益率曲线，以下表述错误的是（　　）
A.上升收益率曲线，又称正向收益率曲线，是最常见的收益率曲线类型
B.上升收益率曲线表明，其他条件不变，同一债券的到期收益率随着时间的推移逐渐上升
C.上升收益率曲线表明，该时点短期债券收益率低于长期债券收益率
D.之所以出现上升收益率的曲线，是因为投资者对期限较长的债券要求较高的风险溢价

【答案】 B
54、下列关于基金资产估值，表述错误的是（ ）。
A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任
B.基金管理人每个工作日对基金资产估值
C.基金资产估值的责任人是基金托管人
D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

【答案】 C
55、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（ ）。
A.上海银行间同业拆放利率
B.国债回购利率（7天）
C.1年期定期存款利率
D.3年期定期存款利率

【答案】 D
56、（　　）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。
A.浮动条款
B.转换条款
C.赎回条款
D.回售条款

【答案】 D
57、我国封闭式基金的估值频率是()。
A.每个交易日
B.每月
C.每周
D.每半个月

【答案】 A
58、某公司发行的累积优先股票面价值为100元，股息率为10%。如公司今年普通股每股分配股息2元，则该累积优先股每股可分配股息（）元。
A.8
B.至少10
C.10
D.2

【答案】 B
59、张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计算，到第3年末一次偿清，届时张某应付给银行( )万元。
A.56.24
B.58.00
C.62.00
D.55.84

【答案】 A
60、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（ ）。
A.两者相等
B.不确定
C.高
D.低

【答案】 C
61、以下说法错误的是（ ）。
A.上市公司股份回购，只能使用自有资金
B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人
C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权
D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响

【答案】 B
62、已知通货膨胀率为3％，实际利率为4％，则名义利率为（ ）。
A.7％
B.4％
C.1％
D.3％

【答案】 A
63、以下收入来源中，哪项是股票没有的()
A.红利
B.转股利润
C.股息
D.二级市场买卖差价收量

【答案】 B
64、《证券监管目标和原则》是由(　)发布的。
A.国际金融协会
B.国际基金业协会
C.中国证监会
D.国际证监会组织

【答案】 D
65、短期回购协议的购买方为资金（　　）方，即（　　）回购方。
A.借入；正
B.借入；逆
C.贷出；正
D.贷出；逆

【答案】 D
66、下列关于制定投资决策说明书的好处说法错误的是（　　）。
A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标
B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人
C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩
D.有助于投资管理人进一步对投资者保证收益的承诺

【答案】 D
67、基金会计核算中,承担复核责任的是（ ）。
A.证券投资基金
B.会计师事务所
C.基金管理公司
D.基金托管人

【答案】 D
68、设立证券登记机构必须经（ ）同意。
A.证监会
B.会员大会
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
69、对于指数基金与ETF来说，跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越长其准确率越高。跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高；跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低。这种说法（ ）。
A.正确
B.错误
C.部分正确
D.部分错误

【答案】 A
70、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（ ）。
A.投资组合风险
B.汇率风险
C.利率风险
D.市场风险

【答案】 A
71、关于大额可转让定期存单，以下表述正确的是（　　）。
A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险
B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在1年以上
C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率
D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款

【答案】 A
72、（ ）是最大的对冲基金管理公司。
A.麦格理集团
B.世邦魏理仕全球投资集团
C.贝莱德
D.布里奇沃特投资公司

【答案】 D
73、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的( )。
A.初创期
B.成熟期
C.成长期
D.衰退期

【答案】 B
74、以下关于正态分布的说法正确的是（ ）。
A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布
B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布
C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”
D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集

【答案】 B
75、下列关于基金系统性风险和非系统性风险说法错误的是（　　）。
A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险
B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险
C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响
D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等

【答案】 B
76、李先生2017年5月8日买入A股票100股，价格8元，10月13日发放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日该股股价依然是8元，截止2017年底李先生持有该股票的收益率是（　　）
A.A10%
B.B11.25%
C.C1.25%
D.0

【答案】 A
77、当PMI大于( )时，说明经济在发展，当PMI小于( )时，说明经济在衰退。
A.50;40
B.40;40
C.50;50
D.40;50

【答案】 C
78、投资交易过程中的操作风险可以来自（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
79、向原有股东配售股份，简称( )。
A.配股
B.增发
C.定向增发
D.回购

【答案】 A
80、金融期货中率先出现的是（　　）。
A.股票指数期货
B.利率期货
C.外汇期货
D.股票期货

【答案】 C
81、下列选项中属于权证的基本要素的是(　)。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
82、（ ）是对风险因子的暴露程度。
A.在险价值
B.风险收益
C.风险价值
D.风险敞口

【答案】 D
83、下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（　　）。
A.QDII基金的投资范围较为广泛
B.QDII基金的投资组合较为丰富
C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点
D.QDII基金产品的门槛较高

【答案】 D
84、某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为( )。
A.多头套保
B.空头投机
C.空头套保
D.多头投机

【答案】 B
85、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（　　）。
A.平均值
B.最大值
C.最小值
D.中间值

【答案】 A
86、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为（ ）。
A.前一日证券的最后一笔成交价
B.前一日证券的平均成交价
C.当日暂估证券的平均成交价
D.当日证券的第一笔成交价

【答案】 D
87、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15.若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（　　）。
A.0.07
B.0.13
C.0.21
D.0.38

【答案】 D
88、以下关于β系数的局限性说法错误的是（ ）。
A.通常β系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化
B.β系数在较短时间内不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化
C.对于投资管理人来说，要在短期内达到一个特定的β系数的目标，是非常困难的
D.在应用β系数进行投资组合对比时，需要注意所使用数据的时间区间

【答案】 B
89、如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（ ）。
A.连续型随机变量
B.分布型随机变量
C.离散型随机变量
D.中断型随机变量

【答案】 A
90、流动性风险管理的主要措施不包括（ ）
A.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动m吉构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况
B.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要
C.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿
D.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险

【答案】 D
91、关于有效前沿，下列说法正确的是( )。
A.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线
B.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合
C.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线
D.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线

【答案】 C
92、以下关于资本市场没有摩擦的假设，说法不正确的是（　　）。
A.不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税
B.信息在市场中自由流动
C.任何证券的交易单位都是有限可分的
D.市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

【答案】 C
93、假设投资者在2015年4月17日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（ ）起开始计算。
A.4月17日
B.4月18日
C.4月20日
D.4月22日

【答案】 C
94、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（ ）。
A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题
B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次
C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
D.基金资产估值的责任人是基金托管人

【答案】 A
95、以下反映货币市场基金风险的指标不包括（ ）
A.浮动利率债券投资情况
B.投资组合平均剩余期限
C.融资比例
D.转债投资比例

【答案】 D
96、下列不属于基金运作费的是（　　）。
A.审计费
B.律师费
C.开户费
D.过户费

【答案】 D
97、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（　　）
A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用
B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益
C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率
D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低

【答案】 D
98、（ ）影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。
A.收益要求的高低
B.投资期限的长短
C.风险容忍度的大小
D.监管制度的强弱

【答案】 B
99、关于另类投资的优点与局限性.以下表述错误的是（　　）.
A.另类投资产品与传统证券相关性较高
B.另类投资多采取高杠杆模式运作
C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险
D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息

【答案】 A
100、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（　　）。
A.投资期限
B.收益需求
C.风险容忍度
D.流动性

【答案】 D
101、当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，以下符合境外托管资格规定的是（ ）。
A.最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元
B.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管
C.最近2年没有收到监管机构的重大处罚
D.最近一个会计年度实收资本30亿美元

【答案】 B
102、投资者于2017年2月10日凋五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账），则该投资者享有（ ）的收益。
A.2月10日
B.2月10日、2月11日和2月12日
C.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日
D.2月10日和2月11日

【答案】 B
103、用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过（ ）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 C
104、关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（ ）。
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.II、III、IV

【答案】 A
105、以下不属于基本的衍生工具的是（　　）。
A.远期合约
B.期货合约
C.互换合约
D.结构化金融衍生工具

【答案】 D
106、.衍生工具的特点不包括(　)。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.低风险性

【答案】 D
107、（ ）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。
A.可赎回债券
B.可回售债券
C.可转换债券
D.结果化债券

【答案】 A
108、股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（ ）的特征。
A.参与性
B.流动性
C.收益性
D.交易性

【答案】 B
109、以下关于估值责任的表述，错误的是（）
A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人
B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。
C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。
D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

【答案】 C
110、期货合约的要素包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
111、关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是( )。
A.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率
B.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率
C.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率
D.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率

【答案】 B
112、（ ）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。
A.利率风险
B.财产风险
C.经营风险
D.投资交易过程中的合规风险

【答案】 D
113、以下措施中用于管理投资交易操作风险的是（ ）。
A.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资
B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿
C.建立交易对手信用评级制度
D.严格划分交易权限，完善内部审核机制

【答案】 D
114、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（ ）。
A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数
B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数
C.当分成份证卷出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券
D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券

【答案】 C
115、关于基金公司交易部，以下表述错误的是（　　）
A.基金采取集中交易制度
B.交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求
C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈
D.交易部负责提出投资组合交易指令

【答案】 D
116、关于股票分析方法，以下表述错误的是（　　）
A.宏观经济指标属于基本面分析对象
B.股价变化属于基本面分析对象
C.经济周期属于基本面分析对象
D.股票内在价值属于基本面分析对象

【答案】 B
117、假设某基金2015年1月5日的单位净值为1.3910元，2015年12月31日的单位净值为1.8618元。期间该基金曾于2015年4月9日和8月12日每份额分别派发红利0.08元和0.1元。该基金2015年4月8日和8月11日(除息日前一天珀单位净值分别为1.9035元和1.8460元，规定红利以除息日前一天的单位净值为计算基准确定再投资份额，则该基金在2015年的时间加权收益率为（ ）
A.33.85%
B.38.52%
C.41.51%
D.47.72%

【答案】 D
118、目前，我国证券市场推出的权证为（ ）。
A.债券类权证
B.股权类权证
C.认股权证
D.备兑权证

【答案】 B
119、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（ ）。
A.基金管理规模
B.时间区间
C.业绩比较基准
D.综合考虑风险收益

【答案】 C
120、（　　）是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。
A.购买资源
B.购买大宗商品
C.投资大宗商品衍生工具
D.投资大宗商品的结构化产品

【答案】 B
121、预期损失的优势体现在以下哪些方面()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
122、正态分布密度函数的显著特点是（　　）。
A.中间低两边高
B.左边低右边高
C.中间高两边低
D.左边高右边低

【答案】 C
123、当企业面临破产清算时，最优先得到清偿的债券是（　　）。
A.第二抵押权债券
B.有限留置权债券
C.次级债券
D.优先次级债券

【答案】 B
124、某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（　　）。
A.10%
B.15%
C.5%
D.不确定

【答案】 C
125、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是(　)。
A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值
B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值
C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率
D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

【答案】 C
126、我国开放式基金每（ ）估值，并于（ ）公告基金份额净值。
A.交易日，次日
B.周;次周
C.月;当日
D.月;次日

【答案】 A
127、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法：
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】