2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。
A.季度报告
B.净值公告
C.半年度报告
D.年度报告

【答案】 D
2、 销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ

【答案】 D
3、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（　　）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 D
5、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
6、（ ）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会

【答案】 C
7、（　　）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。
A.权责匹配
B.独立性
C.适时性
D.最高性

【答案】 A
8、溢价套利会导致ETF总份额的（　　）。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测

【答案】 A
9、（　　）不属于具体的基金客户服务流程。
A.投资咨询与基金咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案

【答案】 D
10、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（　　）。
A.不得向投资人公开
B.基金产品风险评价的结果应定期更新
C.过往的评价结果应作为历史记录保存
D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

【答案】 A
11、在(　)策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
12、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.3
B.12
C.6
D.36

【答案】 C
13、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金售后服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金客户服务

【答案】 D
14、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
15、基金的后台管理服务不包括（　　）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
16、（2018年真题）《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（ ）
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】 D
17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0．50％时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.20％
B.0.50％
C.0.25％
D.0.40％

【答案】 B
18、开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.1
B.6
C.3
D.12

【答案】 B
19、（　　）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
20、（2016年真题）货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
21、内部控制制度的制定应遵循（ ）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 D
22、（2020年真题）关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A.甲、乙的观点都错误
B.甲、乙的观点都正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
23、(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（ ）。
A.调整范围不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.表现形式不同

【答案】 B
24、企业风险管理的基本框架不包括（　　）。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对

【答案】 C
25、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金

【答案】 D
26、（　　）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 A
27、（2018年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（ ）。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】 A
28、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
29、公司型基金的最高权力机构是( )。
A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构

【答案】 B
30、（2017年真题）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管
B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易
D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性

【答案】 B
31、(2017年)关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
32、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
33、基金募集申请报告的内容包括（　　）。
A.基金有关注册条件的说明
B.法律意见书
C.基金合同摘要
D.招募说明书摘要

【答案】 A
34、基金年度报告的内容不包括（　　）。
A.基金总值表现的披露
B.基金财务会计报告的编制和披露
C.基金财务指标的披露
D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

【答案】 A
35、（2018年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
36、下列关于证券交易所的描述，错误的是（　　）。
A.证券交易所属于基金自律组织
B.证券交易所以营利为目的
C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

【答案】 B
37、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（　　）。
A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】 B
38、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起(　)日内，更新招募说明书并登载在网站上。
A.60
B.45
C.30
D.15

【答案】 B
39、私募基金募集应当履行下列程序（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
40、目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
41、(2017年)下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
B.代表基金份额5％以上的基金份额持有人有权自行召集
C.基金份额持有人大会由基金管理人召集
D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】 B
42、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
43、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
44、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
45、（2016年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（　　）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金

【答案】 D
46、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额

【答案】 A
47、场内货币基金可以分为申赎型、（　　）。
A.交易型
B.交易型和交易兼申赎型
C.普通型
D.创新型

【答案】 B
48、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）
A.私募基金必须由基金托管人托管
B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明
C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施
D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制

【答案】 A
49、某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】 D
50、(2016年)证券投资基金常见的分类方式不包括（ ）。
A.法律形式
B.运作方式
C.投资目标
D.投资范围

【答案】 D
51、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（ ）。
A.都是所有权凭证
B.反映的都是信托关系
C.均为直接投资工具
D.收益都具有不确定性

【答案】 D
52、A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（ ）份。
A.4878.05
B.4761.9
C.5000
D.5075

【答案】 C
53、基金管理公司的设立须经（ ）批准。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.基金业协会

【答案】 B
54、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验
B.中小投资者对个股研究有较大的局限性
C.投资基金相比投资股票会有较高的收益
D.基金由专业投资机构进行管理和运作

【答案】 C
55、（2017年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（ ）。
A.基金业绩不佳
B.基金规模下降
C.基金经理“老鼠仓”
D.基金公司员工离职

【答案】 C
56、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额转换一般采取未知价法
B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量
C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
57、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
58、（2017年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
59、下列不属于基金客户服务原则的是（　　）。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则

【答案】 A
60、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（　　）。
A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

【答案】 D
61、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（ ）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】 D
62、（2016年真题）证券投资基金的基金财产不能用于投资（ ）。
A.房地产
B.上市交易的债券
C.上市交易的股票
D.证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 A
63、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（　　）。
A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

【答案】 C
64、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。
A.内部监控
B.成本效益
C.控制环境
D.风险评估

【答案】 B
65、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.持有期限不少于3年
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

【答案】 D
66、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（ ）提取一定比例的客户维护费。
A.保有量
B.销售额
C.持有人数量
D.未分配利润

【答案】 A
67、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（　　）。
A.公司是否独立运作
B.非重大关联交易的执行情况
C.公平交易制度建设及执行情况
D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破

【答案】 B
68、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
69、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（ ）。
A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则
B.后台管理系统直接面对基金投资人
C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能
D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用

【答案】 B
70、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持 有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收 取不f氏于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1% , 0.75%
B.1.5% , 0.5%
C.1% , 0.5%
D.1.5% , 0.75%

【答案】 D
71、(2016年)封闭式基金（　）公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
72、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（ ）万份。
A.96.40
B.96.8
C.100
D.106.8

【答案】 D
73、（2016年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
74、关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（ ）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】 B
75、关于信息数据管理，以下表述错误的是（ ）
A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
B.为确保数据安全，重要数据应本地备份
C.电子信息数据需要即时保存
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】 B
76、关于信托公司设立集合资产管理计划的条件，以下说法错误的是（ ）。
A.集合信托计划的信托期限不少于3年
B.参与信托计划的委托人为唯一受益人
C.集合信托计划的委托人应当为合格投资者
D.集合信托计划的信托权益划分为等额的信托单位

【答案】 A
77、高资产净值客户符合的条件之一不包括（　　）。
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.金融净资产达到600万元人民币及以上
D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

【答案】 C
78、ETF最早产生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.荷兰
D.加拿大

【答案】 D
79、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】 A
80、（ ）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.销售合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.投资合规性风险

【答案】 C
81、为了协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，其不包括（　　）。
A.运营风险委员会
B.操作风险委员会
C.股票投资风险委员会
D.信用风险委员会

【答案】 A
82、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
83、ETF最早产生于（　　）。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
84、QDII基金可以（　　）为计价货币募集。
A.人民币
B.美元
C.英镑
D.以上都是

【答案】 D
85、关于ETF认购的描述错误的是（ ）。
A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购

【答案】 D
86、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（　　）。
A.全面性原则
B.及时性原则
C.投资人利益优先原则
D.主观性原则

【答案】 D
87、根据中国证监会对基金的分类标准，（　　）为债券基金。
A.以股票为主要投资对象的基金
B.以货币市场工具为主要投资对象的基金
C.以国债为主要投资对象的基金
D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】 D
88、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.政府监管机构监管
D.社会各界监管

【答案】 A
89、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（ ）的独立性最为重要。
A.问责
B.机制
C.部门
D.机制和部门

【答案】 C
90、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。
A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务
C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统
D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

【答案】 D
91、(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
92、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（　　）。
A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金
B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金
C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金
D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金

【答案】 B
93、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
94、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
95、合规独立性不包括（　　）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.产品独立性

【答案】 D
96、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
97、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
98、对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 A
99、管理层会议的主席一般是（　　）。
A.董事长
B.总经理
C.督察长
D.监事长

【答案】 B
100、美国货币市场基金致力于维持稳定的（　　）并提供良好的流动性。
A.基金净值
B.基金资产总值
C.基金资产估值
D.基金收入

【答案】 A
101、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
102、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取(　)。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费

【答案】 D
103、下列基金监管的基本原则中，（　　）是行政法治原则的集中体现和保障。
A.“三公”原则
B.审慎监管原则
C.适度监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
104、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
105、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。
A.行业的自律性组织
B.监管机构
C.营利性社会组织
D.行政机关

【答案】 A
106、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。
A.发售基金份额
B.建立并管理投资者资金账户
C.建立并保管基金投资者名册
D.负责基金资产的保管

【答案】 C
107、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（ ）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险

【答案】 C
108、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。
A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】 C
109、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（ ）））要求。
A.忠诚尽责
B.保守秘密
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 A
110、关于ETF认购的描述错误的是（ ）。
A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购

【答案】 D
111、(2016年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（ ）。
A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险
B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种
C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高
D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】 B
112、基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.成本效益原则
D.健全性原则

【答案】 B
113、基金客户个性化服务包括（ ）。
A.做好客户的动态分析
B.做好客户的参谋
C.通过加强客户沟通了解客户深度需求
D.以上都是

【答案】 D
114、关于债券基金与债券的说法错误的是(　)。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
115、(2016年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（　）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
116、关于公司型基金的说法，错误的是（　　）。
A.基金不具有独立法人地位
B.基金股东大会是基金的最高权力机构
C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司
D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】 A
117、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
118、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（　　）相关的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化
C.基金份额持有信息
D.基金运作、托管监督报告

【答案】 A
119、（2019年真题）以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（ ）。
A.制度和流程风险
B.流动性风险
C.业务持续风险
D.新业务风险

【答案】 B
120、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%

【答案】 D
121、基金管理公司的督察长直接对( )负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
122、（2021年真题）根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（ ）。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】 C
123、基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是()。
A.需要披露按行业分类的股票投资组合
B.需要披露前10名债券明细
C.需要披露前10名股票明细
D.需要披露按券种分类的债券投资组合

【答案】 B
124、基金年度报告要披露：上市基金前　（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
125、（2017年真题）基金的自律组织主要包含（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
126、（2018年真题）基金