2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、（ ）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型

【答案】 C
2、(2017年)某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（ ）的规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
3、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（ ）。
A.基金托管人办理ETF基金份额折算
B.基金管理人办理变更登记
C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】 D
4、基金客户个性化服务内容不包括（ ）。
A.做好客户的动态分析
B.通过加强客户沟通了解客户深度需求
C.做好客户的参谋
D.为客户提供基金盈利预测服务

【答案】 D
5、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
6、(2016年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。
A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中
C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域
D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】 D
7、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（ ）。
A.前端收费模式
B.首次认申购客户的费用折扣
C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式
D.设计费用优惠政策

【答案】 A
8、（2020年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（ ）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

【答案】 C
9、（2020年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
10、基金合同特别约定的事项不包括（　　）。
A.基金运作方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】 A
11、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导
D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】 D
12、基金管理人监事会（　　）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（　　）以上监事投票通过。
A.每半年；2／3
B.每年；1／2
C.每年；2／3
D.每半年；1／2

【答案】 B
13、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（　　）。
A.督察长不得从事基金销售相关的工作
B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担
D.督察长应对公司的新产品出具合规意见

【答案】 C
15、客户服务中售前服务的内容不包括（　　）
A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识

【答案】 B
16、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（ ）特点。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理
D.独立托管、保障安全

【答案】 A
17、下列关于合规投诉处理的说法错误的是( )。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
18、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
A.10
B.5
C.7
D.3

【答案】 D
19、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（　　）。
A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】 A
20、(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（　）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对

【答案】 D
21、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，(　)开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
22、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份
B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任
C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人
D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

【答案】 D
23、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（ ）进行产品备案。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会

【答案】 A
24、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
25、（ ）的评价是风险管理中的主要环节。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
26、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（ ）
A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明
B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备
C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告

【答案】 B
27、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.向投资人承诺收益
C.介绍投资人想要了解的基金产品情况
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

【答案】 B
28、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
29、封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。
A.0.0001
B.0.01
C.0.001
D.0.1

【答案】 C
30、分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。
A.子代码
B.现金
C.母代码
D.份额

【答案】 A
31、货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
32、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。
A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

【答案】 C
33、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
34、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。
A.高级管理层
B.监事会
C.董事会
D.会员大会

【答案】 C
35、（2016年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
36、下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
37、票据市场是指各种票据进行交易的场所，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
38、在SEC注册的投资公司不包括（ ）
A.共同基金
B.交易型开放式指数基金（ETF）
C.保险
D.单位投资信托

【答案】 C
39、金融市场中，金融资产的（ ）、金融交易的（ ）、金融行业的（ ）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
A.风险性灵活性专业性
B.风险性专业性无形性
C.专业性无形性灵活性
D.无形性灵活性专业性

【答案】 D
40、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.备案
C.核准
D.登记

【答案】 A
41、（2017年真题）基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（ ）。
A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则

【答案】 B
42、综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（ ）
A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育
B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育
C.投资风险教育、投资决策教育、投资保护教育
D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育

【答案】 A
43、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
44、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金资产的投资运作
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
45、（　　）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
A.公开募集基金
B.特定客户资产管理业务
C.专项资产管理计划
D.私募股权投资基金

【答案】 C
46、(2016年)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（　）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
47、合规独立性中，最重要的是（ ）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.以上都正确

【答案】 A
48、(2016年)（ ）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.协调性原则

【答案】 B
49、（2017年真题）科学的投资管理业绩评价体系不包括（ ）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析

【答案】 B
50、（　　）不能申请从事基金代理销售的机构。
A.证券公司
B.保险公司
C.商业银行
D.财务公司

【答案】 D
51、外部风险不包括（ ）。
A.政治风险
B.经济风险
C.社会风险
D.操作风险

【答案】 D
52、投资部按照投资标的可以细分为（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
53、（2016年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
54、投资者可以通过（　　）申购和赎回ETF的基金份额。
A.参与券商
B.参与券商提供的其他方式
C.场外
D.以上都是

【答案】 D
55、内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.相互制约原则
C.独立性原则
D.有效性原则

【答案】 C
56、关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。（ ）
A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效
B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一
C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同
D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户

【答案】 C
57、（2020年真题）关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（ ）。
A.降低重大财务损失的风险
B.降低声誉损失的风险
C.减少违规处罚
D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】 D
58、股票基金与股票的主要区别不包括（　　）。
A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断
B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响
C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险
D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有 一个价格

【答案】 D
59、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（ ）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
60、合规风险的主要种类不包括（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.投机合规性风险
D.信息披露合规性风险

【答案】 C
61、开设基金账户对（　　）的要求较高。
A.境外投资者
B.境内投资者
C.境内外投资者
D.国外投资者

【答案】 A
62、基金托管人的职责，不包括下列哪项（ ）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
63、（　　）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
64、2007年,（ ）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 B
65、证券投资基金的参与主体包括（　　）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.以上都是

【答案】 D
66、(2016年)LOF的申购、赎回采用（ ）原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 C
67、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 （ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
68、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
69、股票反映的是一种（　　）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
70、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
71、在我国，公司型基金的设立依据是（ ）。
A.基金公司章程
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同

【答案】 A
72、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（ ）。
A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可
B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试
C.开展投资者风险教育是售前服务的内容
D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金

【答案】 B
73、下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是（　　）。
A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户

【答案】 D
74、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
75、（2016年真题）（　　）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
76、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（　　）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.不片面夸大过往业绩
C.不预测未来业绩
D.以上都是

【答案】 D
77、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
78、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整规范不同
D.调整手段不同

【答案】 A
79、下列选项中，QDII基金可以投资的行为是（　　）。
A.购买不动产
B.购买房地产抵押按揭
C.购买实物商品
D.投资住房按揭支持证券

【答案】 D
80、以下说法不正确的是（　　）。
A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况
B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率
C.半年度报告只披露关联关系的变化情况
D.半年度报告也要进行审计

【答案】 D
81、基金托管人应当履行下列（　　）职责。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是()
A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者“买者自负”
B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育
C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况
D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置

【答案】 C
83、长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（　　）。
A.货币储蓄
B.投资
C.融资
D.借贷资金

【答案】 A
84、（2017年真题）下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
85、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（　　）。
A.①②④
B.①②③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
86、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
87、基金职业道德修养的方法不包括（ ）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
88、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.基金行业自律组织
B.基金机构内部监督部分
C.政府基金监管机构
D.社会力量监督

【答案】 C
89、（ ）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
90、基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
91、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）。
A.39类
B.40类
C.41类
D.33类

【答案】 D
92、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会的职权不包括（　　）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督
C.列席股东大会会议
D.提议召开临时股东会

【答案】 C
93、中国证券投资基金业协会成立于（ ）
A.2012年6月6日
B.2012年7月6日
C.2011年6月6日
D.2011年7月6日

【答案】 A
94、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是(　)。
A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核
B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核
C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免
D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】 A
95、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
96、CPPI投资策略的投资步骤不包括（ ）。
A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产
B.计算安全垫
C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产
D.设定价值底线

【答案】 C
97、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.从严监控客户核心资料信息修改
B.制定严格有效的开户流程
C.建立规模导向的反洗钱防控体系
D.对现金支付进行控制和监控

【答案】 C
98、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 A
99、（　　）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
100、基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（ ）。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.审核投资策略
C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
101、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A.股东会
B.会员大会
C.总经理
D.董事会

【答案】 A
102、基金业协会的联席会员是指（　　）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.地方基金业协会加入协会的

【答案】 C
103、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（　　）个月披露一次更新的招募说明书。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
104、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（　　）。
A.117.45，9881.42
B.119.27，9963.22
C.118.58，9884.42
D.109.45，9901.19

【答案】 C
105、基金客户服务中，售中服务的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
106、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
107、基金管理人在基金发售（　　）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A.1日
B.3日
C.5日
D.10日

【答案】 B
108、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】 A
109、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（　　）。
A.缘故法
B.介绍法
C.识别法
D.陌生拜访法

【答案】 C
110、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（ ）的独立性最为重要。
A.问责
B.机制
C.部门
D.机制和部门

【答案】 C
111、（　　）实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
A.自助式前台系统
B.后台管理系统
C.监管系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
112、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
113、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
114、(2016年)保本基金的安全垫等于（　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
115、基金投资人是指（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
116、基金管理人需至少（　　）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每年

【答案】 A
117、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
A.T+1日
B.T-1日
C.T日
D.T+2日

【答案】 A
118、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（ ）。
A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

【答案】 D
119、（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
120、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
121、专业投资者转换为普通投资者需要通过（　　）形式告知基金销售机构。
A.口头
B.书面
C.电话
D.网络

【答案】 B
122、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（　　）。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确
D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

【答案】 D
123、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
124、（2017年真题）基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（ ）。
A.销售人员发布自己制作的宣传材料
B.尊重投资者的意愿
C.出示销售人员的身份证和从业资格证
D.公平对待投资者

【答案】 A
125、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
B.应遵守基金销售的相关规定
C.对基金产品进行收益承诺
D.基金营销应提供持续的服务

【答案】 C
126、（ ）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
A.持证上岗
B.持续学习
C.合理就业
D.专业审慎

【答案】 A
127、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
128、以下关于债券分类的说法错误的是(　)。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
129、（2017年真题）下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（ ）。
A.具有3年以上证券投资管理经历
B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年
C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 B
130、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（ ）。
A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东
B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东
C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东
D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】 A
131、关于基金份额持有人权利的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、