2019-2025年证券从业之金融市场基础知识模考预测题库(夺冠系列).docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共1500题）
1、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
2、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗

【答案】 C
3、（2021年真题）强制性的基金信息披露制度，其作用包括（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
4、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于发行总量的（ ），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 C
5、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
6、（ ）是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策

【答案】 D
7、我国的政策性银行包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
8、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
A.企业 特定的资产池
B.特定的资产池 企业
C.公司 特定的资产池
D.特定的资产池 公司

【答案】 A
9、资本的功能主要体现在（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
10、（2021年真题）国际上重要的股票价格指数期货品种包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
11、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
12、某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（ ）。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49

【答案】 B
13、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 B
14、（2019年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 B
15、（2021年真题）下列关于保荐制度的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
16、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
17、（2019年真题）开放式基金的特点有（）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
18、（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
19、（2018年真题）证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（　　）。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式

【答案】 A
20、下列关于MOM说法错误的是（ ）。
A.MOM产品只能通过公开募集方式设立
B.子管理人是母管理人的投资顾问，属于基金服务机构，受母管理人委托提供投资建议等基金服务
C.母管理人依法应承担的责任不因委托而免除
D.MOM管理人中管理人产品资产划分成两个或两个以上资产单元，每一个资产单元单独开立证券期货账户

【答案】 A
21、深圳证券交易所于（　　）正式营业.
A.1989年5月3日
B.1990年8月3日
C.1991年7月3日
D.1992年6月3日

【答案】 C
22、下列对于风险转移的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
23、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（ ）。
A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B.是经国务院批准的全国性证券交易场所
C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人
D.全国股份转让系统实行主办券商制度

【答案】 C
24、下列关于交易所债券市场托管方式的说法中错误的是（ ）。
A.交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制
B.国债由中国证券登记结算有限责任公司在中央国债登记结算有限责任公司开立名义托管账户
C.交易所市场实行“中央登记、三级托管”的制度
D.中国证券登记结算有限责任公司设立电子化债券存管系统，统一管理债券的存管业务

【答案】 C
25、关于优先股，下列说法正确的是（　　）。
A.优先股二级市场价格波动大，适合投机交易
B.优先股股息可税前扣除，减轻企业税负
C.优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力
D.优先股股息收益并不总是高于普通股

【答案】 D
26、（2018年真题）下列关于可交换公司债券与可转换公司债券区别的叙述中，正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
27、（2020年真题）证券交易所的组织形式主要有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
28、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。
A.金融机构
B.公司企业
C.地方政府
D.股份有限公司

【答案】 D
29、（），国务院颁布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》，明确了中国人民银行是管理包括证券市场在内的金融市场的主管机关。
A.1948年
B.1983年
C.1984年
D.1986年

【答案】 D
30、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。
A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于4％
D.贷款损失准备计提充足

【答案】 C
31、（2020年真题）申请发行可交换公司债券，应该满足下列规定（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
32、经济政策包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
33、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（ ）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
34、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（　　）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（　　）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3个月10
B.3个月7
C.4个月10
D.4个月7

【答案】 D
35、汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。
A.实际利率
B.名义利率
C.国际利率
D.国内利率

【答案】 A
36、（2020年真题）上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，推荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
37、（ ）是为了特定的政策目标而发行的国债。
A.基本建设债券
B.特别国债
C.财政债券
D.特种债券

【答案】 B
38、股权类期权包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
39、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（　　）。
A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型
B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让
C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象
D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】 C
40、以下不属于我国场外市场的是（）.
A.区域性股权交易市场
B.券商柜台交易
C.私募基金市场
D.创业板市场

【答案】 D
41、债券票面上的基本要素有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
42、发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。?
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000

【答案】 B
43、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
44、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①③④
D.①③

【答案】 C
45、（ ）方法适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类公司的资产账面价值更加接近市场价值。
A.市盈率倍数法
B.市净率倍数法
C.市销率倍数法
D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】 B
46、股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。
A.中国结算公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 A
47、按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A.品种结构
B.交易场所结构
C.层次结构
D.进入市场的顺序

【答案】 A
48、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
49、证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
50、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（ ）。
A.日元
B.欧元
C.英镑
D.美元

【答案】 D
51、下列关于公司型基金的说法,正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
52、以下不属于重大违法类强制退市情形中，不涉及（ ）领域。
A.国家安全
B.公共安全
C.环境安全
D.公众健康安全

【答案】 C
53、以下属于交易所市场实行的制度和方式的有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
54、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有()。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.I、III、IV

【答案】 B
55、下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
56、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（ ）步骤。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
57、下列关于风险管理相应概念，说法正确的有（ ）。
A.①③
B.①②③
C.③④
D.①②④

【答案】 B
58、基金的主要当事人有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
59、地方政府一般债券由（　　）发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A.中国证监会
B.财政部
C.地方政府
D.国务院

【答案】 C
60、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、（2020年真题）场外交易市场的功能不包括（　　）
A.拓宽融资渠道
B.改善大中型企业融资环境
C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 B
62、根据《中华人民共和国保险法》规定，以下属于保险公司资金运用范围的是（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
63、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
64、可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息

【答案】 B
65、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（　　）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
66、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券

【答案】 D
67、结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（　　）等类别。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
68、中国金融期货交易所成立于（ ）。
A.1992年12月28日
B.1993年3月10日
C.2006年9月8日
D.2010年4月16日

【答案】 C
69、上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括（ ）。
A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定
B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司
C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争
D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性

【答案】 B
70、下列关于证券账户的种类相关说法中，错误的是（ ）。
A.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
B.—码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，还可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息
C.子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况
D.子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户，不包括封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户

【答案】 D
71、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
72、下列关于交易结算的说法中，错误的是（ ）。
A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收
B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成
C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节
D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果

【答案】 D
73、下列有关期权的说法中，错误的是（ ）。
A.期权又被称为选择权
B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约
C.期权交易就是对这种选择权的买卖
D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡

【答案】 D
74、运用组合投资策略，可以降低甚至消除（ ）。
A.市场风险
B.非系统风险
C.系统风险
D.政策风险

【答案】 B
75、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
76、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①④
D.②③④

【答案】 D
77、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
78、股票投资分析方法主要分类不包括以下（ ）。
A.重点分析法
B.基本分析法
C.技术分析法
D.量化分析法

【答案】 A
79、（ ）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 D
80、证券公司压力测试可采用的方法有()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
81、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（　　）。
A.股东利润
B.股东收益
C.股东权益价值
D.股东红利

【答案】 C
82、非柜台委托有以下（ ）形式。
A.①②③④
B.②④
C.③④
D.①③

【答案】 A
83、“金融加速器”理论认为（ ）。
A.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体经济上的一层面纱
B.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
C.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能影响实体经济
D.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

【答案】 B
84、（ ）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金管理人
B.基金持有人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 B
85、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
86、()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
A.中国证监会及其派出机构
B.证券交易所
C.工商管理部门
D.律师协会

【答案】 A
87、证券交易所的主要职能有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
88、下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（ ）。
A.信用评级较低的债券，利率较低
B.信用评级较低的债券，利率较高
C.信用评级较高的债券，利率较高
D.以上均不正确

【答案】 B
89、()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。
A.交易大厅
B.交易会员
C.交易主机
D.交易单元

【答案】 D
90、中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体表现的是（　　）。
A.代理国库
B.代理发行政府债券
C.充当最后贷款人
D.制定和执行货币政策

【答案】 C
91、非参与优先股票的优先体现在（　　）上。
A.股息多少
B.分配顺序
C.获得收益
D.认购新股

【答案】 B
92、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。
A.对于因处置贷款抵押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券

【答案】 C
93、债券的发行方式主要包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 C
94、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是(　　)。
A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务
B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见

【答案】 D
95、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
96、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（ ），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
97、以下（ ）不属于报价系统的理念。
A.开放
B.公平
C.竞争
D.多元

【答案】 B
98、引起股票价格变动的直接原因是（ ）。
A.流动性挤压
B.政治因素
C.公司经营状况的变化
D.买卖双方力量强弱的转换

【答案】 D
99、会员制交易所的最高权力机构是（　　）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
100、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
101、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 C
102、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
103、以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（ ）。
A.期限不同
B.发行方式不同
C.投资者的地位不同
D.基金运营依据不同

【答案】 A
104、以下不属于场外市场的是（ ）。
A.区域股权交易市场
B.券商柜台市场
C.科创板市场
D.私募基金市场

【答案】 C
105、（2018年真题）股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（　　）。
A.真实资本
B.债务资金
C.虚拟资本
D.应付账款

【答案】 A
106、（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。
A.股票增发
B.配股
C.股份回购
D.以上都不对

【答案】 C
107、GDR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 A
108、在机构投资者中，（　　）是证券市场上最活跃的投资者。
A.证券经营机构
B.银行业金融机构
C.保险经营机构
D.其他金融机构

【答案】 A
109、资产证券化起源于（ ）。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国

【答案】 C
110、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）。
A.合规风险
B.操作风险
C.经营风险
D.职业道德风险

【答案】 C
111、证券交易所的主要职能包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
112、以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是（　　）。
A.货币政策工具—中介目标一操作目标—最终目标
B.货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标
C.最终目标—货币政策工具—中介目标—操作目标
D.最终目标—操作目标—中介目标—货币政策工具

【答案】 B
113、下列属于《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
114、提出金融加速器理论的是（ ）。
A.凯恩斯
B.约翰、格利
C.伯南克
D.爱德华、肖

【答案】 C
115、下列关于利息计算的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
116、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
117、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
118、在证券交易市场发展早期，（ ）是场外交易市场的主要形式。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
119、基金合同应当约定给投资者设置不少于（　　）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
A.12个
B.18个
C.24个
D.36个

【答案】 C
120、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）?
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
121、我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
122、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（ ）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.资金募集和证券登记

【答案】 D
123、（ ）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
124、按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
125、—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（　　）。
A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生
B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生
C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生
D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生

【答案】 B
126、（ ）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 C
127、下列（　　）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】 C
128、下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（ ）。
A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令
B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类
C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托
D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托

【答案】 A
129、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。
A.2009
B.2010
C.2011
D.2012

【答案】 A
130、国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为()。
A.赤字国债
B.特别债券
C.国家建设债券
D.重点建设债券

【答案】 A
131、如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
132、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
133、非系统性风险一般包括信用风险（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
134、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
135、证券市场融资活动是指（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.公司（企业）和个人投资者
B.资金盈余单位和赤字单位
C.证券发行单位和证券投资单位
D.证券公司和普通投资者

【答案】 B
136、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
137、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
138、（2019年真题）国际上重要的股票价格指数期货包括（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
139、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（ ）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】 B
140、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
141、SEAQ系统的特点有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
142、上市公司发生下列（　　）情形，应当被强制退市。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
143、（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金份额净值
B.基金份额
C.基金资产净值
D.基金总份额

【答案】 A
144、（ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.保荐机构

【答案】 D
145、我国的证券登记结算制度不包括（　　）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
146、下列关于设立私募基金子公司的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
147、传统信用风险转移的方法主要有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
148、在证券交易市场发展早期，（ ）是场外交易市场的主要形式。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
149、下列属于货币衍生工具的是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②③④

【答案】 C
150、（ ）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A.汇率风险
B.信用风险
C.经营风险
D.操作风险

【答案】 B
151、交易者之所以买入（　　），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
152、（2018年真题）下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
153、以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。
A.存款准备金制度
B.超额存款准备金
C.再贴现政策
D.公开市场业务

【答案】 B
154、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（ ）与（ ）。
A.股票投资基金；债券投资基金
B.证券投资基金；另类投资基金
C.股权投资基金；风险投资基金
D.证券投资基金；风险投资基金