2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案

单选题（共1500题）
1、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（　　）。
A.风险识别能力
B.风险承担能力和债务清偿能力
C.风险识别能力和债务清偿能力
D.风险识别能力和风险承担能力

【答案】 D
2、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。
A.日常检查
B.季度检查
C.现场检查
D.非现场检查

【答案】 B
3、（2017年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
4、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
5、下列不属于专业投资者的是。（ ）
A.证券公司
B.社会保障基金
C.近1年末金融资产不低于800万元的法人
D.私募基金管理人

【答案】 C
6、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

【答案】 C
7、(2016年)以下关于内部控制目标的说法错误的是（　）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
8、下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是（ ）。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《私募投资基金监督管理暂行办法》
C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》
D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》

【答案】 B
9、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.“一对多”服务

【答案】 D
10、开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A.每季度
B.每周
C.每月
D.每日

【答案】 D
11、(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金成立以来有无违规行为发生
C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
D.基金的未来业绩展望

【答案】 D
12、基金销售机构的销售策略不包括（　　）。
A.产品策略
B.价格策略
C.数量策略
D.促销策略

【答案】 C
13、（　　）是正当竞争的前提；（　　）是正当竞争的基础；（　　）是正当竞争的表现。
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

【答案】 B
14、各国（地区）信息披露所采用的“重大性”的界定标准是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
15、公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（ ）。
A.为特定的多个客户办理特定资产管理业务
B.证券投资基金管理业务
C.私募股权基金管理业务
D.为单一客户办理特定资产管理业务

【答案】 B
16、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.01
B.0.05
C.0.1
D.0.001

【答案】 D
17、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（　　）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.国内基金

【答案】 C
18、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
19、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A.5年
B.1年
C.3年
D.6个月

【答案】 D
20、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
21、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。
A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议
B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可
D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别

【答案】 C
22、基金管理人的（ ）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.风险控制
D.销售环节

【答案】 D
23、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（ ）。
A.职业要求
B.道德要求
C.纪律要求
D.法律要求

【答案】 B
24、开放式基金的认购采取(　)方式。
A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购

【答案】 A
25、（2016年真题）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
26、对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择

【答案】 A
27、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见
B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

【答案】 B
28、基金托管协议是基金管理人和（ ）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。
A.基金公司
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金监管机构

【答案】 B
29、在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（ ）
A.偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.偏离度的最高值
C.偏离度的最低值
D.偏离度绝对值的加权平均值

【答案】 D
30、“产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确”属于基金的（ ）销售策略的不足之处。
A.价格
B.促销
C.渠道
D.产品

【答案】 D
31、投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人

【答案】 B
32、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）
A.基金主要投资方向和类别
B.基金合同、招募说明书
C.基金代销协议
D.公司章程或者合伙协议

【答案】 C
33、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
34、关于基金监管原则，以下说法正确的是（ ）。
A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预
C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则
D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】 D
35、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
36、(2016年)关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】 C
37、(　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
38、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ）。
A.1%
B.2%
C.5%
D.10%

【答案】 D
39、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（ ）。
A.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动
B.在显著位置宣传基金管理人
C.在网站首页上显示"比股票安全，比存款赚钱"
D."—站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动

【答案】 B
40、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（　　）。
A.基金合同
B.基金外包服务协议
C.基金名称
D.资本规模

【答案】 B
41、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。
A.销售人员能力
B.信息管理平台建设
C.持续营销能力
D.盈利能力

【答案】 D
42、(2017年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划

【答案】 C
43、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中国证监会或证监局
C.中央银行或证监会
D.中国证监会或财政部

【答案】 B
44、根据募集方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】 B
45、 关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()
A.投资者可以按“份额”提交认购申请
B.投资者需要开立沪、深证券账户
C.认购申请已经受理后可以申请撤单
D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

【答案】 C
46、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（ ）。
A.普通会员组成的会员大会、理事会
B.全体会员组成的会员大会、监事会
C.普通会员组成的会员大会、监事会
D.全体会员组成的会员大会、理事会

【答案】 D
47、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（　　）的规定进行备案。
A.基金业协会
B.中国证监会
C.证券业协会
D.中国银监会

【答案】 B
48、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（　　），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
49、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.应用系统

【答案】 C
50、QDII基金在定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
51、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（ ）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.监管部门必须依法监管

【答案】 D
52、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
53、(2017年)下列关于QDII基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是（ ）。
A.QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属
B.QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品
C.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭
D.QDII基金禁止投资于远期合约、互换

【答案】 B
54、下列关于混合基金的表述，正确的有（　　）。
A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高
B.混合基金的预期收益低于债券基金
C.比较适合偏好风险的投资者
D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高

【答案】 A
55、风险管理主要措施不包括（ ）。
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】 C
56、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】 B
57、不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费。
A.0.75％
B.1.0％
C.1.5％
D.2.0％

【答案】 A
58、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性
B.全面性
C.重要性
D.时效性

【答案】 A
59、(2016年)基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
60、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年

【答案】 A
61、（2017年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。
A.应当尊重并公平对待所有客户
B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户
C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益
D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】 C
62、（2019年真题）当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.40%
B.0.25%
C.0.50%
D.0.2%

【答案】 C
63、（ ）是对基金评价机构及从业人员的要求。
A.勤勉尽责、恪尽职守
B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突
D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

【答案】 C
64、下列关于基金登记的说法，错误的是（　　）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
65、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募说明书。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
66、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（ ）
A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用
B.托管人账户的开立
C.估值差错的处理流程
D.管理人和托管人之间的相互监督和核查

【答案】 A
67、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.无特定期限

【答案】 D
68、对履行基金托管职责的监督不包括（　　）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】 B
69、基金管理人合规管理的具体内容不包括（　　）。
A.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂
B.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
C.检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险
D.参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持

【答案】 B
70、（　　）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
71、（2017年真题）下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（ ）。
A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
C.基金监管机构的设置必须有法律依据
D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】 A
72、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（　　）。
A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作
B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收
C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存
D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

【答案】 A
73、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（　　）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
74、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（ ）
A.主要股东或者合伙人名单
B.公司章程或者合伙人协议
C.高级管理人员的基本信息
D.公司内部控制制度

【答案】 D
75、（2017年真题）关于基金的年度报告，下列表述错误的是（ ）。
A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金年报应经1／2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

【答案】 D
76、（2017年真题）基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（ ）。
A.价格策略
B.产品策略
C.国际化策略
D.促销策略

【答案】 C
77、A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（ ）
A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度
B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3
C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平
D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

【答案】 D
78、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5
B.2
C.3
D.1

【答案】 D
79、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
80、（2016年真题）关于QDII基金，以下表述正确的是（ ）。
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B.QDII可以投资贵金属凭证
C.QDII可以融资购买证券
D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】 A
81、私募基金募集应当履行的程序有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、（ ）针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

【答案】 A
83、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
84、基金管理公司的业务包含（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
85、T日买入LOF基金份额自（ ）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
86、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（ ）。
A.调整范围不同
B.表现形式不同
C.内容结构不同
D.调整手段不同

【答案】 A
87、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.保本型
B.平衡型
C.主动型
D.收入型

【答案】 B
88、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（ ）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
89、按（ ）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.投资市场
B.股票规模
C.股票性质
D.所属行业

【答案】 A
90、（2017年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、简单的基金产品风险评价分类不包括（ ）。
A.零风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 A
92、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.公司经营层
C.股东大会
D.总经理

【答案】 B
93、（　　）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。
A.2013年6月16日
B.2012年6月6日
C.2013年6月7日
D.2012年5月16日

【答案】 B
94、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（ ）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
95、（　　）是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.对冲基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
96、(2016年)（ ）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 B
97、基金季度报告的内容主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
98、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（　　）条件。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、下列不属于道德与法律的区别的是(　)。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
100、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（　）家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 C
101、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（ ）
A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

【答案】 D
102、（2018年真题）基金份额登记确认是（ ）的职责之一。
A.销售机构
B.注册登记机构
C.基金托管人
D.中央结算公司

【答案】 B
103、契约型基金最基本的法律文件是（ ）。
A.基金合同
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书

【答案】 A
104、（　　）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算

【答案】 A
105、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（　　）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益

【答案】 B
106、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份
C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】 D
107、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.规范性
C.易得性
D.易解性

【答案】 A
108、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

【答案】 D
109、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
110、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.投资人递交申购申请，申购成立
B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
111、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
112、(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
113、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）
A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
114、下列属于基金客户售中服务的是（　　）。
A.定期进行投资者回访
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.推介符合适用性原则的基金

【答案】 D
115、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（　　）。
A.投资风险提示
B.托管人管理和运用基金资产的原则
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.管理人和托管人的披露责任

【答案】 B
116、《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（　　）或合伙企业担任。
A.公司
B.社团法人
C.行政法人
D.以上都不是

【答案】 A
117、（2020年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（ ），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
118、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.总经理
D.中国证监会及相关派出机构

【答案】 D
119、下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（　　）。
A.销售渠道比较单一
B.营销成本较高
C.以基金公司直销为主
D.以银行和券商代销为主

【答案】 C
120、下列投资者视为合格投资者的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
121、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
122、关于基金销售机构取得销售业务资格的条件，以下表述错误的是（ ）
A.应财务状况良好，运作规范稳定
B.必须有网上银行系统
C.通过完整的系统测试
D.必须有基金产品风险等级评价体系

【答案】 B
123、（2020年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
124、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
125、(2017年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（ ）。
A.法律和道德在内容上不交叉
B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容
C.法律和道德都要求权利义务对等
D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】 B
126、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是