2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、银行代销基金具有下列（　　）特点。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
2、下列关于投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“ VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】 C
3、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（　　）等方面相互独立。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、(　)是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
5、（2017年真题）ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
6、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（　　）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

【答案】 A
7、(2017年)下列不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.预测基金的投资业绩
B.承担损失
C.承诺收益
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
8、与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。
A.受益凭证
B.股权凭证
C.信用凭证
D.债权凭证

【答案】 A
9、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养

【答案】 C
10、投资决策委员会一般由基金管理公司的（ ）及其他相关人员组成。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
11、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
12、基金客户服务的特点不包括（　　）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.综合性

【答案】 D
13、(2017年)下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。
A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人
B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人
C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人
D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

【答案】 A
14、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（ ）。Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金销售机构的特定部门Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金监管机构
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
15、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（　　）日统―传送至注册登记机构。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
16、关于封闭式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.一般无特定存续期限
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 C
17、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（　　），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
A.费用结构
B.费率水平
C.费用结构和费率水平
D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

【答案】 C
18、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.1／4

【答案】 A
19、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（ ）。
A.适当性
B.规范性
C.必要性
D.相称性

【答案】 B
20、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向(　)报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
21、下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】 C
22、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.65%
D.80%

【答案】 D
23、货币市场包括（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
24、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.基金管理人或基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或基金管理人

【答案】 A
25、（2017年真题）宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.86.4
B.135
C.50
D.67.5

【答案】 D
26、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式

【答案】 C
27、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（ ）
A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等
B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；
C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；
D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；

【答案】 C
28、（　　）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构

【答案】 C
29、在我国，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.基金监督机构
D.自律组织

【答案】 A
30、基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（ ）。
A.预测证券市场走势
B.寻找确保本金安全的投资策略
C.选择高收益投资产品
D.普及证券市场知识和宣传证券市场法规

【答案】 D
31、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
32、根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.公募基金和私募基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

【答案】 C
33、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（ ）。
A.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动
B.在显著位置宣传基金管理人
C.在网站首页上显示"比股票安全，比存款赚钱"
D."—站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动

【答案】 B
34、(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
35、(2016年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（ ）
A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准
B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告
C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划

【答案】 C
36、下列属于基金销售机构的是（　　）。
A.基金直销机构
B.基金代销机构
C.独立的第三方基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
37、（2017年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（ ）。
A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效
B.合同自签署之日成立并生效
C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效
D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】 C
38、(2017年)基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（ ）。
A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德
B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德
D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】 D
39、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
40、（ ）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。
A.投资收益最大化
B.防范投资风险
C.保持流动性
D.客户至上

【答案】 D
41、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
42、(2016年)下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据
B.说明基金的种类和投资范围
C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

【答案】 B
43、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（ ）。
A.未建立投资对象备选库
B.运用基金财产操纵证券交易价格
C.未能将基金财产进行合理资产配置
D.在不同投资组合之间进行利益输送

【答案】 C
44、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
45、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（　　）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
A.3
B.2
C.4
D.5

【答案】 A
46、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
47、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
48、关于基金信息披露的说法，不正确的是（　　）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】 C
49、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（ ）。
A.0.025%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.05%

【答案】 C
50、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（　　）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
51、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（　　）日统―传送至注册登记机构。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
52、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（　　）。
A.基金交易记录
B.投资决策记录
C.投资者适当性管理材料
D.客户服务记录

【答案】 D
53、（2016年真题）（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
54、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者教育有固定的推广模式
B.存在广泛适用的投资者教育计划
C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
D.投资者教育有成熟的经验可以遵循

【答案】 C
55、资本市场的基础是（　　）。
A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台

【答案】 B
56、基金管理人会计核算控制应（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法合规的目的包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 D
58、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.30日；3个月
B.20日；6个月
C.20个工作日；6个月
D.20个工作日；3个月

【答案】 C
59、大基金公司可以细分为（ ）等，小基金公司可以统一设为市场部。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
60、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（　　）。
A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
B.年度报告包括基金投资组合报告
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

【答案】 D
61、(2016年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
62、2015年至今属于我国基金业发展的（　　）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业平稳发展及创新探索阶段
D.防范风险和规范发展阶段

【答案】 D
63、基金的募集过程不包括（　　）。
A.申请
B.注册
C.审核
D.发售

【答案】 C
64、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
65、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（ ）。
A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
B.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 C
66、（　　）不是基金信息披露的禁止行为。
A.按规定时间进行信息披露
B.对客户承诺收益
C.信息披露文件中的虚假记载
D.对证券投资业绩进行预测

【答案】 A
67、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（　　）。
A.合规与风险控制部
B.督察长
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
68、(2016年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
69、(2016年)基金财产可以用于（　）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
70、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（　　）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

【答案】 C
71、（　　）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
72、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.一般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费

【答案】 B
73、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（　　）。
A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

【答案】 C
74、基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30日
B.90日
C.60日
D.180日

【答案】 C
75、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
76、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
77、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.30%
B.50%
C.15%
D.5%

【答案】 A
78、（　　）资产管理业务是指是（　　）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。
A.信托公司
B.证券公司
C.期货公司
D.保险公司

【答案】 C
79、基金（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.份额持有人
B.托管人
C.监管机构
D.注册登记机构

【答案】 C
80、基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该项申购、赎回的有效性进行确认。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
81、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。
A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】 D
82、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A.0.01％
B.0.1％
C.0.5％
D.2％

【答案】 C
83、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。
A.有利于投资人参与基金投资的具体决策
B.有利于投资人取得良好的收益
C.有利于投资者的价值判断
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 C
84、下列属于基金持有人发展趋势的是（　　）。
A.机构多元化和结构个人化
B.机构专一化和个人多样化
C.机构个人同一发展
D.机构个人单一发展

【答案】 A
85、（2016年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
86、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
87、基金销售机构的职责规范包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
88、(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与销售代理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 A
89、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（ ）。
A.基金和股票都属于所有权凭证
B.股票属于间接投资工具
C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业
D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

【答案】 D
90、担任非公开募集基金的基金管理人实行（ ）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
91、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（ ）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
92、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司

【答案】 C
93、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（ ）人，并应当取得基金从业资格。
A.7
B.10
C.15
D.30

【答案】 C
94、股票基金分类方式不包括（　　）。
A.按股票投资规模分类
B.按投资市场分类
C.按投资风格分类
D.按收益率分类

【答案】 D
95、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内作出是否核准的决定。
A.1
B.3
C.6
D.9

【答案】 C
96、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　），自上市首日起执行。
A.0.1
B.0.12
C.0.05
D.0.15

【答案】 A
97、（　　）是根据已经识别的风险性质和级别，制定相应的控制措施。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 C
98、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法

【答案】 A
99、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（　　）。
A.加权平均份额上期利润
B.期末基金份额净值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率

【答案】 A
100、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（ ）的系统内转托管。
A.场外到场内
B.场外到场外
C.场内到场外
D.场内到场内

【答案】 D
101、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

【答案】 A
102、(2017年)基金的招募说明书更新的频率是（ ）。
A.每半年
B.每季度
C.每年
D.依据实际需要进行更新

【答案】 A
103、按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（ ）不变。
A.0.01元
B.0.1元
C.1元
D.100元

【答案】 C
104、我国第一只开放式基金设立于（　　）。
A.1998年3年
B.2001年9月
C.1997年6月
D.2000年8月

【答案】 B
105、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
106、投资基金的目的是获得（　　）。
A.投资收益
B.资产保值
C.资产保障
D.资产升值

【答案】 A
107、一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（　　）年。
A.1868
B.1768
C.1686
D.1420

【答案】 A
108、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（　　）日内编制并报送临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
109、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（ ）。
A.0.025%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.05%

【答案】 C
110、（2016年真题）基金市场营销的（　　）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 C
111、（2017年真题）下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（ ）。
A.具有3年以上证券投资管理经历
B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年
C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 B
112、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（ ）。
A.不低于50%
B.不受限制
C.不低于25%
D.不低于75%

【答案】 C
113、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员
D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】 D
114、(2016年)LOF与ETF的区别不包括（ ）。
A.申购和赎回的标的不同
B.申购和赎回的场所不同
C.申购和赎回的时间不同
D.基金投资策略不同

【答案】 C
115、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（　　）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
116、(2016年)以下关于内部控制目标的说法错误的是（　）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
117、（　　）不是另类投资基金的投资范围。
A.黄金
B.大宗商品
C.艺术品
D.债券

【答案】 D
118、根据（　　）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A.发行者
B.到期日
C.投资对象
D.信用等级

【答案】 A
119、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（ ）。
A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 D
120、基金业协会是（ ）
A.社会团体法人
B.自律管理法人
C.企业法人
D.自然人法人

【答案】 A
121、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（ ）。
A.社会保障基金
B.失业救济
C.企业年金
D.慈善基金

【答案】 B
122、某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（　　）。
A.I、II、IV
B.I、II
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 C
123、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（　　）。
A.基金财务报表的编制与披露
B.管理人内部监察稽核工作情况
C.报告期内基金运作遵规守信情况说明
D.管理人及基金经理情况简介

【答案】 A
124、保本基金的投资目标是（ ）。
A.获得尽可能高的回报
B.使投资风险尽可能低
C.获得市场平均收益
D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】 D
125、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
126、契约型基金是依据（　　）设立的一类基金。
A.基金合同
B.基金公司章程
C.委托书
D.基金收益承诺书

【答案】 A
127、（ ）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。
A.操作风险
B.业务风险
C.业务持续风险
D.投资风险

【答案】 D
128、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
129、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
130、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
131、基金管理人内部控制的原则包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
132、基金管理人办理（ ）份额的赎回应当收取赎回费。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股权基金
D.债券基金

【答案】 B
133、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（ ）。
A.Ⅰ.