2019-2025年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（2021年真题）下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
2、（ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度（ ）。
A.保荐制度
B.发审委制度
C.保代制度
D.推荐制度

【答案】 A
3、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④

【答案】 C
4、我国证券交易所章程的制定和修改,必须经（ ）批准。?
A.地方人民政府
B.全国人大
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
5、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
6、资本外逃又称（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
7、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
8、股份公司的资本公积金，主要来源于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
9、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
10、下列有关股利政策的说法，错误的是（ ）。
A.公司的股利政策直接影响股票投资价值
B.股票价格与股利水平成反比
C.股利水平越高，股票价格越高
D.股利来自公司盈利，但公司盈利的增加只为股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味着股利一定增加

【答案】 B
11、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
12、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
13、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
14、（2019年真题）股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.数字化

【答案】 D
15、按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
16、签订股票上市协议的公司应当公告的事项包括( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 C
17、( )是指公司必须依照法律规定或证券监管机构和证券交易所的指令将有关信息予以公开，不得有重大遗漏。
A.真实原则
B.准确原则
C.完整原则
D.及时原则

【答案】 C
18、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。?
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 B
19、（2021年真题）下列关于敏感性分析的说法， 正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
20、按照市场功能的不同，资本市场可分为（ ）。
A.股票市场和发行市场
B.发行市场和交易市场
C.基金市场和交易市场
D.场外市场和发行市场

【答案】 B
21、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
22、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( )。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
23、（2019年真题）证券投资基金在我国香港地区称为（ ）
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金

【答案】 D
24、关于地方政府债券，下列论述正确的是（　　）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

【答案】 D
25、下列选项中，不属于政府财政政策措施的是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
26、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（ ）。
A.中小板
B.创业板
C.主板
D.新三板

【答案】 D
27、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
28、不参与基金会计核算的基金费用有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
29、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
30、按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
31、股票的内在价值就是股票未来收益的（）。
A.价值总和
B.现值之和
C.期望价格
D.期望价值

【答案】 B
32、下列属于货币政策手段的是( )。
A.调节税率
B.发行国债
C.再贴现政策
D.增加财政支出

【答案】 C
33、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.证券经纪商
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.中国证券业协会

【答案】 B
34、证券投资基金在我国香港地区称为（ ）。?
A.证券投资信托基金
B.投资基金
C.共同基金
D.单位信托基金

【答案】 D
35、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲抵标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险控制
D.风险转移

【答案】 A
36、我国金融业的四大支柱不包括（ ）。
A.信托业
B.银行业
C.保险业
D.债券业

【答案】 D
37、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，基金总资产不得超过基金净资产的（ ）。
A.100％
B.120％
C.140％
D.150％

【答案】 C
39、下列关于信用公司债券的说法正确的是（　　）。
A.所有公司都可以发行信用公司债券
B.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保
C.信用公司债券不可以附有某些限制性条款
D.信用公司债券属于有担保证券范畴

【答案】 B
40、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（　　）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
41、下列关于我国证券公司发展历程的说法，错误的是（ ）
A.我国证券公司发展的第五阶段为强监管和扩大开放
B.在我国证券公司发展的第一阶段，证券公司处于萌芽状态，资产规模相对较小
C.我国证券公司发展的第二阶段，证券公司经历数量激增、业务扩大及第一次综合治理
D.我国证券公司发展的第四阶段，《证券法》颁布及第二次综合治理

【答案】 D
42、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（ ），制定有效的流动性风险应急计划。
A.公司战略发展
B.收益来源结构
C.压力测试结果
D.风险来源结构

【答案】 C
43、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（）。
A.中国人民银行股份
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.大型商业银行

【答案】 D
44、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
45、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（　　）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
46、中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
47、关于债券发行主体的描述，错误的是（ ）。
A.政府债券的发行主体是政府
B.金融债券的发行主体只能是银行
C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构
D.公司债券的发行主体是股份公司

【答案】 B
48、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（ ）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
49、可转换债券持有人的转股权有效期通常( )债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
50、下列关于外国债券的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（ ）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标货币政策工具中介目标—操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

【答案】 B
52、基金资产估值需要考虑以下（　　）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
53、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
54、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
55、资产证券化起源于（ ）。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国

【答案】 C
56、关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件，说法正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
57、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。
A.申购费用采取前端收费的模式
B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低
C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0
D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】 A
58、（ ）是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；（ ）是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。
A.公募基金私募基金
B.开放式基金封闭式基金
C.债券基金股票基金
D.股权投资基金风险投资基金

【答案】 A
59、既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（ ）。?
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
60、（2019年真题）下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
A.只能采用代销方式
B.可采用公开招标方式
C.只能采用包销方式
D.可采用包销或代销方式

【答案】 D
61、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国银保监会
D.中央银行

【答案】 D
62、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
63、律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（ ）事项出具法律意见。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
64、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。
A.证券交易所
B.证券登记结算机构
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
65、根据不同的附加条件，优先股可以分为（　　）。
A.①②③④
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 B
66、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
67、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（　　）万元的个人投资者。
A.人民币20
B.人民币50
C.人民币80
D.人民币100

【答案】 B
68、债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。
A.全价交易；净价结算
B.净价交易；全价结算
C.净价交易；净价结算
D.全价交易；全价结算

【答案】 B
69、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（　　）。
A.美国联邦政府债券
B.市政债券
C.公司债券
D.美国联邦机构债券

【答案】 B
70、以下关于地方政府债券的发行主体说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（ ）。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人

【答案】 B
72、信息披露的主体不包括（ ）。
A.证券发行人
B.证券监管者
C.证券旁观者
D.证券交易者

【答案】 C
73、（　　）依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险拨备

【答案】 B
74、证券机构应该建立健全的（ ）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险报告
D.风险控制

【答案】 C
75、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（ ）。
A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

【答案】 C
76、政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力因素主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
77、证券公司借入的次级债务如果期限为（ ）以上，则为长期次级债务?
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含）
D.五年（含）

【答案】 B
78、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、国际金融监管体系不包括（ ）。
A.巴塞尔银行监管委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.国际证监会组织
D.国际保险监督官协会

【答案】 B
80、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
81、（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
83、下列有关金融期权的说法,正确的有（ ）
A.①④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
84、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（　　）三个板块。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
85、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.现金流
D.债务池

【答案】 A
86、按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
87、（2018年真题）下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
88、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
89、我国证券公司监管制度包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
90、下列关于资产证券化的说法中正确的是（ ）。
A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持
B.资产证券化是以企业为支持
C.传统的证券发行是以特定资产组合或特定现金流为基础
D.根据基础资产分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

【答案】 A
91、下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
92、关于股票，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
93、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
94、关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
95、集合资产管理业务的特点不包括( )。
A.集合性
B.分散性
C.投资范围有限定性和非限定性的区分
D.比较严格的信息披露

【答案】 B
96、有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性的参与者是（）。
A.债券持有人
B.金融入方
C.双边报价商
D.金融出方

【答案】 C
97、一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
98、（）对保荐机构实行持续监管。
A.证券登记结算机构
B.证券业协会
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 D
99、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
100、1949~1978年的30年间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起了“大一统”模式的金融体系。为平抑物价，稳定经济和金融秩序，人民政府遂采取的措施不包括（ ）。
A.建立农村信用合作社
B.建立统一的人民币制度
C.鼓励改造私人银行和钱庄
D.组建由中国人民银行统一领导的高度集中的金融管理体制

【答案】 C
101、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
102、（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
103、国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。
A.0.1％.0.2％
B.0.2％，0.2％
C.0.2％.1％
D.1％，0.2％

【答案】 D
104、私募基金的组织形式有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.②③④

【答案】 A
105、下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
106、（2018年真题）在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
107、（ ）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证

【答案】 B
108、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
109、关于金融互换交易，下列说法正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
110、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列（ ）条件。
A.①②③
B.①②④
C.①④
D.②④

【答案】 C
111、（2019年真题）属于银行业金融机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
112、（2020年真题）影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
113、下列关于风险偏好和风险容忍度的认识，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
114、我国中小企业板块市场设立在（ ）。
A.上海金融交易中心
B.上海证券交易所
C.全国股转系统
D.深圳证券交易所

【答案】 D
115、以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（ ）。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模

【答案】 B
116、下列关于中期票据的说法，正确的是（　　）。
A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下
B.我国中期票据的期限通常为1年
C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%
D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】 D
117、下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
118、国际债券的特征包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
119、储蓄国债与记账式国债的不同之处在于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 B
120、影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
121、以下说法不正确的是（ ）。
A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可
B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保
C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理
D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】 B
122、体现风险的本质和内在特性的概念有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
123、政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
124、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是(　　)。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度的建立
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
125、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（ ）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
126、证券交易所的监管职能包括( )。Ⅰ．对证券交易活动进行管理Ⅱ．对会员进行管理以及对上市公司进行管理Ⅲ．对全国证券、期货业进行集中统一监管Ⅳ．维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
127、信息披露的主体包括（　　）。
A.①③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
128、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
129、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
130、在下列各种基金中，管理费率最低的是（ ）。
A.价值型股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.股票基金

【答案】 C
131、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是（ ）。
A.盈亏恰好抵销
B.盈大于亏
C.盈小于亏
D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

【答案】 A
132、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（　　），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%

【答案】 C
133、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（　　）元。
A.①④
B.①③④
C.①②④
D.②③

【答案】 B
134、下列不属于我国国际债券品种的是（　　）
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.次级债券

【答案】 D
135、通过（）可以计算基金资产净值。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
136、（2021年真题）按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（??）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
137、关于金融互换交易，下列说法正确的是（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
138、基金招募说明书说明了基金的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
139、地方政府一般债券采用（ ）付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率

【答案】 B
140、（2019年真题）开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
141、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
142、与现货市场投机相比，期货市场投机的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
143、商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的条件有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
144、（　　）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 B
145、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
146、股权类产品的衍生工具不包括（　　）。
A.股票期货
B.股票期权
C.股票指数期货
D.利率期货

【答案】 D
147、下列属于压力测试原则的是（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
148、( )是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
A.社保基金
B.企业年金
C.证券投资基金
D.社会公益基金

【答案】 C
149、属于债券的特征的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
150、下列属于目前我国发行的普通国债品种的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
151、创业板市场的功能包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
152、配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
153、直接融资，亦称直接金融，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以（ ）为主要金融工具进行资金融通的方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
154、按照债券形态分类，无记名国债属于(　　)。
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
155、下列关于债券报价的说法,，错误的是（　　）
A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作