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2025年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案

单选题（共1500题）
1、目前，我国的基金主要投资于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、（2018年真题）中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（　　）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行

【答案】 A
4、（2018年真题）如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（　　）。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
5、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（ ）方式。
A.①②
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
6、（2018年真题）下列选项中，属于奇异型期权的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
7、优先股票的特征不包括（ ）。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权

【答案】 D
8、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。
A.银行信用融资
B.股票市场融资
C.直接融资
D.间接融资

【答案】 C
9、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（ ）指标。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
10、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
11、不属于国际金融监管体系的组织是（ ）。
A.巴塞尔银行监管委员会
B.国际证监会组织（IOSCO）
C.国际保险监督官协会（IAIS）
D.国际货币基金组织

【答案】 D
12、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。
A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限

【答案】 D
13、多层次资本市场的意义包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
14、“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（　　）的外资股。
A.新加坡
B.我国香港
C.纽约
D.伦敦

【答案】 A
15、下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（ ）。
A.信用评级较低的债券，利率较低
B.信用评级较低的债券，利率较高
C.信用评级较高的债券，利率较高
D.以上均不正确

【答案】 B
16、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（　　）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
17、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
18、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、下列说法正确的是（ ）。
A.证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司
B.证券公司以自有资金全资设立另类子公司
C.证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司
D.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家

【答案】 B
20、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
21、在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于()年。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
22、（2021年真题）下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（??）
A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制
B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业
C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%
D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

【答案】 A
23、（　　）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
A.存券银行
B.托管银行
C.中央存托公司
D.中央银行

【答案】 C
24、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
25、对证券投资基金的特点认识正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
26、（2020年真题）风险管理策略主要包括（　　）等
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
27、根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，（ ）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。
A.负债业务
B.利润表
C.表外业务
D.资产业务

【答案】 C
28、按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位重要的权数大，地位次要的权数小；然后将各样本股票的价格与其权数相乘后求和，再与总权数相除，得到按加权平均法计算的报告期和基期的平均股价；最后据此计算股票价格指数。该方法是（ ）。
A.算数平均法
B.—次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 C
29、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
30、多层次资本市场的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
31、1975年10月，利率期货产生于( )。
A.伦敦证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.芝加哥期货交易所

【答案】 D
32、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（ ）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（ ）年从事过证券法律业务。
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2

【答案】 C
33、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（ ）。
A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段
B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴
C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益
D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

【答案】 A
34、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
35、下列（ ）现代风险管理理念是正确的。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
36、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%

【答案】 D
37、（2018年真题）基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（　　）。
A.5％
B.10％
C.30％
D.50％

【答案】 B
38、创业板指数以（　　）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.股本
B.市值
C.流通股本
D.成交量

【答案】 C
39、股票的理论价格是（　　）经过折现后的现值之和。
A.股票价值
B.股票未来收益
C.股票账面价值
D.股票内在价值

【答案】 B
40、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
41、风险补偿具有（ ）特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
42、以下关于公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票不超过200人
B.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵
C.公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉
D.股票发行的数量多，筹集资金的潜力大

【答案】 A
43、金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
44、（　　）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A.金融服务机构
B.证券服务机构
C.金融咨询机构
D.证券咨询机构

【答案】 B
45、定向资产管理业务的特点有（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
46、（2018年真题）基金托管费通常是（　　）。
A.逐日计算，按月支付
B.逐日计算，按周支付
C.逐月计算，按月支付
D.逐日计算，按日支付

【答案】 A
47、下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
48、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
A.30
B.50
C.80
D.100

【答案】 C
49、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
50、下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
51、下列关于期货交易的说法，正确的有（ ）
A.③④
B.①②④
C.①④
D.②③

【答案】 B
52、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 D
54、关键风险指标一般包括（　　）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
55、按照我国现行证券交易规则，（ ）不可能是证券交易竞价的结果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推迟成交

【答案】 D
56、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.付息方式较为多样

【答案】 A
57、创业板市场的功能包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
58、关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
59、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
61、以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（ ）。
A.期限不同
B.发行方式不同
C.投资者的地位不同
D.基金运营依据不同

【答案】 A
62、下列关于公司型基金的说法,正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
63、证券服务机构包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.I、III、IV
D.II、IV

【答案】 C
64、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
66、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后()个月内有效。
A.3
B.6
C.10
D.12

【答案】 B
67、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（ ），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%

【答案】 C
68、下列关于债券报价的说法,，错误的是（　　）
A.双边报价是交易所债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券报价时，在任意的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价
B.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的，对手方确认即可成交的报价
C.公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的，不可直接确认成交的报价
D.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式

【答案】 A
69、将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
70、按投资主体的不同性质，股票可划分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
71、下列关于风险的说法中，错误的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
72、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（　　）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 B
73、根据运作方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
74、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
75、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
76、根据所持股票性质分类，股票基金可分为（ ）等。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
77、下列各项表述中，正确的有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
78、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
79、银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和（ ）。
A.点击成交
B.协议竞价
C.连续竞价
D.集合竞价

【答案】 A
80、证券中介机构包括证券经营机构和证券(　　)机构两类。
A.业务
B.投资
C.服务
D.法人

【答案】 C
81、基金监管中，（　　）是经营活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管机构
B.基金监管目标
C.基金监管手段
D.基金监管行为

【答案】 B
82、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。
A.0.01％
B.0.001％
C.0.1％
D.0.0001％

【答案】 A
83、（2018年真题）投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（　　）。
A.其他基金份额
B.一篮子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
84、在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现（ ），上交所将对其实施风险警示。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
85、下面关于会员制证券交易所的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
86、按照风险因素划分，金融风险包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
87、股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
88、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 B
89、将债券划分为利率债和信用债所采取的划分依据是（ ）。
A.信用状况
B.发行方式
C.期限长短
D.利率是否固定

【答案】 A
90、下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
91、在证券结算中，（　　）是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金余额进行交付。
A.差额结算
B.净额结算
C.实时结算
D.金额结算

【答案】 B
92、金融债券可以采用的发行方式有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
93、除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
94、（2019年真题）影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
95、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④

【答案】 C
96、企业债券筹集的资金可用于（ ）。
A.房地产买卖
B.本企业的生产经营
C.股票买卖
D.弥补亏损

【答案】 B
97、 ( )应当采用代销方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
98、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（ ）。
A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集
B.商业银行不得向目标债权人指派
C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样
D.次级定期债务不得与其他债权相抵消

【答案】 C
99、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①④
D.②④

【答案】 C
100、证券投资基金在中国台湾地区称为（　　）。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.集合投资计划
D.单位信托基金

【答案】 A
101、下列关于股票退市的说法错误的是（ ）。
A.股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易
B.股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能
C.有利于实现优胜劣汰，但不能够惩戒重大违法行为
D.股票退市包括主动退市和强制退市

【答案】 C
102、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
103、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。
A.时间优先
B.价格优先
C.价格优先、时间优先
D.时间优先、价格优先

【答案】 C
104、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
105、按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（　　）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效

【答案】 C
106、下列关于欧洲债券和外国债券的说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
107、（ ）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。
A.信用风险
B.经营风险
C.操作风险
D.财务风险

【答案】 D
108、2016年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（　　）元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00

【答案】 B
109、关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（ ）。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B.在一定程度上改变了金融监管方式
C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动

【答案】 A
110、财政部代理发行地方政府债券，面向（　　）招标发行，采用（　　）招标方式，招标标的为（　　），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（　　）。
A.记账式国债承销团单一价格利率
B.记账式国债承销团多重价格价格
C.凭证式国债承销团单一价格利率
D.凭证式国债承销团多重价格利率

【答案】 A
111、发生下列（　　）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
112、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
113、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
114、关于金融期权，下列说法错误的是（ ）。
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的

【答案】 A
115、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。
A.国内评级机构还没有统一的准入标准
B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级
D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】 D
116、在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
117、承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有()。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 D
118、（2018年真题）下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、下列关于证券监管的说法，错误的是（ ）。
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.我国的证券监管体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于监管体系
C.中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个：保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险

【答案】 B
120、下列属于金融期货交易制度的有（ ）。
A.①③
B.①②④
C.①②③④
D.③④

【答案】 C
121、下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
122、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()
A.证券经纪商
B.商人银行
C.证券银行
D.投资银行

【答案】 D
123、与其他类型基金相比，货币市场基金具有（ ）的特点。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、III
D.I、Ⅳ

【答案】 C
124、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。
A.30
B.15
C.10
D.5

【答案】 C
125、公募债券的特点有（ ）
A.①②④
B.①③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 A
126、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
127、某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为（ ）。
A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股
B.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股
C.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股
D.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股

【答案】 A
128、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避

【答案】 B
129、下列关于债券的说法正确的有（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（　　）
A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收
B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴
C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定的比例预缴
D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

【答案】 A
131、我国证券市场的监管目标有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
132、（2020年真题）当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（　　）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
133、发行（ ）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债（凭证式）收款凭证”的方式。
A.储蓄国债（电子式）
B.储蓄国债（凭证式）
C.实物国债
D.记账式国债

【答案】 B
134、下列关于汇率变化影响的描述错误的是（ ）。
A.汇率变化对股价的影响要看对整个经济的影响而定
B.若汇率变化趋势对本国经济发展影响较为有利，股价会上升；反之，股价会下降
C.汇率的变化对那些在商品进出口和资本项目两方面严重依赖国际市场的国家（或地区）和企业的股票价格影响较大
D.汇率下降，即本币贬值，有利于进口而不利于出口，同时会导致境内资本流出，国内资本市场流动性下降

【答案】 D
135、交易债务工具和优先股的市场统称为（　　）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
136、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
A.三等六级-四等九级
B.三等九级-四等六级
C.四等九级-三等六级
D.四等六级-三等九级

【答案】 B
137、市场利率影响股票价格的途径不包括（ ）。
A.绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降
B.在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应减少，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降
C.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上升
D.利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资

【答案】 B
138、影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
139、（2021年真题）下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
140、企业发行短期融资券应根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在（ ）注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部

【答案】 B
141、中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括（　　）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
142、资产证券化的基本运作程序主要有（）安排证券销售，向发起人支付、挂牌上市交易及到期支付等步骤。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
143、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
144、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
145、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（ ）形式募集一定额度的人民币资金。
A.基金
B.股票
C.债券
D.证券

【答案】 A
146、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从以下（　　）方面进行分析。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
147、远期交易与期货交易的区别主要体现在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
148、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券
B.股票
C.期货
D.基金

【答案