2019-2025年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、对于下列几种非柜台委托形式的说法，理解正确的是（　　）。
A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商
B.自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端
C.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来
D.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场

【答案】 D
2、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄-投资转化机制
B.利率-投资互动机制
C.储蓄-利率互动机制
D.收入-投资转化机制

【答案】 A
3、（　　）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A.金融服务机构
B.证券服务机构
C.金融咨询机构
D.证券咨询机构

【答案】 B
4、企业债券筹集的资金可用于（ ）。
A.房地产买卖
B.本企业的生产经营
C.股票买卖
D.弥补亏损

【答案】 B
5、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员开展投资咨询业务时，必须遵循一定的行为规范。下列关于行为规范的说法，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①④
D.②③

【答案】 A
6、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构
B.中国银行监督管理委员会及其派出机构
C.中国证券监督管理委员会及其派出机构
D.中国证券监督管理委员会和证券交易所

【答案】 C
7、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
8、客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.①②③

【答案】 D
9、中央银行作为银行的银行，（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
10、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（ ）和（ ）。
A.银行的债权资产 企业的债权资产
B.银行的股权资产 企业的股权资产
C.银行的债权资产 企业的股权资产
D.银行的股权资产 企业的债权资产

【答案】 A
11、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
12、股票发行监管制度包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
13、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为( )。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
14、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（ ）年的证券市场禁入措施。
A.1～3
B.2～5
C.3～5
D.1～5

【答案】 C
15、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
A.50％
B.40％
C.30％
D.20％

【答案】 B
16、港币的主要发钞行是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
17、有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为(　　)。
A.甲、乙、丙、丁
B.乙、甲、丁、丙
C.丁、乙、甲、丙
D.丙、丁、甲、乙

【答案】 C
18、当一般利率水平的变化引起不同种类的金融工具的利率发生程度不等的变动时，利率就会面临着（ ）。
A.基准风险
B.收益率曲线风险
C.期权风险
D.重新定价风险

【答案】 A
19、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
20、国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
21、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
22、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称为（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
23、证券交易结算方式可以分为（ ）。
A.②④
B.①③
C.①②③
D.①②

【答案】 A
24、交易型开放式指数基金的主要特点包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
25、首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
26、下列关于结构化金融衍生产品的说法，正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③
D.①②③

【答案】 D
27、根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列（ ）情形的，不得公开发行证券。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.③④

【答案】 C
28、（2019年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可以提供（ ）服务。
A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续

【答案】 D
29、下列说法错误的是( )。
A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力
B.经济手段调节过程通常较快
C.行政手段比较直接
D.行政手段多在证券市场发展初期进行

【答案】 B
30、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（ ）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
31、按照债券形态分类，无记名国债属于(　　)。
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
32、（ ）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。
A.当前收益率
B.到期收益率
C.持有期收益率
D.赎回收益率

【答案】 C
33、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
34、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（ ）特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的较大差异性
D.可逆性

【答案】 B
35、根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
36、企业年金基金按照规定不得直接投资于（　　）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
37、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
38、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、下列关于短期融资券发行中注册会议的说法正确的是（ ）。
A.注册会议原则上每月召开一次
B.注册会议由3名注册委员会委员参加
C.注册会议召开前，办公室应至少提前3个工作日将经过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委贝
D.参会委员应对是否接受债务融资工具的发行注册作出独立判断

【答案】 D
40、（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.金融债券
B.公司债券
C.企业债券
D.可转换债券

【答案】 A
41、道.琼斯工业股价平均数包含以下（ ）指标。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 D
42、基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款

【答案】 A
43、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（　　）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
44、下列行为中，不属于内幕交易的是（ ）。
A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券
B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为
C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
D.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

【答案】 C
45、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
46、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）.
A.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
B.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

【答案】 C
47、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（　　）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司

【答案】 B
48、与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（　　）。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 C
49、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
50、按照《财政部关于印发＜2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
51、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
52、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是(　　)。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%

【答案】 C
53、中国证券业协会的章程由（　　）制定。
A.董事会
B.会员大会
C.中国证监会
D.监察委员会

【答案】 B
54、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
55、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（ ）个工作日内决定是否受理。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
56、股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括（ ）。
A.①③
B.①②③④
C.①②
D.①②③

【答案】 B
57、英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
58、做市商交易制度的特点有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③

【答案】 C
59、（　　）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法
B.有效价差
C.冲击成本
D.资产流动性风险

【答案】 C
60、有宏观经济“晴雨表”之称的是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
61、创业板指数以（　　）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.股本
B.市值
C.流通股本
D.成交量

【答案】 C
62、—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（ ）。
A.货币政策传导体系
B.货币政策监督体系
C.货币政策操作程序
D.货币政策调控体系

【答案】 C
63、我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
64、关于公司债券，下面说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①②④

【答案】 D
65、关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（　　）。
A.投资者可以直接在证券登记结算公司开立结算账户
B.投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易
C.投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况
D.通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户

【答案】 A
66、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度
B.将风险转嫁给外部
C.从外部获得补偿
D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】 A
67、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
A.竞价撮合
B.场外交易
C.场内交易
D.现券交易

【答案】 A
68、（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。
A.风险对冲
B.风险规避
C.风险补偿
D.压力测试

【答案】 D
69、下面关于会员制证券交易所的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
70、以下不属于金融市场的重要性的是（ ）
A.优化资源配置、
B.宏观调控
C.促进储蓄一投资转化
D.风险管理

【答案】 D
71、 开放式基金的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
72、（2020年真题）下列关于开立证券账户的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、混合资本债券的发行方式为（　　）。
A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行

【答案】 C
74、无面额股票的特点有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
75、如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
76、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
77、关于基金资产估值中需要考虑的因素，下列说法错误的是（ ）。
A.当基金投资标的为交易活跃的证券时，直接采用市场交易价格就可以对标的资产估值
B.我国的封闭式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值
C.2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案
D.若基金变更了估值方法，必须及时进行披露

【答案】 B
78、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（　　）缴纳基金。
A.0.5％—1％
B.0.5％—5％
C.1％
D.5％

【答案】 B
79、 公司债券的条款设计的说法，错误的是(　　)
A.我国发行债券应该进行债券信用评级
B.我国发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.我国债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行

【答案】 B
80、首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（ ）。
A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份
B.发行人不得设置网下投资者的具体条件
C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查
D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价

【答案】 C
81、下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
82、（2018年真题）下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,正确的有().
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
84、按资金用途分类，国债可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
85、根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（　　）。
A.敏感性分析和情景分析
B.敏感性分析和历史情景分析
C.感知分析和敏感性分析
D.情景分析和感知分析

【答案】 A
86、既是基金的当事人，又是主要的服务机构的是（ ）?
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
87、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（ ）制定基金使用方案。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券投资者保护基金公司
D.证券交易所

【答案】 C
88、风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
89、英国中央政府债券被称为（ ），是英国债券市场的主力品种。
A.国际债券
B.公司债券
C.金边债券
D.猛犬债券

【答案】 C
90、关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（ ）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】 B
91、关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
92、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本

【答案】 A
93、关于开放式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的收益分配每年不得少于两次
B.开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值
D.开放式基金只能采用现金方式分红

【答案】 C
94、将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（　　）。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 B
95、资产支持证券是以()为基础发行证券。
A.股票
B.债券
C.特定的资产池
D.企业

【答案】 C
96、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。
A.保险中介体系
B.银行机构体系
C.投资中介体系
D.银行中介机构体系

【答案】 C
97、（2020年真题）关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
98、设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（??），且必须为实缴货币资本。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 A
99、（2018年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（　　）。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入

【答案】 A
100、股票应载明的事项主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、货币政策最终目标不包括 （　　）
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
102、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（　　）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.过半数的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
103、享有优先认股权的股东可以（　　）。
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
104、按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场；权益市场
B.现货市场；衍生品市场
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场

【答案】 B
105、下列关于货币最终目标的表述正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
106、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。
A.8％
B.11％
C.15％
D.18％

【答案】 A
107、为了对基金业绩进行有效评价，以下（　　）因素必须加以考虑。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
108、创新型货币政策工具主要包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 C
109、证券投资基金是通过公开发售()募集资金。
A.理财产品
B.有价证券
C.企业债券
D.基金份额

【答案】 D
110、以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险控制
D.风险报告

【答案】 B
111、下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
112、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”其中“一委一行两会”不包括以下哪项（ ）。
A.中国人民银行
B.中国银保监会
C.原中国银监会
D.国务院金融稳定发展委员会

【答案】 C
114、国际长期资金流动的方式不包括（　　）。
A.国际直接投资
B.投机性资金的流动
C.国际间接投资
D.国际信贷

【答案】 B
115、( )是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。
A.证券市场中介机构
B.自律性组织
C.证券监管机构
D.证券业协会

【答案】 A
116、下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛
B.国际债券的发行规模一般都比较大
C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】 D
117、金融期货的交易制度主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
118、（ ） 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
119、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（ ）。
A.货币衍生工具
B.利率衍生工具
C.信用衍生工具
D.股权类衍生工具

【答案】 C
120、下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
121、（2021年真题）关于开放式基金申述，赎回的原则，下列说法正确的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
122、（2018年真题）只能在期权到期日执行的期权属于（　　）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.看涨期权

【答案】 B
123、下面关于风险，说法正确的是（　　）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
124、下列关于保险公司次级债说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
125、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
126、以下（ ）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。
A.信息报送制度
B.年报审计监管
C.季报审计监管
D.信息公开披露制度

【答案】 C
127、我国政策性银行不包括（ ）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
128、（2019年真题）按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
129、市场的流动性是由（　　）因素决定的。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
130、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
131、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。
A.100
B.80
C.60
D.50

【答案】 C
132、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
133、下列关于证券市场的特征，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
134、A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为
A.8
B.3
C.5
D.11

【答案】 C
135、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（　　）
A.金融远期合约
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
136、保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（　　）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
A.3年
B.5年
C.7年
D.10年

【答案】 B
137、（ ）是银行间债券市场交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。
A.双向报价
B.对话报价
C.双边报价
D.单边报价

【答案】 C
138、证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ

【答案】 B
139、股利支付率等于公司发放的（ ）除以其每股盈余。
A.每股票面金额
B.每股交易价格
C.每股现金股利
D.每股实际价格

【答案】 C
140、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
141、可以申请设立证券账户的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.①②

【答案】 A
142、下列关于被认定为市场禁入者在禁入期间的行为，说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
143、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
144、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（ ）之日起，基金合同生效。
A.中国证监会书面确认
B.基金募集期限届满
C.聘请法定验资机构
D.提交验资报告

【答案】 A
145、下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
146、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（　　）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】 A
147、期货对冲交易以（ ）的方式结束交易。
A.实物交割
B.现金交割
C.结清差价
D.对冲平仓

【答案】 C
148、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
149、证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（　　）内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束之日起（　　）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3个月10
B.3个月7
C.4个月10
D.4个月7

【答案】 D
150、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（　　）
A.0.001%
B.0.03%
C.0.05%
D.0.01%

【答案】 D
151、（ ）也被称为“看涨期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 C
152、证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
153、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（　　）的交易规则，审查客户的证件和委托单。
A.证券业协会
B.中国金融期货交易所
C.中国登记结算公司
D.证券交易所

【答案】 D
154、下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
155、按照流通与否，国债可分为（ ）。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③

【答案】 D
156、深圳证券