2025年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷B卷附答案.docx

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2025年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合练习试卷B卷附答案单选题（共1500题） 1、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。 A.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证 B.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险 C.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力 D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证【答案】 A 2、下列关于利率风险的表述错误的是（）。 A.利率风险属于非系统风险 B.利率与债券价格呈反向变化 C.利率提高使得一部分资金流向银行储蓄，减少对债券的需求，使债券价格下降 D.利率提高会导致公司融资成本升高，投资者机会成本上升，使债券价格下降【答案】 A 3、下列表述中，不属于现金流量表特点的是( )。 A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因 B.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力 C.反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力 D.反映公司资产负债平衡关系【答案】 D 4、下列说法错误的是（　　）。 A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的 B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。 C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。 D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入【答案】 C 5、（　　）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。 A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】 A 6、在投资管理部门中，研究部主要从事的工作不包括(　)。 A.宏观经济分析 B.产品的设计 C.行业发展状况分析 D.上市公司投资价值分析【答案】 B 7、下列不属于金融债券的是（　　）。 A.证券公司短期融资券 B.商业银行债券 C.地方政府债券 D.政策性金融债【答案】 C 8、当利率水平下降时，已发债券的市场价格一般将（）。 A.下降 B.盘整 C.上升 D.不变【答案】 C 9、关于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述错误的是（　　）。 A.股票投资比例主要取决于基金经理对宏观经济形势的预测 B.个股的选择与权重受到基金契约，基金合规等方面的限制 C.基金资产中股票的配置比例不低于非现全基金资产的80% D.基金经理着重于个股选择【答案】 A 10、美国首只国际投资基金出现于（　　）。 A.1955 B.1965 C.1978 D.1985 【答案】 A 11、《证券监管目标和原则》是由(　)发布的。 A.国际金融协会 B.国际基金业协会 C.中国证监会 D.国际证监会组织【答案】 D 12、全美范围内标准化的期权合约是从1973年(　)的看涨期权交易开始的。 A.美国商品交易所 B.芝加哥期权交易所 C.纽约期权交易所 D.英国期权交易所【答案】 B 13、债券的远期交易从成交日到结算日的期限由双方确定，但最长时间不得超过（） A.30天 B.180天 C.365天 D.90天【答案】 C 14、以下不属于期货市场基本功能的是（　　） A.流动性管理 B.价格发现 C.投机 D.风险管理【答案】 A 15、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（　　）。 A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比 B.基金的规模越大，管理费率越高 C.通常基金的规模越大，基金托管费越高 D.通常基金的规模越大，基金托管费越低【答案】 D 16、关于另类投资的内涵，以下表述错误的是（） A.另类投资通常被认为是传统投资之外的所有投资 B.另类投资是能够在可接受的风险水平下提供合理回报的投资 C.另类投资等同于创新投资 D.另类投资的另类也体现在投资组织形式上【答案】 C 17、商业票据的特点不包括(　)。 A.面额较大 B.利率较低，通常比银行优惠利率低 C.利率比同期国债利率低 D.只有一级市场，没有明确的二级市场【答案】 C 18、（）是专门进行企业并购的基金，即投资者为了满足已设立的企业达到重组或所有权转变目的而存在的资金需求的投资。 A.风险投资 B.并购投资 C.危机投资 D.私募股权二级市场投资【答案】 B 19、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数(　)。 A.是基金M的两倍 B.小于基金祕的两倍 C.大于基金M的两倍 D.等于基金M的夏普指数【答案】 C 20、下列不可以从基金财产中列支的费用有（）。 A.基金管理费 B.基金托管费 C.基金合同生效前的验资费 D.基金合同生效后的信息披露费用【答案】 C 21、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（　　）。 A.衍生工具基金的管理费率最高 B.货币市场基金的管理费率最低 C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取 D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C 22、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是() A.金融债券 B.优先股 C.普通股 D.政府债券【答案】 C 23、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（　　）。 A.上海银行间同业拆放利率 B.国债回购利率 C.1年期定期存款利率 D.3年期定期存款利率【答案】 D 24、基金因持有股票而带来的投资收益不包括（　　）。 A.股票股利 B.存款利息收入 C.现金股利 D.股票价差收入【答案】 B 25、金融期货中率先出现的是(　)。 A.股票指数期货 B.利率期货 C.外汇期货 D.股票期货【答案】 C 26、下列关于算法交易说错误的是（　　）。 A.算法交易程序判断的时间短 B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入 C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误 D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行【答案】 D 27、关于均值-方差模型，以下表述错误的是（　　） A.无差异曲线是在期望收益一标准差平面上由相同给定效用水平的所有点组成的曲线 B.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就称为有效前沿 C.市场上可投资产形成的所有组合称为可行集 D.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合称为最优组合【答案】 B 28、下列说法错误的是（）。 A.远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺 B.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利 C.期权合约和利率互换合约均可被称为单边合约 D.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性【答案】 C 29、封闭式基金一般采用（　　）方式分红。 A.转股 B.现金 C.配股 D.股票股利【答案】 B 30、（）指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。 A.即期利率 B.远期利率 C.贴现因子 D.到期利率【答案】 B 31、（　　）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。 A.财险公司 B.寿险公司 C.中国的社会保障基金 D.企业年金【答案】 C 32、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（　　）。 A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值【答案】 A 33、（）对经济情况，行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。 A.宏观经济分析 B.技术分析 C.行业分析 D.基本面分析【答案】 D 34、（　　）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。 A.利率风险 B.信用风险 C.通胀风险 D.再投资风险【答案】 D 35、最早开始办理银行间债券回购和现券交易的机构是（） A.上海交易所 B.银行间交易商协会 C.银行间同业拆借中心 D.深圳交易所【答案】 A 36、债券基金的主要投资风险不包括（）。 A.操作风险 B.利率风险 C.信用风险 D.提前赎回风险【答案】 A 37、某人以等额本息法偿还2年期10万元贷款，还款利率为10%并按复利计算，每年偿还一次，2年偿清，则每年需要偿还的金额M满足（） A.Mx(FV,10%,1)+Mx(FV,10%,2)=100000 B.Mx(PV,10%，2)=100000 C.M/(PV,10%,1)+M/(PV,10%,2)=100000 D.Mx(PV,10%,1)+Mx(PV,10%,2)=100000 【答案】 D 38、关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作，以下说法错误的是（）。 A.投资者现状发生改变时，投资经理需要及时了解变化情况，并进行相应的组合调整 B.当经济和市场因素引起资本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组合的再平衡 C.投资组合的反馈由监控和再平衡、业绩归因和绩效评估两部分构成 D.投资再平衡可以定期进行，也可以由特定规则触发【答案】 C 39、关于战略资产配置，以下表述正确的是（　　） A.战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置 B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事后的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排 C.战略资产配置的投资期限一般在一年以内 D.战略资产配置会确定每类细分资产的投资比例【答案】 A 40、2013年9月6日，首批（）正式在中国金融期货交易所推出。 A.5年期国债期货合约 B.10年期国债期货合约 C.沪深300指数期货合约 D.沪深500指数期货合约【答案】 A 41、信息比率是单位跟踪误差所对应的（）。 A.超额收益 B.绝对收益 C.相对收益 D.部分收益【答案】 A 42、―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予（　　）。 A.业绩归因 B.业绩计算 C.星级评定 D.风险调整【答案】 C 43、对公司未来的经营业绩和盈利水平的分析是（　　）的核心所在。 A.技术分析 B.内在价值分析 C.基本面分析 D.机构分析【答案】 C 44、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响 A.汇率波动 B.税收 C.流动性 D.通货膨涨率【答案】 D 45、下列关于J曲线的说法中，错误的是（）。 A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线 B.J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具 C.这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线 D.对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报【答案】 A 46、负债权益比=（　　）。 A.1/（1-资产负债率） B.负债/资产 C.所有者权益/负债 D.资产负债率/（1-资产负债率）【答案】 D 47、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合的条件不包括（　　）。 A.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 B.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 C.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币 D.有健全的治理结构和完善的内控制度【答案】 C 48、通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。 A.基金份额变动情况；持有人结构 B.基金分红能力；持有人结构 C.基金盈利能力；持有人结构 D.基金份额变动情况；基金盈利能力【答案】 A 49、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（　　）。 A.对抵押品进行限定 B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求 C.降低抵押率的要求 D.提高抵押率的要求【答案】 C 50、下列关于合伙制与公司制私募股权投资基金组织形式，说法正确的是（）。 A.公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立 B.合伙型基金具有独立的法人地位 C.有限合伙人具备独立的经营管理权力 D.公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理【答案】 D 51、市盈率用公式表达为（　　）。 A.市盈率=每股市价/每股净资产 B.市盈率=股票市价/销售收入 C.市盈率=每股收益（年化）/每股市价 D.市盈率=每股市价/每股收益（年化）【答案】 D 52、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。而托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务，下列关于符合条件说法错误的是（）。 A.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管 B.最近一个会计年度实收资本不少于5亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000美元或等值货币 C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员 D.具备安全保管资产的条件【答案】 B 53、关于债券结算业务，下列说法中，错误的是（）。 A.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+1或T+2，可以择任意一种结算方式 B.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理 C.质押式回购期限最长为1年，在1年之内由投资者双方自行商定回购期限 D.市场参与者进行买断式回购前应签订买断式回购主协议，进行每笔交易时应订立书面形式的合同【答案】 A 54、期货交易清算价即每个营业日的收盘前（）秒或（）秒内成交的所有交易的价格平均数。 A.30；60 B.30；90 C.45；60 D.45；90 【答案】 A 55、在证券市场上选择一些具有代表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，这就是( )。 A.股价指数 B.债券价格指数 C.基金价格指数 D.证券价格指数【答案】 D 56、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是(　)。 A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值 B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值 C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率 D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向【答案】 C 57、以下不属于债券基金主要的投资风险是（　　）。 A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.汇率风险【答案】 D 58、可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面（）。 A.年利率 B.季利率 C.月利率 D.日利率【答案】 A 59、以下关于风险容忍度的说法错误的是（　　） A.投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面 B.具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度 C.具备低于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备低于平均水平的风险容忍度 D.其他条件相同的条件下，相比投资期限较长的投资者而言，投资期限较短的投资者具有更高的风险承受能力【答案】 D 60、以下不属于可回售债券的特点的是（　　）。 A.回售价格通常是债券的面值 B.受益人是发行人 C.可回售债券的利息更低 D.在发行一段时间后才可执行回售权【答案】 B 61、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。 A.+7％～-2％ B.+7％～-1％ C.+11％～-5％ D.+13％～-5％【答案】 C 62、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，该债券贴现率为（）。 A.12% B.5% C.3% D.5.5% 【答案】 A 63、在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。 A.逆向分拆 B.正向分拆 C.正向合并 D.逆向合并【答案】 A 64、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。 A.18.75% B.12.5% C.15% D.10% 【答案】 B 65、年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且2年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下，最有可能出现的情况是() A.转换条款行使 B.赎回条款行使 C.债券价值上涨 D.回售条款行使【答案】 D 66、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（　　） A.最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元 B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求 C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚 D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。【答案】 A 67、下列关于系统性风险的说法中，错误的是（）。 A.由同一个因素导致大部分资产的价格变动 B.大多数资产价格变动方向往往是相同的 C.可以通过分散化投资来回避 D.系统性因素一般为宏观层面的因素【答案】 C 68、下列不属于按债券发行主体进行分类的是（　　）。 A.政府债券 B.金融债券 C.公司债券 D.零息债券【答案】 D 69、下列不属于私募股权投资的战略形式的是（）。 A.成长权益 B.并购投资 C.价值投资 D.危机投资【答案】 C 70、开放式基金的设立主体是（　　）。 A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人【答案】 C 71、关于基金公司投资交易流程，下列表述错误的是（）。 A.交易员收到投资指令后有权选择适当时机完成指令 B.基金经理可以直接向交易所下达交易指令 C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令 D.基金公司投资交易流程包括风险控制环节【答案】 B 72、股票交易实际上是对未来收益权的（），股票价格就是对未来收益的评定。 A.买卖 B.转让 C.转让买卖 D.预测评估【答案】 C 73、从（　　）开始，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。 A.20世纪80年代 B.20世纪90年代 C.19世纪80年代 D.20世纪50年代【答案】 A 74、从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。 A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格 B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高 C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主 D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守【答案】 D 75、切点投资组合的特征不包括(　)。 A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合 B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合 C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关 D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合【答案】 D 76、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有(　)。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 77、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。 A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人 B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人 C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任 D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任【答案】 A 78、下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。 A.交易单位又称合约规模 B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖 C.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小 D.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素【答案】 C 79、（　　）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。 A.利率 B.汇率 C.国内生产总值 D.财政预算【答案】 C 80、（　　）可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价。 A.当期收益率 B.当前收益率 C.再投资收益率 D.到期收益率【答案】 D 81、基金管理公司最核心的业务是（　　）。 A.投资基金业务 B.投资交易业务 C.投资管理业务 D.投资托管业务【答案】 C 82、期货交易涉及的交易制度不包括（）。 A.信息披露制度 B.对冲平仓制度 C.保证金制度 D.盯市制度【答案】 A 83、每个合格投资者能委托（　　）个托管人，并可以更换托管人。 A.5 B.3 C.2 D.1 【答案】 D 84、不属于商业票据的特点的是（） A.面额较大 B.利率较低 C.可抵押 D.只有一级市场【答案】 C 85、申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（）年以上，一级资本不少于（）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。 A.5；3；50 B.10；5；50 C.10；3；50 D.10；3；20 【答案】 C 86、下列关于衍生工具风险的表述中，错误的是（）。 A.我国沪深300指数价格走势会影响股指期货沪深300指数合约的价格走势 B.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险 C.衍生工具交易双方中某方违约的风险属于流动性风险 D.期货保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产【答案】 C 87、除权（息）参考价的计算公式为（　　）。 A.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例） B.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例） C.（前收盘价+现金红利-配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例） D.（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1-股份变动比例〕【答案】 B 88、关于下行风险和最大回撤的说法正确的是（） A.最大回撤与投资期限长短无关 B.下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估 C.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤 D.最大回撤和下行风险都是投资者承受的损失，基金经理投资管理不需要考虑【答案】 B 89、对某上市公司股票价格的估值,如估值日该股票停牌,最近交易日证券市场未发生重大涨跌,且该上市公司也未发生重大事件,则基金管理人应() A.参考同行业其他上市公司股票的现行市价估值 B.采取该股票的最近交易市价估值 C.按该股票的成本价估值 D.采取普遍认同的估值技术确定该股票额公允价格【答案】 B 90、下列关于期权合约价值的说法中，错误的是（　　）。 A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和 B.时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值 C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值 D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值【答案】 C 91、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（　　）。 A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业 B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产 C.所投资企业经营太差，达不到 IP0 的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益、而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算 D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】 D 92、票面金额为100元的2年期债券，年息票率6%，当期市场价格为95元,则该债券的到期收益率为（）。 A.5.50% B.10.10% C.8.80% D.6.50% 【答案】 C 93、每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的，这体现了不动产投资的（　　）特点。 A.异质性 B.不可分性 C.可分性 D.低流动性【答案】 A 94、股票的（　　）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。 A.票面价值 B.清算价值 C.账面价值 D.内在价值【答案】 B 95、不属于再融资的方式是（　　） A.股票回购 B.发行可转换债券 C.非公开发行股票 D.向不特定对象公开募集【答案】 A 96、以下不属于短期偿债能力指标的是（）。 A.速动比率 B.利息倍数 C.流动比率 D.流动性比率【答案】 B 97、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，所以大部分（）基金投资者对此并不太敏感。 A.股票 B.债券 C.货币市场 D.以上都不是【答案】 A 98、利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。利润表是一个动态报告，由三个主要部分构成。第一部分是（　　）；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。 A.公司资产 B.公司负债 C.营业收入 D.投资收入【答案】 C 99、关于基金公司投资交易流程，下列表述错误的是（）。 A.交易员收到投资指令后有权选择适当时机完成指令 B.基金经理可以直接向交易所下达交易指令 C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令 D.基金公司投资交易流程包括风险控制环节【答案】 B 100、托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有( )。 A.托管人结算模式与券商结算模式 B.托管人结算模式与银行结算模式 C.券商结算模式与银行结算模式 D.银行结算模式与交易所结算模式【答案】 A 101、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。 A.债券的流动性主要用于平衡资者持有债券的变现难易程度 B.―般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高 C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低 D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要【答案】 A 102、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。 A.120 000 B.134 320 C.150 000 D.113 485 【答案】 D 103、（）指未到期债券的持有者无法以面值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。 A.通胀风险 B.再投资风险 C.流动性风险 D.提前赎回风险【答案】 C 104、合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间内汇入投资本金？（） A.1年 B.6个月 C.3个月 D.1个月【答案】 B 105、关于市场有效性，以下表述正确的有（　　）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 B 106、下列关于普通股的表述中，错误的是（） A.普通股一般具有表决权 B.普通股具有股权和债券双重属性 C.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票 D.普通股的股利是变动的【答案】 B 107、当投资组合中包含的资产数量增加时，该组合的（）可以分散化。 A.非系统性风险 B.系统性基金 C.结构型基金 D.市场风险【答案】 A 108、下列属于另类投资局限性的是(　)。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 109、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有() A.基金公司稽核监督部门 B.相关监管机构 C.第三方销售机构 D.托管人【答案】 D 110、下列关于基金估值的说法，正确的是(　)。 A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值 C.封闭式基金每周进行一次估值 D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D 111、有保证债券根据（　　）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。 A.保证的形式 B.交易方式 C.计息与付息 D.按嵌入的条款分类【答案】 A 112、股票价格与每股净资产的比值被称为（）。 A.市净率 B.市盈率 C.净值收益率 D.净现值【答案】 A 113、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每( )对投资者的需求作一次重新的评估。 A.半年 B.年 C.两年 D.季度【答案】 B 114、下列属于基金利润来源中利息收入的是（　　）。 A.买入返售金融资产收入 B.股利收益 C.手续费返还 D.基金投资收益【答案】 A 115、关于交易所发行未上市品种的业务描述，在上市前通常采用成本法估值的是（　　） A.某基金产品参与股票C的配股，获配1000股 B.某基金产品参与股票A的首次公开发行，获配1000股 C.某基金产品参与股票B的公开增发新股，获配1000股 D.某基金产品参与交易所债券发行，获配10000元面值金额【答案】 B 116、在1988～1991年，中国债券市场主要以（　　）为主。 A.柜台交易市场 B.交易所市场 C.银行间市场 D.场外市场【答案】 A 117、下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（）。 A.见款付券 B.券款对付 C.纯券过户 D.见券付款【答案】 C 118、下列关于证券场内交易的清算与交收规则的说法中，错误的是（　　）。 A.在境外证券交易所市场，货银对付是普遍的做法，但分级结算原则还没有被普遍遵循 B.场内交易和场外交易的清算和交收规则存在差异 C.引入共同对手方，可以防范交易对手的信用风险 D.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑【答案】 A 119、下列基金类型中，投资者对基金费用的高低最敏感的是( )。 A.股票型基金 B.货币市场基金 C.混合型基金 D.平衡型基金【答案】 B 120、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（）。 A.2017年10月20日、21日、22日、23日 B.2017年10月20日、21日、22日 C.2017年10月20日、21日 D.2017年10月20日【答案】 B 121、下列关于权证的行权，说法错误的是（）。 A.行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式 B.证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券 C.现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额 D.目前上海证券交易所和深圳证券交易所规定，标的证券发生除权和除息，行权比例应作相应调整【答案】 D 122、下列属于股票特征的是( )。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ. Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 123、利润表的组成部分不包括（）。 A.营业收入 B.所有者权益 C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 D.利润【答案】 B 124、某企业有一张带息票据（单利计息），面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）元。 A.60 B.120 C.80 D.480 【答案】 C 125、下列选项不能直接从财务报表获得的是（） A.净资产收益率 B.净利润 C.经营活动产生的现金流量 D.所有者权益【答案】 A 126、大宗商品的分类不包括(　)。 A.能源类 B.基础原材料类 C.黄金 D.农产品【答案】 C 127、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(　)。 A.10% B.

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