2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括(　)。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息

【答案】 B
2、下列属于操作风险的是（　　）。
A.业务持续风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.信用风险

【答案】 A
3、（2019年真题）当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.40%
B.0.25%
C.0.50%
D.0.2%

【答案】 C
4、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
5、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
6、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（　　）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
7、( )是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
8、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）
A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；
B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；
C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；
D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；

【答案】 D
9、封闭式基金至少（ ）公告一次基金的资产净值和份额净值。
A.每周
B.每个开放日
C.每月
D.每旬

【答案】 A
10、资产管理业务回归本源，本源的含义是（　　）。
A.卖者尽责，买者自负
B.风险共担，利益共享
C.受人之托，代人理财
D.集合理财，分散风险

【答案】 C
11、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（ ）。
A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险
B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督
C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等
D.控制活动可以通过授权控制来进行

【答案】 B
12、对于基金客户的档案数据，应当（ ）。
A.逐日备份并本地妥善存放
B.逐月备份并异地妥善存放
C.逐日备份并异地妥善存放
D.实时备份并本地妥善存放

【答案】 C
13、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。
A.当日基金总份额5％
B.上一日基金总份额5％
C.上一日基金总份额10％
D.当日基金总份额10％

【答案】 C
14、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.是一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】 C
15、（2016年真题）董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（? ）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告
C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】 B
16、关于基金信息披露，以下说法正确的是()
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】 C
17、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中国证监会或证监局
C.中央银行或证监会
D.中国证监会或财政部

【答案】 B
18、合规管理部门的基本职责不包括（　　）。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B.实施充分且有代表性的压力评估和测试
C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

【答案】 B
19、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.银行存贷款利率

【答案】 A
20、基金行业要健康发展，必须以（ ）为本。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.保守秘密
D.诚实守信

【答案】 D
21、（2020年真题）基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
22、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
23、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是( )。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
24、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
25、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同

【答案】 A
26、根据（　　）的不同，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念

【答案】 B
27、基金管理人办理（ ）份额的赎回应当收取赎回费。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股权基金
D.债券基金

【答案】 B
28、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
29、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
30、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。
A.证券业协会
B.董事会
C.基金业协会
D.中国证监会及相关派出机构

【答案】 D
31、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
32、（ ）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.风险应对
B.风险管理体系的评价
C.风险报告和监控
D.风险评估

【答案】 D
33、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（ ）等。
A.可转债基金
B.避险策略型基金
C.保本型基金
D.股债平衡型基金

【答案】 D
34、关于基金上市交易，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
35、（2017年真题）公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.控制活动
B.内部监控
C.控制环境
D.信息沟通

【答案】 A
36、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
37、关于ETF，下列说法不正确的是（　　）。
A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回
B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.ETF不如传统指数基金纯粹
D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便

【答案】 C
38、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（ ）。
A.基金从业人员不得买卖证券
B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资
C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先

【答案】 C
39、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
40、基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（　　）的合规监控。
A.全程、静态
B.全程、动态
C.重点、静态
D.重点、动态

【答案】 B
41、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（　　）。
A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范
B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避
C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务
D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则

【答案】 C
42、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
A.办理基金备案手续
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
D.编制中期和年度基金报告

【答案】 B
43、基金年度报告披露的持有人信息之一为上市基金前（　　）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
44、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
45、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（ ）以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
46、开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与注册登记人
C.基金份额持有人与销售代理人
D.基金份额持有人与基金管理人

【答案】 D
47、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（　　）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A.1940
B.1922
C.1958
D.1867

【答案】 A
48、（　　）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 D
49、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.“一对多”服务

【答案】 D
50、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
51、产品审批委员会所议事项包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
52、保本基金的安全垫等于（ ）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额
D.投资组合中风险资产与保本资产的总额

【答案】 C
53、基金合同成立的时间是（　　）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时
B.基金管理人提交验资报告时
C.基金管理人申请注册登记时
D.基金份额发售时

【答案】 A
54、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
55、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律
C.相比法律，道德的约束是“软约束”
D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】 B
56、不属于企业风险管理基本框架的是（　　）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境

【答案】 D
57、（2017年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。
A.基金资产净值、基金份额净值
B.具体债券品种的交易日志记录
C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】 B
58、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（　　）。
A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
59、声誉风险是指由基金管理人（　　）导致利益相关方对公司负面评价的风险。
A.经营
B.管理
C.外部事件
D.以上都是

【答案】 D
60、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.对基金产品进行收益承诺
B.基金营销应提供持续的服务
C.应遵守基金销售的相关规定
D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

【答案】 A
61、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（　　）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。
A.1867
B.1958
C.1922
D.1940

【答案】 D
62、基金连续（　　）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A.2个开放日
B.3个开放日
C.5个开放日
D.10个开放日

【答案】 A
63、（2018年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据

【答案】 C
64、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
65、(2016年)招募说明书的主要披露事项是（　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式

【答案】 B
66、契约型基金的营运依据是（ ）。
A.基金公司章程
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书

【答案】 C
67、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.主动型和被动型
B.债券型和股票型
C.契约型和公司型
D.增值型和收入型

【答案】 C
68、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（ ）
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会
B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动
C.公募证券投资基金份额持有人大会不能设立日常机构
D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】 C
69、基金运作中的定期报告包括（ ）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
70、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（ ）。
A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别
B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作
C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性
D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】 B
71、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】 A
72、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（　　）。
A.交易日
B.股利发放日
C.结算日
D.登记日

【答案】 A
73、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（ ）。
A.每个会计年度结束后1个月之内
B.每个会计年度结束后2个月之内
C.每个会计年度结束后4个月之内
D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】 C
74、基金公司各业务部门的职责有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
75、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（ ）的重要依据。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
76、（ ）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A.系列基金
B.基金中基金
C.保本基金
D.上市开放式基金

【答案】 A
77、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（ ）
A.计息规则：T日申购，T+1日享受收益；T日赎回，T日享受收益，T+1日不享受收益。
B.计息规则：T日赎回或卖出，T＋1日享受收益。
C.交易规则：T日买入，T日可赎可卖； T日卖出，资金T日可用，T+1日可取。
D.交易规则：T日申购，T+2日可卖可赎；T日赎回， 资金T+2日可用可取。

【答案】 B
78、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金的出资人
D.基金持有人是基金资产的所有者

【答案】 B
79、（2017年真题）关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
80、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（ ）
A.方便快捷功能
B.身份验证功能
C.安全保护功能
D.分权制约功能

【答案】 A
81、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（　　）。
A.职业道德
B.法律规范
C.职业素养
D.社会道德

【答案】 A
82、货币市场基金是投资者进行（　　）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
83、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.9个月
C.6个月
D.3个月

【答案】 D
84、(2016年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。
A.销售人员的行为
B.社会关系
C.奖惩情况
D.诚信记录

【答案】 B
85、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在(　)方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
86、（2017年真题）除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。
A.封闭式基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 A
87、（2016年真题）股票反映的是一种（ ）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
88、下列关于资产管理本质，说法错误的是（　　）。
A.投资人必须做到“买者自负”
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须坚持“卖者无责”
D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

【答案】 C
89、下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、下列不属于道德特征的是（ ）。
A.道德具有差异性
B.道德具有继承性
C.道德具有约束性
D.道德具有抽象性

【答案】 D
91、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（　　）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4

【答案】 A
92、基金产品的募集者是（　　）。
A.中国证监会
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 C
93、目前，我国公募证券投资基金全部是（　　）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
94、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的(　)保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
95、督察长应享有（　　）。
A.部分知情权和联合调查权
B.部分知情权和独立调查权
C.充分知情权和联合调查权
D.充分知情权和独立调查权

【答案】 D
96、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（　　）。
A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】 A
97、（2017年真题）某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（ ）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

【答案】 A
98、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述

【答案】 C
99、基金的募集过程不包括（　　）。
A.申请
B.注册
C.审核
D.发售

【答案】 C
100、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（　　）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（　　）备案。
A.会计师事务所；中国证监会
B.会计师事务所；中国基金业协会
C.律师事务所；中国基金业协会
D.律师事务所；中国证监会

【答案】 A
101、下列属于基金巨额赎回的是( )。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
102、（2020年真题）基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（ ）。
A.获取客户身份信息
B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.明确提示投资者注意投资基金的风险
D.为投资者提供售后服务

【答案】 B
103、安全垫是风险资产投资可承受的（ ）损失限额。
A.最低
B.最高
C.最小
D.最优

【答案】 B
104、（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
105、每一交易日股票基金有（　　）个价格。
A.1
B.2
C.5
D.无数

【答案】 A
106、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
107、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。
A.结构个人化
B.机构多元化
C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐
D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】 C
108、(2016年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
109、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（ ）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
110、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.30
B.20
C.15
D.10

【答案】 B
111、（2016年真题）关于ETF，以下说法正确的是（ ）。
A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利
B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金
C.ETF申购时可使用一篮子股票
D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】 C
112、基金管理人应在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.180
D.90

【答案】 D
113、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（　　）。
A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.返还投资人已交纳的款项
C.加计银行同期存款利息
D.销毁基金注册信息和资料

【答案】 D
114、(2016年)关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】 B
115、ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后(　)位。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 D
116、基金招募说明书应当包括下列内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
117、下列不属于基金份额持有人权利的是（　　）。
A.分享基金财产收益
B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
118、(2016年)下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
119、(2016年)下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件（ ）
A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％
B.托管人的法定名称或住所发生变更
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】 A
120、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是(　)。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
121、(2016年)基金登记过程实际上是（　）。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
122、(2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（ ）。
A.基金资产80％以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
C.基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金
D.基金资产80％以上投资于债券的为债券基金

【答案】 B
123、(2016年)同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（ ）管理原则。
A.专业化
B.信息化
C.统一化
D.效益最大化

【答案】 A
124、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（　　）。
A.溢价交易
B.折价交易
C.平价交易
D.不确定

【答案】 A
125、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
126、科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资组合情况
C.基金绩效分析
D.投资决策记录

【答案】 D
127、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（ ）。
A.股东会
B.投资决策委员会
C.总经理办公会
D.董事会

【答案】 B
128、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（　　）方面。
A.招募说明书摘要
B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期
C.基金资产的估值
D.基金运作方式

【答案】 D
129、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、下列不属于基金托管人职责的是（　　）。
A.基金资金清算
B.会计复核
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 D
131、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（ ）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
132、监督、检查公司的财务况；监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为是（ ）职权。
A.独立董事
B.监事会
C.总经理
D.股东会

【答案】 B
133、证券投资基金分散风险机制是（　　）。
A.以组合投资的方式进行投资运作
B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
D.以上都是

【答案】 D
134、基金客户服务宣传