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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库及精品答案

单选题（共1500题）
1、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
2、远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付( )的远期协议。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
3、（2019年真题）根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
4、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，发行价格为85元。2010年3月5日该债券净报价为87元，则实际支付价格计算为（　　）元。
A.92.00
B.93.13
C.94.23
D.97.59

【答案】 D
5、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
6、( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。
A.行政分配
B.承购包销
C.公开招标
D.银行发售

【答案】 C
7、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。
A.公司净资产
B.公司盈利水平
C.公司所在行业的情况
D.股份分割

【答案】 C
8、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
9、（ ）属于分析法律风险需要收集的信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
10、（ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
11、《个人所得税法》规定，个人投资的以下（）可免纳个人所得税。
A.公司债券利息
B.股息
C.红利所得
D.国债和国家发行的金融债券的利息收入

【答案】 D
12、中央银行参与货币市场的主要目的是()。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入

【答案】 A
13、股票质押融资中（ ）为质权人。
A.债务人
B.第三人
C.债权人
D.股权

【答案】 C
14、证券具有极高的流动性必须满足的条件有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
15、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
16、私募基金募集应当履行下列（　　）程序。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
17、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。
A.盈余公积和上期应付利润
B.盈余公积和当期应付利润
C.利息和上期应付利润
D.利息和当期应付利润

【答案】 B
18、一般而言，基金投资管理的流程包含以下（ ）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
19、（2018年真题）合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
21、金融市场的重要性主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
22、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元

【答案】 B
23、下列各项中，属于利用金融市场进行风险管理的行为有（ ）
A.②④
B.①③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
24、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
25、每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（　　）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
26、下列不属于优先股特点的是（　　）。
A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人
B.不享有公司表决权
C.股息相对固定
D.股息优先于普通股股息派发

【答案】 B
27、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
28、赋予普通股股东优先认股权的主要意义有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
29、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。?
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】 C
30、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。
A.证券投资者保护基金
B.投资基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 A
31、关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（ ）。
A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
D.契约型基金依据公司章程营运基金

【答案】 B
32、关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
33、（2018年真题）设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币（　　）元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0

【答案】 B
34、股票账面价值又称为（　　）。
A.股票净值
B.股票面值
C.股票内在价值
D.清算价值

【答案】 A
35、适合发行ADR的企业特征不包括（ ）。
A.政策原因导致美国人没法直接购买股票
B.想避开直接发行股票的法律手续
C.想吸引美国投资者
D.不想经过美国SEC注册

【答案】 D
36、（2020年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
37、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（　　）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

【答案】 B
38、每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（　　）家。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
39、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（ ）与（ ）。
A.股票投资基金；债券投资基金
B.证券投资基金；另类投资基金
C.股权投资基金；风险投资基金
D.证券投资基金；风险投资基金

【答案】 B
40、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.100%
B.150%
C.200%
D.300%

【答案】 A
41、在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于()年。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
42、传统的交易所债券市场通常只采用（　　）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
A.竞价撮合
B.场外交易
C.场内交易
D.现券交易

【答案】 A
43、张三热衷于期权。他认为期权的功能是让他根据利用对未来价格走势的预期进行投机。这是期权的（ ）
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能

【答案】 C
44、以下属于常见衍生工具的是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 B
45、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式
B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式
C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式
D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

【答案】 C
46、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①④

【答案】 A
47、我国多层次股票市场体系初步形成，分为场内市场和场外市场，其中，场外市场有（ ）。
A.创业板市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.区域性股权交易市场
D.中小板市场

【答案】 C
48、在我国，设立证券公司必须经（ ）审查批准。
A.中国证券监督管理委员会
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 D
49、（2018年真题）根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A.30％
B.50％
C.60％
D.80％

【答案】 D
50、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的（　　）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
51、（ ）成为全球金融业最重要的短期资金成本基准。
A.香港银行间同业拆借利率（HIBOR）
B.欧元区同业拆借利率（EURIBOR）
C.伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）
D.东京银行间同业拆借利率（TIBOR）

【答案】 C
52、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 A
53、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
54、我国证券公司的设立实行（ ）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
55、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（ ）。
A.私营合伙企业
B.私营独资企业
C.有限责任公司或股份有限公司
D.非法人组织形式

【答案】 C
56、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（ ）。
A.开立证券账户应坚持合法、真实性、公平性的原则
B.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户
C.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户
D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿

【答案】 A
57、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。
A.时间优先
B.价格优先
C.价格优先、时间优先
D.时间优先、价格优先

【答案】 C
58、金融债券的发行主体可以是（　　）。
A.公司
B.政府
C.个人
D.银行

【答案】 D
59、( )是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资咨询业务
C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
60、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
61、（ ），是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过（ ）人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
62、以下不属于利率金融衍生工具的是()
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
63、可以跨市场转托管的债券包括()
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
64、证券投资基金收入的构成包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
65、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
66、我国《公司法》规定，公司财产在分别（ ），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。
A.可以为单一投资者设立单一资产管理计划
B.可以为多个投资者设立集合资产管理计划
C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托
D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托

【答案】 D
68、在我国，社保基金主要由（）组成。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
69、下面属于地方债分销对象的是（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
70、以下不符合我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金规定的有（ ）。
A.合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇人本金
B.汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币
C.合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释
D.已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入

【答案】 C
71、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（　　）三个板块。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
72、期权价值变化0.1，到期时间变化0.2。Theta=（ ）。
A.4
B.2
C.1
D.0.5

【答案】 D
73、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
74、中国证券业协会的职责包括（ ）。
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
75、依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先股分为（ ）。?
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.累积优先股票和非累积优先股票
C.参不优先股票和非参不优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 A
76、股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（ ）。
A.和
B.差
C.乘积
D.商

【答案】 C
77、证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
78、对公司治理情况的分析包括( )之间的关系。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ

【答案】 C
79、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.11、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
80、证券交易所的组织形式大致可以分为()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
81、在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
82、根据有关规定，区域性股权市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（ ）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
83、投服中心的主要业务有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
84、金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以（ ）为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券

【答案】 A
85、中国香港债务工具的发债主体包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
86、配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有以下的特别规定，即（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
87、（2021年真题）根据《创业板上市公司持续监管办法（试行）》，关于其主要内容正确的是（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
88、记账式国债投标量变动幅度为（　　）的整数倍。
A.0.1亿元
B.0.15亿元
C.0.2亿元
D.0.25亿元

【答案】 A
89、以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。
A.政府债券发行量一般非常大
B.信用好，竞争力强，市场属性好
C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖
D.许多国家政府债券的二级市场十分发达

【答案】 C
90、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（ ）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.资金募集和证券登记

【答案】 D
91、按资金用途分类，国债可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
92、以下债券发行主体为美国州政府的是（）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债
D.收益债券

【答案】 D
93、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。
A.证券经纪业务
B.资产管理业务
C.融资融券业务
D.投资银行业务

【答案】 A
94、优先股的“优先”体现在（ ）。
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员

【答案】 C
95、以下属于信用类衍生产品的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
96、下列关于股票的特征说法正确的是（　　）。
A.股票具有收益性，其收益来源包括股份公司和股票流通
B.股票具有风险性，体现在股票在市场的可转让性
C.股票具有流动性，所有股票都具有相同的流动性
D.股票持有人有权参与公司的经营权和决策权

【答案】 A
97、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
98、有关中央银行的职能说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
99、基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（　　）。
A.法律手段
B.经济手段
C.自律手段
D.必要的行政手段

【答案】 C
100、证券投资者保护基金公司设立的意义有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
101、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（　　）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
102、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（ ）。
A.①③④
B.①②
C.③④
D.②③

【答案】 C
103、关于股票价值的说法错误的是( )。
A.股票的票面价值又被称为"面值"
B.如果以面值作为发行价，被称为"平价发行"
C.股票账面价值并不等于股票的市场价格
D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值

【答案】 D
104、下列关于股票市场价格的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ 、Ⅳ

【答案】 A
105、每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（　　）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
106、（ ）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 C
107、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、II
C.I、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
108、以下关于科创板上市公司向不特定对象发行股票作出规定的各项说法中，错误的是（ ）。
A.具备健全且运行良好的组织机构，现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职要求
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力，不存在对持续经营有重大不利影响的情形
C.会计基础工作规范，内部控制制度可以不健全但要有效执行
D.除金融类企业外，最近一期末不存在金额较大的财务性投资

【答案】 C
109、下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（ ）。
A.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构
B.其中的证券经营机构不能以自有资金进行投资活动
C.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构
D.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

【答案】 B
110、（2019年真题）下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）
A.可以在交易所申购、赎回
B.申购和赎回以现金进行
C.对申购，赎回有规模上的限制
D.可以在代销网点申购，赎回

【答案】 C
111、金融债券的发行主体是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
112、一般来说，商业银行发行金融债券应具备（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、风险管理的流程主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
114、下列全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
115、（2020年真题）对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有（　　）.
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
116、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（ ）个工作日内报中国证监会备案。
A.3
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
118、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（ ），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.申购费
B.销售服务费
C.赎回费
D.基金托管费

【答案】 B
119、下列属于场外交易市场的有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 D
120、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
121、货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
122、证券登记结算公司的设立条件中，对自有资金的要求是不少于人民币（）亿元。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
123、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于（ ）人，且每一注册会计师的年龄均不超过（ ）周岁。
A.120，65
B.120，60
C.100，65
D.100，60

【答案】 A
124、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
125、2008年之前，做市商在纽交所被称为专家，专家的职能具体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
126、如果客户采用（ ）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。
A.柜台委托
B.非柜台委托
C.自助委托
D.人工委托

【答案】 C
127、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（ ）。
A.0.05%
B.0.00%
C.0.01%
D.0.03%

【答案】 C
128、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
129、（2021年真题）基金信息披露分类中，不包括（??）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
130、下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
131、利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
132、下列关于资产证券化说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
133、证券交易所归属（　　）直接管理。
A.国务院
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.省级人民政府

【答案】 B
134、A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（ ）元。
A.90
B.100
C.110
D.112.36

【答案】 B
135、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
136、关于证券市场监管的目标，不正确的是（ ）。
A.保护投资者
B.确保投资者资金保值
C.降低系统性风险
D.保证证券市场的公平、效率和透明

【答案】 B
137、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变，是指（ ）。
A.压力测试
B.敏感性分析
C.压力情景
D.情景分析

【答案】 A
138、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
139、一般而言，基金投资管理的流程包含（　　）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
140、曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为（）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
141、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（　　）进行资产托管，由（　　）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人 基金投资人
B.基金托管人 基金管理人
C.基金托管人 基金管理人
D.基金管理人 基金投资人

【答案】 A
142、既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是(　　)。
A.基金评价机构
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金投资顾问机构

【答案】 C
143、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.债券的利息
D.债券的价值

【答案】 D
144、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A.真实性、准确性、完整性
B.真实性、完整性、时效性
C.准确性、完整性、时效性
D.真实性、准确性、时效性

【答案】 A
145、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方

【答案】 B
146、下列关于开放式基金的认购费率和收费模式说法中错误的是（ ）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.我国股票型基金的认购费率大多在1%?3%
C.基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式
D.债券型基金的认购费率通常在1%以下

【答案】 B
147、（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（ ）。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资

【答案】 D
148、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
149、（　　）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
150、（2020年真题）取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务,应当遵循的原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
151、投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是（　　）。
A.证券账户
B.B股账户
C.资金账户
D.基金账户

【答案】 C
152、下列不属于金融市场特点的是（ ）。
A.交易对象的特殊性
B.交易价格的特殊性
C.交易场所的非固定性
D.交易的自由竞争性

【答案】 B
153、基金管理公司可在() 按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
154、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④