2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、(2016年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（　）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
2、（2016年真题）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（ ）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
3、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（　　）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资全来源发生了重大变化

【答案】 B
4、下列对信息披露控制描述错误的一项是（ ）。
A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。
B.加强基金管理人信息披露的控制
C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。
D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。

【答案】 C
5、基金管理人应通过（ ）来控制业务活动的运作。
A.授权控制
B.垂直领导
C.逐级审批
D.扁平管理

【答案】 A
6、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（　　）。
A.有效落实合规考核机制
B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流
D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】 D
7、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（　　）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担

【答案】 A
8、（ ）是合规管理的关键性原则。
A.惩罚性原则
B.隔离性原则
C.独立性原则
D.分离性原则

【答案】 C
9、基金管理人的（ ）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.销售环节
D.风险控制

【答案】 C
10、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
12、公司型基金与契约型基金的区别表现在（ ）。
A.规模大小
B.是否具有独立法人资格
C.是否上市
D.资金是否公募

【答案】 B
13、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
14、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 B
15、（2016年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
16、下列属于基金合同所包含的重要信息的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
17、对基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（　　）日内做出批准或者不予批准的决定。
A.10
B.30
C.15
D.60

【答案】 D
18、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（　　）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】 D
19、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（　　）。
A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构,促进经济增长

【答案】 C
20、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（ ）。
A.安全性
B.可靠性
C.公平性
D.稳定性

【答案】 C
21、（2016年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
22、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.LOF基金

【答案】 A
23、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
24、基金管理人应当设立督察长对（ ）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
25、(2016年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
26、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（ ）。
A.信息传输
B.投资管理
C.销售服务
D.资金归集

【答案】 B
27、（2016年真题）基金财产可以用于（ ）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
28、资产管理业务主要涉及（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
29、封闭式基金的网上发售是指通过与（　　）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
A.证券公司
B.证券交易所
C.基金管理人
D.商业银行

【答案】 B
30、（2017年真题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（ ）。
A.岗前与岗位职业道德教育
B.社会各界持续监督
C.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型
D.自我改造与自我完善

【答案】 D
31、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。
A.甲的观点错误，乙的观点错误
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲的观点正确，乙的观点正确
D.甲的观点错误，乙的观点正确

【答案】 A
32、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

【答案】 B
33、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.股权
D.担保

【答案】 A
34、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.基金销售机构

【答案】 B
35、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。
A.上海
B.深圳
C.北京
D.天津

【答案】 B
36、目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国

【答案】 A
37、检查是基金监管的重要措施，属于（　　）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
38、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（ ）元。
A.1080
B.1080.18
C.1061.08
D.1060.9

【答案】 D
39、(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
40、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（　　）。
A.股东的检查、监督、控制和指导
B.公司管理层对人员和业务的监督控制
C.员工自律
D.各部门主管的监督检查

【答案】 A
41、审慎监管原则贯穿于基金（ ）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。
A.市场准入和持续监管
B.机构准入和持续监管
C.高级管理人员准入和持续监管
D.合作机构准入和持续监管

【答案】 A
42、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督
A.事前
B.事后
C.全过程
D.事中

【答案】 C
43、（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
44、ESG是（　　）。
A.社会责任投资
B.社会环境投资
C.社会基金投资
D.社会养老投资

【答案】 A
45、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（　　）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】 C
46、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。
A.0.2%
B.0.3%
C.0.5%
D.1%

【答案】 C
47、我国第一只开放式基金是（　　）。
A.基金开元
B.基金金泰
C.华安创新
D.南方宝元

【答案】 C
48、（2016年真题）对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?（　　）
A.基金管理人的市场准入监管
B.对基金服务机构的注册或者备案的监管
C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】 B
49、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（ ）日后，若符合相关规定，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
50、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
51、下列关于合规投诉处理说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
52、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（　　）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

【答案】 C
53、基金管理人应当在每季结束后（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.20
C.10
D.30

【答案】 A
54、(2016年)对在（　）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
55、（2016年真题）投资者教育的内容不包括（ ）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
56、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（ ）。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负

【答案】 C
57、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（ ）。
A.调查取证
B.行政处罚
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
58、（2016年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
59、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
60、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括(　)。
A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息

【答案】 B
61、投资范围规定，股票基金应有（　　）以上的资产投资于股票，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A.80%、60%
B.60%、40%
C.80%、80%
D.50%、70%

【答案】 C
62、基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
63、LOF基金申报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.1
B.0.01
C.0.001
D.0.0001

【答案】 C
64、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式

【答案】 A
65、（2018年真题）某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（ ）原则。
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通

【答案】 A
66、2014年3月11日，投资者A认购了某只灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“甲基金”）300万元，认购费率为1%，基金份额面值为1元。2015年7月8日，该基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日，2015年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变。根据以上信息，回答以下三题：2014年3月11日投资者A认购的甲基金份额为（ ）份。
A.3，030，000，00
B.2，947，642，43
C.2，970，297，03
D.3，000，000，00

【答案】 C
67、关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。
A.监事会
B.董事会
C.纪律检查委员会
D.公司经理层

【答案】 D
68、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、融市场的构成要素不包括().
A.市场参与者
B.流通渠道
C.金融工具
D.金融交易的组织方式

【答案】 B
70、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
71、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为(　)。
A.混合型基金
B.平衡型股票基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
72、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（ ）的不同。
A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的职责与作用

【答案】 D
73、（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 B
74、（　　）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
75、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 B
76、以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同
D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】 C
77、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
78、能够进行实时套利交易的基金是（　　）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
79、投资者通过向（ ）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心
D.基金托管人

【答案】 C
80、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（　　）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
81、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（　　）。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度

【答案】 B
82、平衡型基金具有的特点不包括（ ）。
A.既注重资本增值又注重当期收入
B.兼具增长与收入双重目标
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】 D
83、公募基金和私募基金是将投资基金按照（　　）标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式

【答案】 B
84、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.20
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
85、关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（ ）。
A.按照规定开设基金财产的资金账户
B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申赎价格
C.安全保管基金财产
D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】 B
86、(2017年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（ ）。
A.2017年1月11日
B.2017年1月13日
C.2017年1月12日
D.2017年1月14日

【答案】 A
87、基金资产（ ）以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
88、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（　　）。
A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
C.发行公告
D.招募说明书草案

【答案】 C
89、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（　　）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】 A
90、基金的重大事件不包括（　　）。
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

【答案】 A
91、外部风险不包括（ ）。
A.政治风险
B.经济风险
C.社会风险
D.操作风险

【答案】 D
92、（2016年真题）（ ）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
93、在(　)策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
94、对基金产品的风险评价，可以由()提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、（2019年真题）若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（ ）。
A.开展基金知识问答送礼品活动
B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品
C.开展基金销售送基金份额活动
D.开展基金销售送保险活动

【答案】 A
96、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（ ）
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.吸引国外投资者
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
97、（2017年真题）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
98、体现依法监管原则的行为包括()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
99、（2017年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险i只别和承受能力更弱

【答案】 B
101、（　　）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
102、关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.II、 IV
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、IV

【答案】 C
103、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（　　）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.国内基金

【答案】 C
104、基金销售机构内部控制原则不包括（ ）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.及时性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
105、（2017年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（ ）。
A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】 B
106、关于债券基金，下列说法正确的是（　　）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
107、关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
108、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
109、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（ ）元。
A.21800
B.20800
C.21780
D.19800

【答案】 C
110、内部控制的（　　）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性
B.强制性
C.健全性
D.独立性

【答案】 A
111、基金管理人应当设立督察长对（ ）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
112、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（　　）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
113、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
114、（2017年真题）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、（2016年真题）下列各项，不属于封闭式基金内容的是（ ）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
116、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应（　　）。
A.及时交所在机构建档保管
B.不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息
C.依法为投资者保守秘密
D.以上都是

【答案】 D
117、证券公司资产管理业务的合格投资者应是（　　）的单位和个人。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
118、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（ ），基金份额持有人的人数不少于（ ）。
A.1亿元人民币；100人
B.1亿元人民币；200人
C.2亿元人民币；100人
D.2亿元人民币；200人

【答案】 D
119、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】 A
120、基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年度报告
B.基金半年度报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
121、合规管理部门的基本职责不包括（　　）。
A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B.实施充分且有代表性的压力评估和测试
C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

【答案】 B
122、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（　　）。
A.基金财务状况
B.开放式基金份额变动
C.持有人户数
D.基金投资组合报告

【答案】 B
123、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
124、契约型基金依据（ ）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
125、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】 D
126、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
127、基金信息的原则体现在披露内容和（　　）。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
128、（2017年真题）关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（ ）。
A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益

【答案】 C
129、(2017年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】 C
130、基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
131、下列关于道德与法律的说法，正确的是（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构相同
C.调整范围相同
D.调整手段相同

【答案】 A
132、根据有关规定，开放式基金的募集自份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。
A.6
B.3
C.2
D.1

【答案】 B
133、开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人决定部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十，对其余赎回申请可以延
B.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告
C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理
D.基金管理人对未办理的赎回份额，