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2025年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点

单选题（共1500题）
1、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（　　）。
A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成
D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

【答案】 A
2、下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型
B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让
C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象
D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券

【答案】 C
3、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（ ）和（ ）。
A.基本账户，一般账户
B.基金账户，资金账户
C.基金账户，债券账户
D.基本账户，专项账户

【答案】 B
4、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
5、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（　　）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
6、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
7、（　　）对人民币债券发行利率进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 D
8、下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
9、针对中小企业板块的风险特征，
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
10、关于证券市场监管的目标，不正确的是（ ）。
A.保护投资者
B.确保投资者资金保值
C.降低系统性风险
D.保证证券市场的公平、效率和透明

【答案】 B
11、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。
A.10497.5元
B.10347.5元
C.10227.5元
D.10447.5元

【答案】 D
12、关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。
A.I、II、III
B.I、IV
C.II、III、IV
D.II、IV

【答案】 C
13、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（　　），并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
14、证券公司应当明确董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司履行全面风险管理的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的运行机制。下列（ ）不属于证券公司董事会承担的责任。
A.建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制
B.审议批准公司全面风险管理的基本制度
C.审议批准公司的风险偏好
D.审议公司定期风险评估报告

【答案】 A
15、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（　　）
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
16、市场利率影响股票价格的途径不包括（ ）。
A.绝大部分公司都负有债务，利率提高，利息负担加重，公司净利润和股息相应减少，股票价格下降
B.在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应减少，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降
C.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上升
D.利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资

【答案】 B
17、下列关于金融期货交易与金融现货交易区别的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、上证50指数是在（　　）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。
A.上证综指
B.上证100指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 C
19、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（　　）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
A.英国金融服务局（FSA）
B.英国金融行为局（FCA）
C.美国洲际交易所（ICE）
D.英国上市监管署（UKLA）

【答案】 D
20、现券交易的交易和结算方式是（　　）。
A.净价交易、净价结算
B.净价交易、全价结算
C.全价交易、净价结算
D.全价交易、全价结算

【答案】 B
21、报价系统的理念是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
22、中小企业板块的设计要点在于（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
23、代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（　　）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。
A.60%
B.65%
C.70%
D.75%

【答案】 C
24、下列选项中，不属于政府财政政策措施的是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
25、（2019年真题）公募债券的特点有（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
26、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
27、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
28、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.受托资产管理业务
B.社会基金管理业务
C.证券投资基金业务
D.企业年金管理业务

【答案】 C
29、下面关于风险，说法正确的是（　　）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
30、仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.特殊分析法

【答案】 B
31、（2019年真题）应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是（ ）。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度的建立
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
32、全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付（），是社会福利网的最后一道防线。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
33、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（ ）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价
C.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理
D.公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

【答案】 B
34、属于保险公司次级定期债务的性质有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
35、证券账户不能用于记载（　　）。
A.投资者所持证券的种类
B.投资者所持证券的数量
C.投资者所持证券的变动情况
D.投资者用于买卖证券的货币金额

【答案】 D
36、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
37、下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（ ）
A.发行公司债券，发行人应当作出决议
B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行
D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行

【答案】 D
38、根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（　　）。
A.商品风险
B.利率风险
C.房地产价格风险
D.外汇风险

【答案】 C
39、关于对话报价的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
40、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（ ）。
A.融资交易
B.借贷交易
C.融券交易
D.证券交易

【答案】 C
41、下列（ ）现代风险管理理念是正确的。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
42、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%

【答案】 C
43、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
44、下列关于风险与危险的说法中错误的是（ ）。
A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性
B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境
C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因
D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

【答案】 C
45、目前，凭证式国债发行采用（ ）。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.竞争性招标方式
D.代销方式

【答案】 B
46、地方政府一般债券的期限为（　　）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年
C.1年、3年、5年、7年、10年
D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】 C
47、下列服务属于证券、投资咨询服务的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
48、（　　）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 D
49、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书，在中央国债登记结算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在（ ）托管。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
50、下列关于短期融资券的表述，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
51、下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（ ）。
A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立
C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管

【答案】 D
52、《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（ ）。
A.需要具备代销产品的资格
B.需要具备落实适当性义务要求的能力
C.需要具备一定数量的净资产
D.应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求

【答案】 C
53、公司盈利水平高低及（　　）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
A.未来发展趋势
B.股票价格高低
C.抗风险能力强弱
D.决策能力强弱

【答案】 A
54、分析一个行业，主要从行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、（　　）入手。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
55、（2021年真题）下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（??）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
56、债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（ ）。
A.资本损失
B.利息收入
C.资本增值
D.资本收益

【答案】 A
57、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 D
58、按照辐射地域，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场 权益市场
B.—级市场 二级市场
C.国际金融市场 国内金融市场
D.证券市场 非证券金融市场

【答案】 C
59、 根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列(　　)情形的，不得公开发行证券。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
60、风险限额管理包括（　　）等环节。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
61、（ ）是整个证券市场的核心。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
62、下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（ ）。
A.企业债券只能在证券交易所市场发行
B.公司债券可以银行间债券市场发行
C.企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场
D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场

【答案】 C
63、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
64、自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了）的辖区监管责任制。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
65、签订股票上市协议的公司应当公告的事项包括( )。
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. . Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. . Ⅳ

【答案】 C
66、在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有()。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
67、根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（ ）投资或者活动。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
68、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应具备公司财务状况良好，最近（ ）年各项风险控制指标持续符
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
69、（2020年真题）在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
70、我国非金融企业债务融资工具的种类有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
71、证券公司借入的次级债务如果期限为（ ）以上，则为长期次级债务?
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含）
D.五年（含）

【答案】 B
72、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
73、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
74、区域性股权市场的监管实施者是（ ）。
A.省级人民政府
B.地方人民代表大会
C.中央银行各地支行
D.原中国银监会

【答案】 A
75、（2018年真题）债券按照其券面形态可分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
76、国际债券的特征有（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
77、根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
78、债券投资的主要风险包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金的高风险基金是（ ）。
A.货币市场基金
B.指数基金
C.衍生证券投资基金
D.上市开放式基金

【答案】 C
80、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
81、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。
A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度
B.将风险转嫁给外部
C.从外部获得补偿
D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应

【答案】 A
82、按照国务院授权，中国证监会履行的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 B
84、股票的（ ）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 C
85、国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
86、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
87、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
88、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
89、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ）。
A.具有满足业务需要的技术系统
B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

【答案】 D
90、申请发行可交换公司债券，应该满足下列规定()
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
91、下列选项中，QDII可以投资的有（ ）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
92、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（ ）不属于该制
A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

【答案】 D
93、下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
94、关于同业拆借市场的特点,以下说法正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。
A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
B.参与证券交易24个月以上
C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
D.参与证券交易12个月以上

【答案】 B
96、将金融期权划分为外汇期权、利率期权和股权类期权是按（ ）的不同划分的。
A.投资者的买卖行为
B.基础资产性质
C.合约履行时间
D.选择权性质

【答案】 B
97、委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
98、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
99、为提高期权交易的流动性，上交所引人了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（　　）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.①②③

【答案】 C
100、债券投资的主要风险因素包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（　　）。
A.金融市场信息不对称
B.利率的影响
C.托宾q值
D.汇率的影响

【答案】 A
102、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6

【答案】 D
103、非柜台委托主要有（）等形式。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
104、契约型基金与公司型基金的区别有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
105、下列关于证券监管的说法，错误的是（　　）
A.国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管
B.中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”
C.我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、证券投资者保护基金，自律管理机构不属于该体系
D.国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平；效率和透明；降低系统性风险

【答案】 C
106、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（）
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
107、（2021年真题）下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
108、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，合理的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
109、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
110、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
111、A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（ ）。
A.0.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 C
112、债券发行主体为美国州政府的是（ ）。
A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债券
D.市政债券

【答案】 D
113、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（　　）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
114、中国证监会先后在2008年和2016年2020年三次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从以下（　　）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
115、我国银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和（ ）交易方式。
A.竞价撮合
B.询价系统
C.场外成交
D.点击成交

【答案】 D
116、下列有关配股的说法错误的是（ ）。
A.配股是上市公司向原股东配售股份的行为
B.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
C.由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价上升
D.对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报

【答案】 C
117、在我国，证券发行核准制是指（ ）提出发行申请，（ ）推荐，（ ）审核，最终经（ ）批准后发行。?
A.保荐机构；证券发行人；发行审核委会；中国证监会
B.证券发行人；保荐机构；中国证监会；发行审核委员会
C.证券发行人；保荐机构；发行审核委负会；中国证监会
D.证券发行人；发行审核委员会；保荐机构；中国证监会

【答案】 C
118、境外上市外资股的构成部分不包括( )。
A.H股
B.N股
C.B股
D.S股

【答案】 C
119、（ ）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
120、股票的内在价值就是股票未来收益的()
A.现值
B.价值总和
C.期望价格
D.期望价值

【答案】 A
121、中央政府发行债券被视为（　　）。
A.高风险债券
B.低风险债券
C.无风险债券
D.—般风险债券

【答案】 C
122、证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
123、“金融加速器”理论认为（　　）
A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

【答案】 C
124、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
125、下列关于全球金融市场历史的相关表述，正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
126、下列关于编制步骤的说法中，错误的是（ ）。
A.第一步，选择样本股
B.第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.第四步，选择某一有代表性或股价相对稳定的日期为基期

【答案】 D
127、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
128、一般来说，下列属于中央银行主要职能的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
129、按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（　　）。
A.恐怖袭击
B.内部流程
C.声誉受损
D.黑客攻击

【答案】 C
131、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（　　）
A.上涨
B.下跌
C.不变
D.可能上涨，可能下跌

【答案】 D
132、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 B
133、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
134、（　　）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应对

【答案】 A
135、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
136、地方政府一般债券的期限为（　　）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年
C.1年、3年、5年、7年、10年
D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】 C
137、（2018年真题）在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
138、证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（　　）
A.投资者身份
B.投资者资金量大小
C.投资者持有证券时间的长短
D.投资者的心理因素

【答案】 B
139、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（　　）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
140、合格境外投资者可以投资的金融工具包括（ ）。
A.①②④
B.①②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
141、我国的证券发行制度有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
142、通常，在金融期权交易中，（ ）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A.期权买卖双方均
B.期权买卖双方均不
C.期权购入者
D.期权出售者

【答案】 D
143、（2018年真题）根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A.30％
B.50％
C.60％
D.80％

【答案】 D
144、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。
A.基本分析法