内蒙古基金从业资格：投资政策说明书考试试卷.doc

内蒙古基金从业资格:投资政策说明书考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分,80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内.错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分.)
1、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__.
A．代理委托人从事证券投资
B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D．向委托人收取咨询费用

2、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的是__.
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易
C．ETF赎回时一般可以得到现金
D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

3、下列机构属于证券市场服务机构的有__。
A．证券交易所
B．证券公司
C．证券登记结算机构
D．证券业协会

4、基金会计报表至少应包括__。
A．现金流量表
B．资产负债表
C．利润表
D．所有者权益（基金净值）变动表

5、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段.ETF建仓期不超过____个月。
A：3
B:6
C:9
D：12

6、通常,股票分割会导致股价__.
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动

7、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是__。
A．实行自律管理
B．不以盈利为目的
C．是基金市场的监管机构
D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

8、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。
A．每日进行分配
B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

9、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。
A．设计单位代表
B．业主代表
C．监理工程师
D．上级主管部门

10、基金销售机构内部控制应履行__原则.
A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．审慎性

11、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格

12、基金会计核算的内容主要包括__.
A．证券和衍生工具交易及其清算的核算
B．持有证券的上市公司行为的核算
C．基金会计核算的复核
D．本期利润及利润分配的核算

13、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。下列选项中，属于该类问卷主要内容的有__。
A．客户的基本信息
B．客户的理财目标
C．客户的财务状况
D．客户的生命周期

14、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。
A:3
B：6
C:9
D:12

15、证券市场的品种结构主要包括__.
A．股票市场
B．债券市场
C．基金市场
D．衍生品市场

16、金融衍生工具的特征有__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性

17、下列各项中,不属于封闭式基金交易规则的是__。
A．报价单位为每份基金价格
B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则
C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍
D．申报价格最小变动单位为0.01元

18、政府债券的最初功能是____
A：弥补财政赤字
B：筹措建设资金
C:便于调控宏观经济
D:便于金融调控

19、2001年9月,我国第一只开放式股票型基金__基金设立。
A．华安富利
B．南方宝元
C．华安创新
D．南方避险

20、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上
B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上
C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑

21、《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于____起正式实施。
A：2004年1月1日
B：2004年6月1日
C：2004年10月1日
D：2004年12月1日

22、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。
A．3
B．6
C．9
D．10

23、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。
A．LOF
B．封闭式基金
C．ETF
D．一般的开放式基金

24、关于基金宣传推介材料登载过往业绩,下列说法正确的是__。
A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩
B．基金合同生效1年以上但不满10年的,只需登载最近1个完整会计年度的业绩
C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩

25、基金是____信托的一种。
A：商业信托
B：金融信托
C：民事信托
D：公益信托

26、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__.
A．“了解你的客户"
B．“吸引你的客户”
C．“打动你的客户”
D．“宣传你的产品"

27、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合__。
A．系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账
B．从交易所安全接受交易数据
C．与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接
D．依法执行基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜

28、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月
C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

29、下列选项中，流动性较强的是__.
A．信托计划
B．基金
C．保险投资产品
D．银行理财产品

30、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的__时会产生巨额赎回风险,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额.
A．5％
B．10％
C．15%
D．20%

二、多项选择题（在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项.错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0。5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、货币市场基金最适于__的投资者.
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高

32、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____
A:现金
B：剩余期限在397天以内（含397天）的债券
C:期限在397天以内（含397天)的债券回购
D：剩余期限在397天以内(含397天）的资产支持证券

33、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1。0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币,期间该股票基金每份分红0。0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__.
A．12.22%
B．7.97%
C．4。26％
D．3。87％

34、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起(）个工作日内支付赎回款项。
A．3＆nbsp；
B．5 
C．7＆nbsp;
D．9

35、具有良好择股能力的基金经理一般会__。
A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票
B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票
C．超配绩优行业或板块
D．低配绩差行业或板块

36、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好。流动性需求。时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。
A：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C:明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界

37、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为__。
A．增长型基金
B．收入型基金
C．指数型基金
D．平衡型基金

38、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算。交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。
A：《证券投资基金法》
B：《证券投资基金托管资格管理办法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》

39、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60％
B．70％
C．80％
D．90%

40、引起股票价格变动的因素包括__.
A．公司经营状况
B．宏观经济因素
C．政治因素、心理因素和人为操纵因素
D．稳定市场的政策与制度安排

41、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括__。
A．易入原则
B．成长原则
C．成本原则
D．可测原则

42、证券市场是指__。
A．证券发行和交易市场
B．证券的流通市场
C．证券的发行市场
D．证券的交易市场

43、对于持有期低于__年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。
A．3
B．4
C．5
D．6

44、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D．基金监管机构

45、根据中国证监会对认(申）购费用及认(申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按__为基础收取。
A．基金面值
B．认购金额
C．净认购金额
D．认购费率

46、下列关于基金分类标准的说法,正确的有__。
A．60％以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金
C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金

47、交易型开放式指数基金（ETF)的投资目标是__指数的表现，属于__基金。
A．超越；主动型
B．超越;被动型
C．复制；主动型
D．复制；被动型

48、基金年度报告披露的主要内容有__.
A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告

49、根据____的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
A:法律形式
B：基金的资金来源和用途
C：投资理念
D:投资目标

50、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定,申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员,并且注册资本达到__万元人民币以上。
A．5;500
B．5；100
C．10；100
D．10；500

51、认购LOF份额，可能使用__。
A．中国结算公司上海开放式基金账户
B．深圳人民币普通证券账户
C．中国结算公司深圳开放式基金账户
D．深圳证券投资基金账户

52、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会

53、封闭式基金利润分配后,基金份额净值应当__。
A．高于份额面值
B．等于份额面值
C．不高于份额面值
D．不低于份额面值

54、基金管理公司风险控制制度体系由__构成.
A．公司章程
B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度
D．部门规章制度

55、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。
A．利率互换
B．现金互换
C．信用互换
D．保证金互换

56、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金

57、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益,因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益

58、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是__。
A．ETF
B．货币基金
C．LOF
D．封闭式基金

59、在我国,承担基金份额注册登记工作的主要有__。
A．基金管理人
B．基金销售机构
C．中国登记结算公司
D．基金托管人

60、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。
A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
B．丧失民事行为能力
C．涉嫌违法违纪被有关机关调查
D．拟因私出境15天