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三月中旬证券从业资格考试综合练习含答案及解析
一、单项选择题（共80题，每题2分）。
1、证券公司自营权益类证券及证券衍生品（包括利率互换）的合计额不得超过净资本的（）。
A、0.2
B、0.5
C、0.7
D、1.0
【参考答案】：D
【解析】证券公司自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。
2、下列选项中，说法正确的是（）。
A、证券交易的收费标准、收费方法等应该保密
B、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，应当撤销相关业务许可
C、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事非自用不动产投资业务
D、证券公司向客户提供投资建议时.可以预测证券价格的涨跌
【参考答案】：C
【解析】根据《证券法》第46条的规定，证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法。故选项A不正确。根据《证券法》第205条的规定，证券公司违反本法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得。暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。故选项B不正确。根据《期货交易管理条例》第10条的规定.未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。故选项C正确。根据《证券公司监督管理条例》第34条的规定，证券
3、（）应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。
A、证券登记结算机构
B、证券公司
C、负责客户信用资金存管的商业银行
D、中国证监会
【参考答案】：A
【解析】证券公司应当按照融资融券合同约定的方式，向客户送交对账单，并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。
4、下列关于基金财产的说法，正确的有（）。
I .基金财产的债务由基金财产本身承担
II. 基金份额持有人对基金财产的债务承担无限责任
m.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
w.基金财产属于其清算财产
A、
B、I.W
c、i.m
D、ii.mi
【参考答案】：C
【解析】根据《证券投资基金法》第5条的规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其同有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归人基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的.基金财产不属于其清算财产。
5、资产管理业务的主要类型有（）。
I. 为单一客户办理定向资产管理业务
II. 为多个客户办理定向资产管理业务
III. 为多个客户办理集合资产管理业务
IV. 为客户特定目的办理专项资产管理业务
A、I、III、IV
B、I、II、III、IV
C、I、II、III
D、II、IV
【参考答案】：A
【解析】资产管理业务的主要类型有：为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的专项资产管理业务。
6、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。
I. 分享基金财产收益
II. 参与分配基金剩余财产
III. 按照基金契约运用基金资产投资并管理基金资产
IV. 依法转让或者赎回其持有的基金份额
A、I、II、III、IV
B、I、 II、 IV
C、I、 II、 III
D、II、 III、 IV
【参考答案】：B
【解析】按照基金契约运用基金资产投资并管理基金资产是基金管理人的职责。
7、国际证监会组合公布了证券监管的三个目标是（）。
I. 保护投资者
II. 降低系统性风险
III. 保证证券市场的公平、效率和透明
IV. 防止市场欺诈
A、I、II、III、IV
B、I、II
C、II、III、IV
D、I、II、III
【参考答案】：D
【解析】国际证监会组合公布了证券监管的三个目标是保护投资者;保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险。
8、根据公司法律制度的规定，下列选项中，属于监事会行使的职权有（）。
I. 检查公司财务
II. 提议召开临时股东大会
III. 制定投资方案
IV. 决定公司内部管理机构的设置
A、I、 II、 III、 IV
B、II、 IV
C、II、 III、 IV
D、I、 II
【参考答案】：D
【解析】III、IV是董事会的职权。
9、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A、证券经纪业务
B、证券自营业务
C、证券承销业务
D、证券投资咨询业务
【参考答案】：D
【解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
10、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得违规向客户作出（）的承诺。
I.投资不受损失
11、诚实守信
III. 保证最低收益
IV, 勤勉尽责
A、I、II、III、IV
B、I、 III
C、II、 III、 IV
D、I、 II、 III
【参考答案】：B
【解析】按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得违规向客户作出投资不受损失、保证最低收益的承诺。
11、作为有价证券，债券和股票具有的相同点有（）。
1・筹资成本相同
11. 都是直接融资的手段
m.都是间接融资的手段
w.都是经济主体筹措资金的手段
A、I.II
B、i.m
C、I.W
D、
【参考答案】：C
【解析】债券与股票的相同点：（1）债券与股票都属于有价证券；（2）债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制；（3）债券与股票收益率相互影响。
12、下列关于非流通国债的说法中，不正确的是（）。
A、不可以记名
B、不允许在流通市场上交易
C、不能自由转让
D、发行对象是一些特殊机构或个人
【参考答案】：A
【解析】非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。
13、有（）情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。
I .净资本为人民币4000万元
II.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行
m.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚
W.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人
A、I.I
B、ii.mi

【参考答案】：A
【解析】I项，注册资本不低于人民币i亿元，净资本不低于人民币5000万元。II项，具有完善的公司治理和内部控制制度,风险控制指标符合相关规定
14、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于（）年。
A、1
B、5
c、10
D、20
【参考答案】：C
【解析】财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。
15、（）被称为“逐日盯市制度”。
A、集中交易制度
B、限仓制度
C、结算所实行无负债的每日结算制度
D、保证金制度
【参考答案】：C
【解析】结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
16、下列人员中，不属于财务顾问应当采取有效方式对其进行证券市场规范化运作的辅导的是（）。
A、新进入上市公司的董事、监事
B、新进入上市公司的高级管理人员、控股股东
C、上市公司收购人
D、新进入上市公司的实际控制人的主要负责人
【参考答案】：C
【解析】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第28条的规定，财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的董事、监事和高级管理人员、控股股东和实际控制人的主要负责人进行证券市场规范化运作的辅导，包括上述人员应履行的责任和义务、上市公司治理的基本原则、公司决策的法定程序和信息披露的基本要求，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。验收不合格的，财务顾问应当重新进行辅导和验收。
17、下列关于监事会会议的说法中.正确的是（）。
A、每年至少召开2次会议
B、应当于每年下半年召开会议
C、应当于股东大会结束后召开会议
D、监事可以提议召开临时监事会会议
【参考答案】：D
【解析】根据《公司法》第55条的规定，监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。
18、下列关于要约收购的说法，正确的有（）。
I .收购要约约定的收购期限应在30日以上
II.在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约
m.收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东
w.采取要约收购方式的，收购人不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买人被收购公司的股票
A、ii.mi
B、

【参考答案】：B
【解析】根据《证券法》第90条的规定，收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。
19、下列说法错误的是（）。
A、对于公司前一次公开发行的公司债券尚未募足，不得再次公开发行公司债券
B、违反规定擅自改变公开发行公司债券所募集资金用途的，不得再次公开发行公司债券
C、对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态的，不得再次公开发行公司债券
D、公司经营发生困难的，不得再次公开发行公司债券
【参考答案】：D
【解析】有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：前一次公开发行的公司债券尚未募足；对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。
20、公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
A、6； 12
B、12； 24
C、6； 24
D、5； 10
【参考答案】：B
【解析】公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在12个月内完成首期发行，剩余数量应当在24个月内发行完毕。
21、下列属于自益权的是（）。
A、股东大会召集请求权
B、提起诉讼权
C、公司事务的知情权
D、股份转让权
【参考答案】：D
【解析】自益权包括股利分配请求权、剩余财产分配权、新股认购优先权、股份质押权和股份转让权。
22、《中华人民共和国证券法》规定，内幕交易、泄露内幕信息的，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚款。
A、1倍以上5倍以下
B、1倍以上3倍以下
C、3倍以上5倍以下
D、2倍以上5倍以下
【参考答案】：A
【解析】《中华人民共和国证券法》第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。
23、以个人为发行对象的非流通国债，一般是吸收个人的（）。
A、大额储蓄资金
B、小额储蓄资金
C、投资资金
D、短期闲置资金
【参考答案】：B
【解析】以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。
24、公司合并的，应当自作出合并决议之日起（）日内通知债权人，并与30日内在报纸上公告。
A、5
B、15
C、10
D、20
【参考答案】：C
【解析】《中华人民共和国公司法》第一百七十三条规定，公司应当自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。
25、按照基础工具划分，金融衍生品可分为（）。
A、股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具
B、场内交易工具、场外交易工具
C、远期、期货、期权和互换
D、股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具
【参考答案】：A
【解析】按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具（以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等），货币衍生工具（以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等）.利率衍生工具（以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议）。
26、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。
A、财务公司
B、投资银行
C、证券登记结算公司
D、金融资产管理公司
【参考答案】：C
【解析】证券登记结算公司的具体职能是：对证券和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券,卖出者得到资金.
27、证券投资基金的技术风险是指当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时.可能导致的（）。
I .基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成
II. 注册登记系统瘫痪
m.核算系统无法按正常时限显示基金净值
w.基金的投资交易指令无法及时传输
A、I.I
B、ii.mi

【参考答案】：D
【解析】D
28、下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。
l. 普通股股东对公司重大决策参与权是平等的
II.股东每持有一份股份，就有一票表决权
m.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
w.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
A、
B、
C、I.W
D
【参考答案】：A
【解析】股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。故第IV项错误。
29、基金管理公司最核心的一项业务是（）
A、受托资产管理业务
B、社会基金管理
C、证券投资基金业务
D、企业年金管理业务
【参考答案】：C
【解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDI I业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。
30、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反规定被协会注销执业证书的人员，协会可在（）年内不受理其执业证书申请。
A、1
B、2
C、3
D、5
【参考答案】：C
【解析】被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反规定被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。
31、降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于（）。
A、收缩性货币政策
B、收缩性财政政策
C、扩张性货币政策
D、扩张性财政政策
【参考答案】：C
【解析】所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。
32、在组织机构的设置上，会员制期货交易所与公司制期货交易所的异同点有（）。
I. 会员制期货交易所设会员大会，而公司制期货交易所设股东大会
II. 会员制期货交易所设理事会，而公司制期货交易所设董事会
III. 会员制期货交易所与公司制期货交易所都设总经理
IV. 会员制期货交易所与公司制期货交易所都设监事会
A、I、III、IV
B、I、IV
C、I、II、III、IV
D、I、II、III
【参考答案】：D
【解析】公司制期货交易所设监事会，而会员制期货交易所不设。
33、证券金融公司的风险控制指标说法正确的是：融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（）。
A、0.1
B、0.5
C、0.15
D、0.3
【参考答案】：A
【解析】证券金融公司融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。
34、下列选项中，说法正确的是（）。
A、证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不同
B、证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意
C、非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定
D、证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在中央银行，以每个客户的名义单独立户管理
【参考答案】：B
【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第25条的规定，证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。故选项A错误。根据《证券公司信息隔离墙制度指引》第10条的规定，证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息。跨墙人员在跨墙活动
35、证券交易所会员应当设会员代表（）名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。
A、4
B、3
C、2
D、1
【参考答案】：D
【解析】证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，根据授权代位履行会员代表职责。
36、以下法人机构中，开立证券账户时，需要由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理的有（）。
I .财务公司II.证券公司
m.基金管理公司w.保险公司
A、I.I
B、ii.mi
c、m.w
D、I.W
【参考答案】：B
【解析】证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户.需要前往中国结算公司上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续.
37、单独或者合并持有公司表决权股份总数（）以上的股东或者监事会提议董事会召开临时股东大会时.应以书面形式向董事会提出会议议题和内容完整的提案。
A、0.05
B、0.1
C、0.03
D、0.49
【参考答案】：C
【解析】《公司法》规定，单独或者合并持有公司表决权股份总数3%以上的股东或监事会有权向董事会提出会议议题。
38、根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每
（）年检查一次。
A、2
B、1
C、3
D、半
【参考答案】：A
【解析】《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。
39、优先股票的特征不包括（）。
A、股息率固定
B、股息分派优先
C、剩余资产分配优先
D、具有优先认股权
【参考答案】：D
【解析】优先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。
40、《中华人民共和国证券法》以证券市场音类参与主体为调整对象，其核心旨在（）。
A、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益
B、扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务
C、打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害
D、为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量
【参考答案】：A
【解析】《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。
41、根据《证券法》的规定，为股票发行出具审计报告的注册会计师在一定期限内不得购买该公司的股票。该期限为（）。
A、该股票的承销期内和期满后1年内
B、该股票的承销期内和期满后6个月内
C、出具审计报告后6个月内
D、出具审计报告后1年内
【参考答案】：B
【解析】我国《证券法》规定：为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。
42、整个证券市场的核心是（）。
A、证券发行人
B、证券交易所
C、中国证监会
D、国务院
【参考答案】：B
【解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
43、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有（）。
I. 证券公司与客户必须是"一对一
II. 具体投资方向应在资产管理合同中约定
III. 投资收益及损失的分配比例应在资产管理合同中约定
IV. 必须在单一客户的专用证券账户中经营运作
A、I、III、IV
B、I、II、III、IV
C、I、II、III
D、II、IV
【参考答案】：B
【解析】题干所述均为选项。
44、证券交易规则主要包含（）。
I. 集中竞价交易规则
II. 大宗交易制度
III. 金融期货交易规则
IV. 公平公正规则
A、I、II、III、IV
B、I、II、III
C、II、III、IV
D、I、IV
【参考答案】：B
【解析】证券交易规则主要有三方面，集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。公平公正是证券交易的遵循原则，不是交易规则。
45、证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。
A、全额包销
B、余额包销
C、代销
D、经销
【参考答案】：B
【解析】全额包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式；余额包销是指证券公司在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
46、《证券发行与承销管理办法》属于（）层级。
A、法律
B、行政法规
C、部门规章及规范性文件
。、自律性规则
【参考答案】：C
【解析】部门规章及规范性文件具体包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》等。
47、某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15
元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为
（）。
入、买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股
8、买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股
顷买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股
。、买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股
【参考答案】：A
【解析】证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。根据题意及该原则，本题选A。
48、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）％的，无须取得证券目营业务资格。
A、80
B、85
C、90
D、95
【参考答案】：A
【解析】证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货市市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。
49、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。
A、社会公众股
B、国家股
C、法人股
D、外资股
【参考答案】：D
【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票
50、以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求（）。
I. 客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传
II. 揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏
III. 说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源
IV. 表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限
A、
II、
III、IV
B、
I、
II、III
C、
I、
II、III、IV
D、
I、
III、IV
【参考答案】：C

【解析】以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源；表示软件工具、
终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。
51、证券公司加强自营业务内部控制的措施主要有（）。
I. 应加强自营账户的集中管理和访问权限控制
II. 建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制
III. 提高自营业务运作的透明度
W.建立完备的业绩考核和激励制度
A、
B、

D、n.m
【参考答案】：A
【解析】选项均属于证券公司加强自营业务内部控制的措施。
52、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存（）年。
A、10
B、20
c、15
D、30
【参考答案】：B
【解析】证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存20年。
53、基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚（）。
I. 未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的
II. 挪用基金销售结算资金或者基金份额的
III. 未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
IV. 泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的
A、I、 II、 III、 IV
B、I、II、IV
C、I、III、IV
D、I、II、III
【参考答案】：A
【解析】本题考查基金销售机构从事基金销售活动，相关机构和人员被处罚的情形。基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚：未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的；未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品；挪用基金销售结算资金或者基金份额的；未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
54、设立期货公司的注册资本是（）。
A、认缴资本
B、实缴资本
C、注册资本
D、实收资本
【参考答案】：B
【解析】申请设立期货公司要求的注册资本是实缴资本。
55、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。
A、主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B、是经国务院批准的全国性证券交易场所
C、在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人
D、全国股份转让系统实行主办券商制度
【参考答案】：C
【解析】全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会［第89号令］《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会
56、证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交的材料不包括（）。
A、直投基金认缴承诺书
B、集合资产管理风险揭示书
C、集合资产管理计划说明书
D、集合资产管理合同文本
【参考答案】：A
【解析】证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交下列材料：①备案报告；②集合资产管理计划说明书、合同文本、风险揭示书；③资产托管协议；④合规总监的合规审查意见；⑤中国证监会要求提交的其他材料。
57、下列选项中，属于证券公司自营买卖业务决策的自主性特征的主要表现有（）。
I .交易行为的自主性
II. 选择交易方式的自主性
m.选择交易品种、价格的自主性
w.交易时间的自主性
A、
B.

【参考答案】：B
【解析】证券公司自营买卖业务决策的自主性特征，主要表现有：①交易行为的自主性。证券公司自主决定是否买人或卖出某种证券；②选择交易方式的A主性。证券公司在买卖证券时，是通过交易所买卖还是通过其他场所买卖，由证券公司在法规范围内依一定的时问、条件自主决定；⑧选择交易品种、价格的自主性。证券公司在进行自营买卖时，可根据市场情况，自主决定买卖品种、价格。
58、境外上市外资股以（）标明面值，采取记名股票的形式发行的。
A、美元
B、上市地货币
C、港元
D、人民币
【参考答案】：D
【解析】境外上市外资股以人民币标明面值，采取记名股票的形式发行的。
59、关于股票的永久性特征描述，正确的是（）。
I. 股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
II. 股票代表着股东的永久性投资，显然股票持有者不能转让其股东身份
III. 永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证
IV. 由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本
A、I、 II、 III、 IV
B、I、 II
C、I、III、IV
D、I、II、III
【参考答案】：C
【解析】股票代表着股东的永久性投资，当然固定可以出售其股票而转让其股东身份，但股东不能要求退股。
60、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于（）年。
A、1.
B、5.
C、10.
D、20.
【参考答案】：C