2025年中级经济师之中级经济师金融专业题库练习试卷A卷附答案.docx

2025年中级经济师之中级经济师金融专业题库练习试卷A卷附答案

单选题（共600题）
1、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人

【答案】 A
2、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。
A.12.5
B.5.56
C.5
D.4.76

【答案】 D
3、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。
A.5.0
B.6.7
C.10
D.20

【答案】 A
4、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。
A.对政府融通资金
B.代理国库
C.充当最后贷款人
D.调节国际收支

【答案】 A
5、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。
A.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 D
6、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。
A.企业目标
B.风险管理的要素
C.企业层级
D.风险管理的目标

【答案】 D
7、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。
A.股票公司
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.回购协议市场

【答案】 A
8、公司型基金与契约型基金的主要区别是（　　）。
A.基金是否为独立的法人
B.基金是否上市交易
C.基金规模是否变化
D.基金募集是否为公募

【答案】 A
9、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（　　）。
A.协议包销
B.俱乐部包销
C.银团包销
D.委托包销

【答案】 C
10、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。
A.信用风险
B.法律风险
C.利率风险
D.操作风险

【答案】 C
11、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。
A.企业目标
B.风险管理的要素
C.内部控制
D.企业层级

【答案】 B
12、材料题
A.隐蔽型通货膨胀
B.正常的物价波动
C.通货紧缩
D.经济危机

【答案】 C
13、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）
A.机构监管
B.系统监管
C.功能监管
D.目标监管

【答案】 C
14、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（　　）。
A.银行
B.企业
C.家庭
D.个人

【答案】 A
15、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。
A.认识
B.外部
C.决策
D.行动

【答案】 B
16、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（　　）。
A.伦勃朗债券
B.猛犬债券
C.武士债券
D.扬基债券

【答案】 B
17、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。
A.1000
B.1200
C.1400
D.1500

【答案】 B
18、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。
A.直接租赁
B.转租租赁
C.回租租赁
D.间接租赁

【答案】 A
19、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。
A.单一规则
B.泰勒法则
C.相机行事
D.蛇形浮动

【答案】 C
20、在金本位制下,汇率的决定标准是（　　）
A.铸币平价
B.黄金平价
C.利率平价
D.购买力平价

【答案】 A
21、下列不属于金融互换的是（ ）。
A.货币互换
B.信用互换
C.利率互换
D.交叉互换

【答案】 B
22、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。
A.固定价格方式
B.簿记方式
C.竞价方式
D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】 D
23、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。
A.2.8%
B.5.6%
C.7.6%
D.8.4%

【答案】 C
24、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。
A.利率
B.收入
C.资本边际效率
D.劳动边际效率

【答案】 B
25、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。
A.90
B.100
C.120
D.125

【答案】 D
26、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（　　）。
A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润
B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损
C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润
D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损

【答案】 C
27、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。
A.3000
B.4500
C.5500
D.6000

【答案】 C
28、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（　　）。
A.综合性通货膨胀
B.供求混合推进型通货膨胀
C.结构性通货膨胀
D.成本推进型通货膨胀

【答案】 B
29、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。
A.实行浮动汇率制
B.黄金非货币化
C.汇率制度安排多元化
D.实行可调整的固定汇率制

【答案】 D
30、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
A.审批制中的指标管理
B.核准制中的保荐制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
31、下列各项中．不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。
A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位
B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格
C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格
D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格

【答案】 C
32、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（　　）。
A.物价稳定与经济增长
B.经济增长与充分就业
C.充分就业与国际收支平衡
D.物价稳定与充分就业

【答案】 B
33、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。
A.短期债务率
B.偿债率
C.债务率
D.负债率

【答案】 B
34、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（　　）
A.中国银保监会
B.国务院金融委
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 D
35、材料题
A.黄金价格
B.官定浮动范围
C.±1％
D.黄金输送点

【答案】 D
36、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。
A.信托目的
B.信托期限
C.信托财产的范围、种类及状况
D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】 B
37、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（　　）。
A.提高金融监管能力
B.建立完善的金融市场法规
C.建立严格的内控机制
D.完善市场经济体制

【答案】 C
38、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。
A.机构投资者
B.个人投资者
C.公司或者政府机构等融资者
D.金融中介机构

【答案】 C
39、某远期利率协议的表示是3×9，则名义贷款期限为（ ）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.27个月

【答案】 B
40、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.85%

【答案】 C
41、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（　　）。
A.资产风险基本权数
B.负债风险基本权数
C.信用等级风险权数
D.资产形态风险权数

【答案】 A
42、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执?
A.跨国的中央银行制度
B.准中央银行制度
C.一元式中央银行制度
D.二元式中央银行制度

【答案】 B
43、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。
A.物物交换总值占货币交易总值的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.货币交易总值占物物交换总值的比例
D.国民生产总值中现金交易总值所占的比例

【答案】 B
44、材料题
A.升水减少
B.贴水减少
C.由升水转为贴水
D.由贴水转为升水

【答案】 A
45、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。
A.储蓄利率
B.货币供给条件
C.名义货币需求
D.实际货币需求

【答案】 B
46、现金漏损率是指现金漏损与（　　）之间的比率。
A.存款总额
B.派生存款
C.库存现金
D.原始存款

【答案】 A
47、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。
A.对职员定期轮岗
B.保证信息系统的安全
C.业务外包
D.优化管理流程

【答案】 C
48、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（　　）。
A.名义利率>通货膨胀率>实际利率
B.名义利率>实际利率>通货膨胀率
C.实际利率>通货膨胀率>名义利率
D.实际利率=名义利率-通货膨胀率

【答案】 D
49、现代金融机构体系以（　　）为中心。
A.商业银行
B.投资银行
C.金融监管机构
D.中央银行

【答案】 D
50、商业理财业务的核心活动是（ ）。
A.投资顾问
B.财富规划
C.财务分析
D.资产管理

【答案】 D
51、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（　　）。
A.增加收益
B.增加交易量
C.方便交易
D.转嫁风险

【答案】 D
52、银行监管的非现场检测的审查对象是（　　）。
A.会计师事务所的审计报告
B.银行的合理性和风险性
C.银行的各种报告和统计报表
D.银行的治理情况

【答案】 C
53、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（　　）。
A.审贷分离机制
B.授权管理机制
C.额度管理机制
D.外部审计机制

【答案】 D
54、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（　　）。
A.流动性
B.安全性
C.效应性
D.稳定性

【答案】 D
55、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。
A.贵金属
B.不动产
C.股票
D.货币资金

【答案】 D
56、通货膨胀的基本标志是（　　）。
A.物价上涨
B.货币升值
C.经济过热
D.成本增加

【答案】 A
57、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）
A.单位定期存款
B.单位活期存款
C.大额可转让定期存单
D.储蓄存款

【答案】 B
58、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。
A.外国债券市场
B.英国猛犬债券市场
C.美国扬基债券市场
D.欧洲债券市场

【答案】 D
59、（　　）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
A.收入型基金
B.增长型基金
C.开放式基金
D.平衡型基金

【答案】 A
60、一认为，（　　）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。
A.公开市场业务
B.改变贴现率
C.改变银行准备金率
D.改变税率

【答案】 C
61、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。
A.包销
B.尽力推销
C.混合推销
D.余额包销

【答案】 B
62、短期融资券的最长期限为（ ）天。
A.30
B.60
C.90
D.365

【答案】 D
63、关于基础货币的说法，正确的是（）。
A.它是单位定期存款和单位其他存款之和
B.中央银行通过其资产业务创造基础货币
C.它是中央银行的非货币性负债
D.中央银行通过卖出黄金投放基础货

【答案】 B
64、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。
A.2.8%
B.5.6%
C.7.6%
D.8.4%

【答案】 C
65、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.一级交易商
B.二级交易商
C.柜台交易商
D.场外交易商

【答案】 A
66、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。
A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构
B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40％
D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

【答案】 C
67、下列职责中,属于中国证监会职责的是（　　）.
A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度
B.对票据市场、黄金市场进行监督管理
C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格
D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】 C
68、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。
A.国务院国有资产监督管理委员会
B.开放式基金
C.主权财富基金
D.封闭式基金

【答案】 C
69、证券回购实际上是一种（　　）行为。
A.证券交易
B.短期质押融资
C.商业贷款
D.信用贷款

【答案】 B
70、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。
A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求

【答案】 D
71、货币乘数是货币供应量同()之比。
A.流通中现金
B.广义货币
C.基础货币
D.存款准备金

【答案】 C
72、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。
A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率
B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行
C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价
D.Shibor是单利、无担保、批发性利率

【答案】 C
73、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（　　）。
A.平价期权
B.实值期权
C.虚值期权
D.无法判断

【答案】 B
74、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10％，则该笔投资的期值为（　　）元。
A.1654.5
B.1754.5
C.1854.5
D.1954.5

【答案】 C
75、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（　　）。
A.利率
B.汇率
C.收入
D.物价

【答案】 C
76、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（　　）
A.资金源于居民，也运用于居民
B.资金源于非居民，运用于居民
C.资金源于居民，运用于非居民
D.资金源于非居民，也运用于非居民

【答案】 D
77、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。
A.库存现金
B.存款准备金
C.存放同业款项
D.对外贷款

【答案】 D
78、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（　　）。
A.法律特征与经济特征
B.法律特征与书面特征
C.经济特征与书面特征
D.经济特征与权益特征

【答案】 B
79、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.一级交易商
B.二级交易商
C.柜台交易商
D.场外交易商

【答案】 A
80、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。
A.公众
B.银行
C.政府
D.市场

【答案】 C
81、关于证券投资基金的说法,正确的是（　　）。
A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性
B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者
C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 C
82、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。
A.64004.23
B.65017.23
C.6509023
D.6233523

【答案】 A
83、金本位制下,（　　）是决定两国货币汇率的基础。
A.货币含金量
B.铸币平价
C.中心汇率
D.货币实际购买力

【答案】 B
84、以下不属于贷款经营内容的是（　　）。
A.在贷款经营中推销银行其他产品
B.选择贷款客户
C.评估和控制贷款风险
D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构

【答案】 C
85、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。
A.需求拉动型
B.预期型
C.结构型
D.成本推进型

【答案】 A
86、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（ ）。
A.需求拉上型通货膨胀
B.成本推进型通货膨胀
C.结构型通货膨胀
D.隐蔽型通货膨胀

【答案】 B
87、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。
A.2.8%
B.5.6%
C.7.6%
D.8.4%

【答案】 C
88、外债结构管理的核心是（　　）。
A.保持适当外债总量
B.优化外债结构
C.强化偿债能力
D.强化营运能力

【答案】 B
89、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。
A.商事
B.刑事
C.民事
D.行政

【答案】 C
90、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）
A.中国
B.日本
C.英国
D.俄罗斯

【答案】 B
91、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。
A.需求拉上型
B.成本推进型
C.结构型
D.隐蔽型

【答案】 B
92、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。
A.准许商业银行设立分支机构
B.准许金融持股公司跨国发展
C.准许金融持股公司跨界从事金融业务
D.准许保险公司从事非保险业务

【答案】 C
93、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。
A.法定升值(Revaluation)
B.法定贬值(Devaluation)
C.升值(Appreciation)
D.贬值(Depreciation)

【答案】 C
94、以下不属于贷款经营内容的是（　　）。
A.在贷款经营中推销银行其他产品
B.选择贷款客户
C.评估和控制贷款风险
D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构

【答案】 C
95、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。
A.上升
B.下降
C.波动增大
D.不变

【答案】 B
96、商业银行最主要的资金是（　　）。
A.资本金
B.中央银行借款
C.发行金融债券
D.存款负债来源

【答案】 D
97、以下不属于贷款经营内容的是（　　）。
A.在贷款经营中推销银行其他产品
B.选择贷款客户
C.评估和控制贷款风险
D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构

【答案】 C
98、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。
A.集中统一
B.分业监管
C.不完全集中统一
D.完全不集中统一

【答案】 B
99、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。
A.小额贷款公司
B.金融租赁公司
C.汽车金融公司
D.财务公司

【答案】 A
100、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。
A.8%
B.60
C.5%
D.2.5%

【答案】 C
101、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（　　）。
A.吸收存款，融通资金
B.受人之托，代人理财
C.项目融资
D.规避风险，发放贷款

【答案】 B
102、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。
A.借贷合同中的限制条款越来越明确
B.金融结构失衡日益严重
C.金融价格的扭曲日益严重
D.金融政策越来越灵活

【答案】 A
103、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（　　）。
A.该时期的货币流量
B.该时期的货币存量
C.该时期末的货币余额
D.该时期初的货币存量

【答案】 A
104、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（　　）。
A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券公司

【答案】 B
105、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。
A.刺激出口和进口
B.限制出口和进口
C.刺激出口，限制进口
D.限制出口，刺激进口

【答案】 C
106、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。
A.不及时
B.不透明
C.不充分
D.不正确

【答案】 C
107、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新
B.金融制度创新
C.金融业务创新
D.金融政策创新

【答案】 C
108、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险

【答案】 D
109、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。
A.100
B.105
C.200
D.210

【答案】 A
110、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。
A.持股公司制度
B.单一银行制度
C.连锁银行制度
D.分支银行制度

【答案】 B
111、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。
A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49

【答案】 C
112、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A.超额准备金
B.货币供应量
C.法定存款准备金
D.国际收支

【答案】 B
113、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。
A.审批业务范围
B.监管资产安全性
C.监管内控有效性
D.监管流动适度性

【答案】 A
114、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.期限中介角色
B.自营商角色
C.经纪商角色
D.做市商角色

【答案】 D
115、材料题
A.24
B.88
C.100
D.200

【答案】 A
116、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。
A.市场价低于发行价
B.市场价高于发行价
C.收盘价低于开盘价
D.收盘价高于开盘价

【答案】 B
117、麦金农和肖将金融抑制描述为()。
A.金融市场的取缔
B.金融结构的失衡
C.利率和汇率等金融价格的扭曲
D.对贷款的超额

【答案】 C
118、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。
A.一般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.直接信用控制货币政策工具
D.间接信用指导货币政策工具

【答案】 A
119、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8％，则该地区当时的货币供应量将()。
A.减少
B.不变
C.不确定
D.增加

【答案】 A
120、材料题
A.2
B.2.5
C.10
D.5

【答案】 B
121、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。
A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B.实体经济从金融体系获得的信贷总额
C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额
D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】 A
122、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（　　）。
A.信用创造
B.信用中介
C.化货币为资本
D.支付中介

【答案】 B
123、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（　　） 。
A.政府的银行
B.管理金融的银行
C.银行的银行
D.发行的银行

【答案】 D
124、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
A.100；500
B.100；1000
C.200；500
D.200；1000

【答案】 C
125、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。
A.证券经济商
B.证券做市商
C.证券交易商
D.证券承